下周發(fā)售的戰(zhàn)略配售基金受到國家政策支持 有銀行希望能達到200億元銷售規(guī)模

獨角獸基金打響銷售大戰(zhàn)

6只投資于獨角獸企業(yè)CDR的三年期戰(zhàn)略配售基金本周拿到發(fā)行批文，下周一將正式向公眾發(fā)售。“已經(jīng)有好多人向我打聽獨角獸基金的事了”，一位銀行基金經(jīng)理表示，由于這6只獨角獸公募基金受到國家政策支持，所以下周上市的消息一經(jīng)傳開，立即引起普通投資者的興趣，“有客戶已經(jīng)決定6只基金都頂格購買，每只都買50萬元，今天把賬上錢都準(zhǔn)備好了”。

現(xiàn)象

投資者手機被獨角獸基金“刷屏”

昨天上午，北京居民周女士的手機接到了好幾條短信，全是關(guān)于戰(zhàn)略配售基金將于6月11日起限額發(fā)售的“好消息”，這些短信有的來自證券公司，有的來自銀行理財，不過內(nèi)容大致一樣，有幾個詞尤其搶眼：“獨角獸基金，政策紅利，產(chǎn)品限購，可獲得國內(nèi)頂尖公司的稀缺投資機會。”

不過她還是沒搞懂這種基金的詳細情況，于是就親自上門去銀行詢問。銀行理財趙經(jīng)理向她解釋說，目前我國頂尖企業(yè)比如騰訊、阿里、百度等公司都是在海外上市，國內(nèi)投資者不能申購海外股票?，F(xiàn)在國家出臺了政策，新增了獨角獸公募基金，國內(nèi)投資者可以通過購買獨角獸基金的方式買到上述公司的股票。據(jù)介紹，這種基金的資金池會投向百度、阿里、騰訊這樣的獨角獸企業(yè)的股票，這些股票在海外市場的走勢當(dāng)然也決定了基金的盈虧。

追訪

銀行客戶經(jīng)理朋友圈“科普”獨角獸基金

就像周女士一樣，很多投資者這幾天也感受到了獨角獸基金的火熱宣傳攻勢。昨天，北京青年報記者了解到，各家獨角獸基金的代銷銀行這幾天都在積極開展對個人客戶的推薦。

據(jù)悉，此次戰(zhàn)略配售基金代銷大戶是工行，將主銷匯添富、南方、華夏三只戰(zhàn)略配售基金，并成為這三只基金的托管行。建行主要代銷托管的是易方達戰(zhàn)略配售基金。中行主銷嘉實戰(zhàn)略配售基金，并托管嘉實和招商基金。招行主銷招商戰(zhàn)略配售基金。不過，有銀行人士告訴北青報記者，實際上這6只基金客戶都可以在他所在的銀行買到，只不過會向客戶重點推薦的是其中一只或幾只。

某銀行東城一家支行的貴賓客戶經(jīng)理小張已經(jīng)在朋友圈連續(xù)三天普及有關(guān)戰(zhàn)略配售基金的各種信息。昨天一整天，她都在不停地跟客戶電話或微信聯(lián)系，要么是主動介紹戰(zhàn)略基金，要么是回答客戶有關(guān)這批基金的咨詢，并提出投資建議。

“這次戰(zhàn)略基金發(fā)售，我們行十分重視，要求向每一位有需求的客戶詳細講解。”小張表示，對這批基金感興趣的客戶大多有股票投資經(jīng)驗，特別是那些看好海外中國科技股的人。“有客戶已經(jīng)決定6只基金都頂格購買，每只都買50萬元，今天把賬上錢都準(zhǔn)備好了。”

北青報記者了解到，其他幾家代銷銀行這幾天也都在大力開展戰(zhàn)略配售基金的預(yù)熱。有銀行個金部人士表示，全行的目標(biāo)是至少完成50億元以上，但希望達到100億至200億元的銷售規(guī)模。該人士透露，所在銀行會根據(jù)對客戶的行為數(shù)據(jù)分析進行智能推送。如果分析顯示，客戶投資經(jīng)驗和風(fēng)險偏好匹配、有潛在購買意向的可能，就會第一時間向其發(fā)送相關(guān)投資信息。

此外，戰(zhàn)略配售基金也不止在銀行能買到。中信、銀河、華泰等幾大券商也搶到了6只獨角獸基金的代銷權(quán)，開啟預(yù)約銷售;各大基金公司的直銷宣傳也已經(jīng)全面展開;各大財經(jīng)網(wǎng)站以及第三方銷售平臺更是廣告不斷。打開基金公司網(wǎng)頁，“跟著國家隊去打新”、“國家紅利基金”、“投資標(biāo)的：戰(zhàn)略配售稀缺性科技企業(yè)，小米、騰訊、阿里巴巴、百度、京東等”、“分享時代機遇”等各種宣傳口號撲面而來。一周銷售3000億，市場各方使出渾身解數(shù)來搶資源。

解讀

獨角獸基金與普通基金有何不同

據(jù)了解，業(yè)內(nèi)人士表示，獨角獸基金與以往銷售的基金有很大不同，首先它是基金新品種，屬于集合投資。也就是說，獨角獸公司的股票都會買一些，不會只投一兩家公司。但是有一點是與所有基金的性質(zhì)一樣的，就是不承諾投資回報率?；鸾?jīng)理再三囑咐前來咨詢的投資者，這種基金不承諾保本，它的收益和虧損率均未知，投資者要有思想準(zhǔn)備。

此外，這種基金有3年的封閉期，屬于中期投資項目。在封閉期內(nèi)投資者不可以贖回基金。據(jù)了解，獨角獸基金每半年打開一次，但是在打開期間投資者只能再次買入基金，不能賣出基金。如果投資者非要賣掉這種基金，那么就只能通過證券市場，折價或者溢價賣出。“不過這種基金的買賣政策肯定與普通基金不一樣，”姜經(jīng)理說，“比如賣出后資金何時能到賬，我現(xiàn)在也說不清楚。”

據(jù)介紹，獨角獸基金封閉期到了之后會自動進行贖回操作，但是又引發(fā)投資者擔(dān)心，三年后出現(xiàn)集中贖回情況，基金公司出現(xiàn)資金周轉(zhuǎn)不靈該如何是好。

發(fā)現(xiàn)

戰(zhàn)略配售基金風(fēng)險級別相當(dāng)于理財產(chǎn)品

北青報記者了解到，各家銀行對戰(zhàn)略配售基金的風(fēng)險級別定為R3級，也就是投資標(biāo)的有債券的理財產(chǎn)品的評級。目前，銀行大多在售的理財產(chǎn)品的風(fēng)險級別是R2級(較低風(fēng)險)、R3(中風(fēng)險)。因此，從銀行評估結(jié)果來看，戰(zhàn)略配售基金的風(fēng)險整體是可控的。

小張告訴北青報記者，普通的股票型基金風(fēng)險級別都是R5級，最高級別，風(fēng)險較大，而這次的戰(zhàn)略配售基金風(fēng)險要低不少，適合的客戶面其實比較廣。有些客戶以前只買銀行理財產(chǎn)品，從不投資股票或股票基金，這次經(jīng)過她的介紹也打算用閑錢小試一把。因為這次基金的風(fēng)險級別與他們常買的銀行理財其實一樣，三年后的實際收益卻很可能比銀行理財要高。更何況，她所在的銀行起購門檻只有1萬元，比理財產(chǎn)品低很多。

“這次戰(zhàn)略配售基金鎖定期有三年，大家一定要用這三年用不著的閑錢來投資，三年內(nèi)要動用的錢不能投。”小張?zhí)嵝眩鲃有燥L(fēng)險也是大家需要注意的。

關(guān)注

10名擬任獨角獸基金經(jīng)理投資回報率為正

據(jù)了解，6月7日，獨角獸基金擬任基金經(jīng)理名單出爐，擬任基金經(jīng)理共計11人。其中易方達基金擬任基金經(jīng)理人數(shù)4人，嘉實基金、招商基金各為2人，另外3只基金各擬任1人。

Wind統(tǒng)計顯示，上述擬任基金經(jīng)理中，投資年限在5年以上的共有3人，其余8人投資年限均在5年以下。

投資回報率方面，Wind統(tǒng)計顯示，獨角獸基金擬任基金經(jīng)理中，目前管理基金產(chǎn)品數(shù)量42只。其中嘉實基金劉寧管理的基金產(chǎn)品數(shù)量達15只，易方達基金胡劍管理的基金產(chǎn)品數(shù)量也達11只。有10位投資總回報率為正，其中投資回報率最高的達到了216.07%。此外，有3位基金經(jīng)理的投資年化回報率超過10%。

最新

第三方平臺“搶跑”獨角獸基金銷售

對于個人如何購買獨角獸基金問題，銀行理財趙經(jīng)理說，基金銷售時間為下周一到周五。購買者帶著身份證和銀行卡到銀行網(wǎng)點，在銀行工作人員的指導(dǎo)下進行購買操作，以免到時候操作失誤購買不到。購買者如果還沒有基金賬戶也沒有關(guān)系，現(xiàn)場開一個賬戶也花不了多少時間，非常方便。

不過趙經(jīng)理提醒周女士，如果想買獨角獸基金，最好下周一就要到銀行網(wǎng)點來。因為一方面這兩天電話咨詢、現(xiàn)場咨詢的人非常多，這種基金很有可能成為搶手的爆款產(chǎn)品，下周一申購排隊的人可能會比較多。另一方面，基金發(fā)行額度有限，“規(guī)定份額賣完了就沒有了，也就是先到先得，售完為止。”

不過，北青報記者了解到的最新信息顯示，昨日下午15點20分左右，天天基金網(wǎng)App率先搶跑，開始接受投資者的認購申請，隨后京東金融、好買基金、蛋卷基金等第三方代銷平臺也都開售了首批戰(zhàn)略配售基金。不過，值得注意的是，6月8日15時后的交易申請將作為6月11日的申請，購買確認日和其他渠道的一致，為6月12日。

文/本報記者 趙新培 程婕 供圖/視覺中國

新聞內(nèi)存

個人投資者最多能買300萬獨角獸基金

據(jù)了解，戰(zhàn)略配售基金的募集時間分為兩個階段。第一階段：個人投資者(6月11日至6月15日);第二階段：全國社會保障基金、基本養(yǎng)老保險基金、企業(yè)年金基金、職業(yè)年金(6月19日)。第一階段募集期結(jié)束后，基金募集規(guī)模若是沒有達到500億元，進入第二階段募集期。值得注意的是，戰(zhàn)略配售基金只通過場外公開發(fā)售，沒有場內(nèi)發(fā)售。

單只基金募集金額下限50億元，上限為500億元。如果募集期內(nèi)任何一天超過500億，將采取末日比例配售確認。對個人認購門檻1元起步，單一個人投資者認購規(guī)模合計不得超過50萬元。如果想要超過50萬元，可以多買幾只，6只基金的申購上限合計不超過300萬元。機構(gòu)投資者無購買上限，但單一客戶占比不能超過基金規(guī)模的50%。

在費用方面，獨角獸基金的申購費：個人投資者為0.6%，特定機構(gòu)投資者每筆1000元。在封閉運作期內(nèi)，管理費：0.10%;托管費：0.03%，且每年累計計提的管理費與托管費合計不超過4000萬元。