隨后，張女士查到，3月18日，嵐橋國際商業(yè)有限公司發(fā)布《關(guān)于假冒嵐橋國際商業(yè)有限公司名義開展網(wǎng)上業(yè)務(wù)的聲明》稱，有不法分子假冒該公司名義注冊網(wǎng)站，采用虛假宣傳及類似手段開展代客理財業(yè)務(wù)等涉嫌違法行為，該公司已向公安機(jī)關(guān)報案。

“教訓(xùn)太深刻!騙子騙錢比搶還快。”張女士說，她被騙99660元。網(wǎng)上搜索后才發(fā)現(xiàn)，全國各地每天都有交易平臺倒閉、卷款跑路，像她這樣的受害者不計其數(shù)。

“美女”微信忽悠網(wǎng)友投資

在豐澤工作的市民小林則是被從未謀面的“美女”帶進(jìn)“坑”里。

他深信“你不理財財不理你”的理念，為此加入多個微信金融理財群。有一天，頭像顯示為美女的“莎莎”主動加他為好友，有事沒事聊生活聊工作。“莎莎”的朋友圈顯示的內(nèi)容，不是國內(nèi)外旅游，就是開豪車、吃美食。偶然還發(fā)一兩句“收益不錯”、“不出半年可以換豪宅了”，這讓小林覺得奇怪。經(jīng)詢問，“莎莎”說，自己在國際知名交易平臺投資貴金屬，10萬元左右本金，兩三個月就掙上百萬元。為了提升可信度，她還發(fā)來一些截圖和升值圖表。

按照“莎莎”提供的投資平臺，小林上網(wǎng)搜索發(fā)現(xiàn)，這確實是出名的交易平臺。平臺上面有K線圖、走勢圖、升漲對比圖表等一大堆指數(shù)、指標(biāo)。小林在“莎莎”的建議下，在平臺上注冊賬戶，并轉(zhuǎn)入2萬元。第二天，小林一查，平臺上顯示余額變成3萬多元。

這時，“莎莎”說，要掙得多，就要多投入。于是，小林又投了3萬多元進(jìn)去。可是第三天晚上，“指數(shù)”斷崖式下降，還沒來得及退出，賬戶清零了。“有贏有賺很正常，你可以多投點，一兩天就回本。”“莎莎”繼續(xù)鼓動。這回，小林起疑了，他查資料發(fā)現(xiàn)，自己投資的交易平臺，并不是正規(guī)的交易平臺，而打入賬戶的錢，很可能進(jìn)了克隆的虛假平臺賬戶。

套路

許以高回報零風(fēng)險

“您現(xiàn)在股票交易怎樣?您是否了解原油期貨投資，收益十分可觀……”有市民反映，經(jīng)常接到陌生推銷電話，對方開口就關(guān)心你的投資。

“1000元起即可投入，一個月不到翻百倍”、“小投入高回報零風(fēng)險”，在微信私人訂閱號、公眾號，內(nèi)文都有一些隱蔽性廣告和小鏈接，而鏈接點擊進(jìn)入，出現(xiàn)的都是來歷不明投資公司的交易平臺。

記者了解到，從“互動”、“復(fù)利”、“境外投資”、“指數(shù)”等，到“郵卡”、“某某幣”、“投資網(wǎng)”，各類網(wǎng)絡(luò)交易平臺數(shù)不勝數(shù)。事實上，它們均可歸納出相同點——引誘你進(jìn)入根本不存在實體項目的交易平臺，卻許以受害人高額回報。

美女噓寒問暖有目的

平時，不少市民會接到陌生女子發(fā)來的添加微信好友的請求，“你好，不介意多交個朋友吧”，發(fā)來請求的微信大多顯示為年輕女子，相片漂亮，名字動聽。其實這種陌生“美女”，就是虛假交易平臺詐騙團(tuán)伙專門設(shè)計的手段，以降低男子的防范之心。

近日，記者通過了一個名為“依晨”的女子的添加好友驗證，其信息顯示位于廣州，通過搜索手機(jī)號添加好友。驗證通過后，依晨自稱“鄭曉文”，在金融公司工作。“依晨”熱情地稱呼記者“大哥”，詢問是否有炒股或其他投資，得知“小打小鬧玩點股票”，她說現(xiàn)在股市形勢不好，推薦加入高回報“投資顧問QQ群”。

第二天“依晨”又噓寒問暖，詢問是否了解外匯，炒外匯收益很高且“零風(fēng)險”，同時發(fā)來她的投資業(yè)績、收益截圖。記者加入“投資顧問”群，群里上百人，經(jīng)常有人發(fā)言，說炒外匯獲利頗高，曬出行情走勢、收益和老師點評等截圖以茲證明。管理員說，想要把握大好行情要盡快聯(lián)系，立刻有人附和“聽了老師提示，今天收益不錯”，也有人詢問如何加入平臺。

隨后，有客戶經(jīng)理了解記者欲投資10萬元，立即建議加入“銅牌會員”，專設(shè)賬戶，老師一對一指導(dǎo)操作。他說，原本費用5800元，現(xiàn)在公司優(yōu)惠，只要3600元，投資保證一個月30%以上收益，如果虧損退還指導(dǎo)費用。

小額收益誘騙追加投資

據(jù)悉，警方曾破獲一起虛假貴金屬平臺詐騙案，女子曾某系該虛假交易平臺“客服”。曾某交代，“客服”通過社交軟件，以各種方式引誘他人添加好友，以美女身份套近乎，先聊工作生活等話題，時不時聊一些投資話題，接著將虛假網(wǎng)上交易平臺推薦給對方。

誘惑對方開戶后，先讓對方獲得一些小收益，“客服”再誘騙對方加大投資。一旦“虧損”，“客服”利用客戶急于翻盤心理，鼓動加大投資，直至榨干。警方發(fā)現(xiàn)，這家非法炒金公司設(shè)立的是一個虛擬的貴金屬交易平臺。客戶的資金從未真正流入市場，而是始終逗留在這個平臺里。為了以假亂真，這個平臺融合了五大做市商的實時黃金報價，每當(dāng)客戶注入資金時，經(jīng)紀(jì)人將這筆錢按照固定匯率換算成美元，顯示出來。雖然交易平臺是假的，客戶的投入?yún)s是“真金白銀”。

打擊

今年以來全市破獲28起投資理財類詐騙案

記者從市反詐騙中心了解到，今年以來，全市共破獲投資理財類詐騙案件28起，其中絕大部分以各種交易、投資平臺為幌子。警方抓獲犯罪嫌疑人17人，為群眾挽回?fù)p失數(shù)百萬元。

2017年1月23日，南安警方破獲王某被詐騙案。此前，王某被人誘導(dǎo)加入QQ“炒郵票”群，“托”和“老師”配合，通過發(fā)盈利交割圖，說哪只郵票漲就哪支郵票漲等方式騙取信任，并由專人推薦其在河北的平臺開戶。

王某先小額購買推薦的郵票，嘗點甜頭，加大資金后，郵票下跌導(dǎo)致虧損，虧損后又被忽悠“補(bǔ)倉”加大資金量購買郵票，繼續(xù)虧損。直至最后，郵票群解散，王某被騙12.5萬元。

2月14日，市反詐騙中心協(xié)同晉江警方，在晉江市梅嶺街道某小區(qū)抓獲四名犯罪嫌疑人，犯罪嫌疑人隱匿真實身份與他人通過QQ聊天，后誘騙他人在“世匯”交易平臺上注冊賬號并進(jìn)行交易，從中賺取手續(xù)費。

假平臺像韭菜 割掉一茬又長出一茬

近年來，國家相關(guān)部門多次要求，要加大對虛假交易平臺的打擊力度。今年5月5日，全國清理整頓各類交易場所“回頭看”工作交流會在福建召開。會議要求，對交易場所分類處置，該關(guān)閉的堅決關(guān)閉，該規(guī)范的切實規(guī)范，堅決打擊違法違規(guī)交易。

今年1月9日，清理整頓各類交易場所部際聯(lián)席會議第三次會議在京召開，會議決定半年時間集中整治規(guī)范，基本解決地方各類交易平臺存在的違法違規(guī)問題和風(fēng)險隱患，此后，全國各地掀起針對各類交易平臺的清理整頓風(fēng)暴。

根據(jù)相關(guān)部門的調(diào)查表明，目前國內(nèi)共有1131家交易場所，有300多家涉嫌開設(shè)非法期貨交易、“類證券”投機(jī)交易等平臺。一位金融界人士認(rèn)為，時下各種虛假交易平臺之多，已達(dá)到泛濫成災(zāi)的地步，像割韭菜一樣，“打擊了一批，另外一批又冒出來”。

相關(guān)部門表示，一直以來，虛假交易平臺屢禁不止。這類詐騙案依托互聯(lián)網(wǎng)平臺，作案手法新，手段專業(yè)程度高，社會危害極大，犯罪嫌疑人的反偵察意識比較強(qiáng)，對其主觀故意認(rèn)定存在一定的難度。有的平臺服務(wù)終端設(shè)在境外，加之電子證據(jù)分散，難以全面地收集。即便平臺網(wǎng)址被關(guān)停，嫌疑人又會換個名目重新“開張”平臺。

提醒

虛假平臺可操控 一旦投錢就被騙

市反詐騙中心民警分析，此類詐騙案中，騙子先創(chuàng)建虛假交易平臺，購買或者制作具有“后門”的電子交易軟件系統(tǒng);第二步，以交易平臺名義，在一些自媒體或者網(wǎng)絡(luò)投放廣告，或由美女業(yè)務(wù)員出面，微信添加好友等，與投資者溝通感情建立聯(lián)系，再“分享”獲利消息，游說投資交易。

投資者出于謹(jǐn)慎心理，前期不會注入大額資金，騙子也會在交易前期讓投資者小額獲利。投資者發(fā)現(xiàn)有利可圖，會追加投資金額。資金到位后，騙子利用其具有“后門”的軟件操作，人為修改數(shù)據(jù)，像后臺修改正規(guī)交易平臺的K線圖，看似投資K線、走勢圖對接“國際大盤”或“國家大盤”數(shù)據(jù)，實際上這些平臺幾乎沒有與大盤數(shù)據(jù)實時對接，而是根據(jù)需要，用軟件復(fù)制、更改國際大盤數(shù)據(jù)。

控制手法多通過虛擬賬戶制造“短時間下滑走勢”、“死機(jī)”(停滯交易)、造假匯率換算等。這些人為制造的漲跌，令投資者“虧損”。投資者很難發(fā)現(xiàn)貓膩，因為第二天后臺就將K線圖調(diào)整與國際大盤一致。投資者資金石沉大海，發(fā)現(xiàn)損失后急于挽回，騙子利用此心理讓投資者繼續(xù)追加資金，繼續(xù)修改數(shù)據(jù)讓其虧損。由于客戶投資資金的第三方存管就是騙子自己的賬戶，所以，投資者的損失流入騙子腰包。

樹正確投資理念 資金勿交人代理

“其實，不管怎么騙，騙子都是先利用人們想要‘賺快錢、賺大錢’的心理。”警方提醒，廣大市民應(yīng)樹立正確投資理念，不相信不切實際的投資回報或存在僥幸心理，不可輕易將資金交由他人代理操作或者非正規(guī)存管平臺進(jìn)行投資。

民警表示，投資伴隨風(fēng)險，只說收益不說風(fēng)險，或收益遠(yuǎn)超過正規(guī)平臺的，就要有疑問，至少核查這些機(jī)構(gòu)是否有相應(yīng)的資格，正規(guī)合法的交易平臺應(yīng)具備政府批文，具有完善的第三方資金存管制度，具有商品現(xiàn)貨行業(yè)主流的交易系統(tǒng)。而這些，都能在中國證監(jiān)會網(wǎng)站、期貨業(yè)協(xié)會網(wǎng)站、證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站等網(wǎng)站上查到。