起底沃客

——高收益背后的“龐氏騙局”

“投入3.5萬元，一年秒變47萬元!”、“投資90天，可以賺30%，繼續(xù)投利滾利，一年收益可達(dá)10倍”。一度“紅紅火火”的晉江沃客生活理財，近日因涉嫌網(wǎng)絡(luò)傳銷，公司8名骨干人員被晉江市檢察院以涉嫌組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪批捕。據(jù)介紹，至被查封時，沃客理財在一年多的時間里發(fā)展會員30多萬人、涉案金額達(dá)數(shù)億元。那么它是如何讓廣大投資者步步淪陷呢?記者深入采訪，揭開沃客背后的“龐氏騙局”。

既造假又洗腦 瘋狂CPM幣編傳銷網(wǎng)

5月24日，警方對沃客公司辦公場所進(jìn)行查封。

有別于傳統(tǒng)傳銷模式，金融傳銷沿襲了龐氏騙局“以新還舊”(利用新投資人的錢向老投資者支付利息、獎勵和短期回報，以制造賺錢假象)的核心，承諾高收益，靠投資人去發(fā)展新的投資人。沃客公司正是打著“金融互助”的旗號，通過造假和洗腦，包裝出“實(shí)力強(qiáng)大”的經(jīng)營假象，設(shè)置宣稱只漲不跌的“CPM幣”，引誘投資人加入以及發(fā)展下線，編織起金融傳銷網(wǎng)，實(shí)現(xiàn)他們所謂的“暴富神話”。

警方通報

“沃客”涉案數(shù)億元 會員達(dá)30多萬人

7月4日，晉江警方發(fā)布案情通報：福建沃客生活信息科技有限公司(以下簡稱“沃客”)存在網(wǎng)絡(luò)傳銷違法行為，泉州、晉江兩級公安機(jī)關(guān)于5月24日下午對位于梅嶺街道、金井鎮(zhèn)區(qū)兩處沃客公司辦公場所進(jìn)行查封，當(dāng)場抓獲違法犯罪嫌疑人王某妙(男，1973年出生，晉江人)等17人。

警方現(xiàn)已查明，犯罪嫌疑人王某妙等人制訂傳銷“游戲規(guī)則”，設(shè)立WK網(wǎng)絡(luò)理財平臺，發(fā)行虛擬貨幣，宣稱只漲不跌、永不增發(fā)，通過拉人頭的形式在全國范圍內(nèi)發(fā)展大量會員，并以層級形式進(jìn)行排列。會員投資700元便可成為最低級別的一星會員，從一星到六星，最高投資額為3.5萬元。會員根據(jù)注冊級別，從發(fā)展下線的參與者中獲得商務(wù)中心獎、直推獎、對碰獎、見點(diǎn)獎、領(lǐng)導(dǎo)獎等不同層次的獎金。

據(jù)通報，至被查封時，沃客公司在一年多的時間里發(fā)展會員30多萬人、人員涉及全國31個省份，涉案金額達(dá)人民幣數(shù)億元。

今年7月1日，王某妙等8人因涉嫌組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪，被晉江市檢察院依法批準(zhǔn)逮捕。7月2日，晉江警方對王某妙等人執(zhí)行逮捕。據(jù)檢察官介紹，目前沃客理財案卷宗已有300多頁，王某妙個人賬戶就凍結(jié)涉案資金6億多元，正反面打印其單張銀行卡流水單，需2000多張A4紙。

傳銷內(nèi)幕

CPM幣編織傳銷網(wǎng) 發(fā)展“下線”獎勵多

投資沃客如何賺錢?很多投資者說著說著，也把自己搞糊涂了，他們搞不懂錢怎么來的，反正就是把錢放里面，等著翻倍就對了。

檢察院偵查查明，該理財項目根據(jù)投資金額設(shè)定不同等級會員，投資700元是一星會員，投資35000元是六星會員;不同星級會員獲得50至3000個不等的電子幣;會員使用電子幣購買沃客理財系統(tǒng)發(fā)行的虛擬電子貨幣“CPM”，而CPM幣被宣稱只漲不跌、永不增發(fā)，且可以拆分、裂變和升值;之后，CPM幣可換取該系統(tǒng)的K幣在會員之間進(jìn)行交易，這部分獲利被稱作靜態(tài)收益。

CPM幣初始發(fā)行量30萬個。發(fā)行后就在玩家之間互相買賣，就像擊鼓傳花一樣，新進(jìn)投資者只能找老投資者購買，再傳給老會員重復(fù)投資。當(dāng)投資者交錢后，就跟CPM幣打交道，而這種虛擬貨幣是傳銷組織設(shè)置的，根本未被政府部門承認(rèn)。

而動態(tài)收益是發(fā)展“下線”獎勵：發(fā)展會員數(shù)量多、投資金額大的會員有5%的“商務(wù)中心獎”;投資者推薦會員，根據(jù)不同會員等級領(lǐng)取5%至10%不等的“直推獎”;直推的會員再各自發(fā)展會員就會產(chǎn)生“對碰獎”;另有“見點(diǎn)獎”和“領(lǐng)導(dǎo)獎”，也是根據(jù)發(fā)展新會員設(shè)定。在沃客生活理財網(wǎng)站的軟文提到，平臺做動態(tài)推廣的會員非常多，保守估計最少占比40%。

“投入3.5萬元，一年秒變47萬元。”今年2月初，投資者小蘇經(jīng)朋友推薦投資3.5萬元，期待著一年后暴富，如今那錢款也不知在何方，不過朋友作為上線，從中至少獲得1750元的“拉人頭”獎金。

忽悠手法

謊稱跨國合作 包裝出“強(qiáng)大實(shí)力”

不少傳銷組織深諳包裝之道。它們有的打著“境外名人名企”旗號，有的號稱有官方背景，或宣稱有高樓大廈實(shí)力強(qiáng)，或以“慈善救助”為幌子，欺騙投資客上當(dāng)受騙。

據(jù)晉江市檢察院偵查查明，王某妙對外謊稱WK理財網(wǎng)站與新加坡的“DEMWK”公司合作，參與投資該公司發(fā)行的虛擬電子貨幣“CPM”，可獲得高額回報。

而今年3月以來，朋友圈里有不少人轉(zhuǎn)發(fā)一則微信內(nèi)容：“沃客公司規(guī)模越來越大，不久就有自己的沃客大樓……老板家鄉(xiāng)金井鎮(zhèn)政府，批了三塊地讓我們董事長選一塊自建沃客自己的沃客大廈。”有群眾就質(zhì)疑，鎮(zhèn)政府怎么有權(quán)力給一家企業(yè)批地呢?

金井鎮(zhèn)政府相關(guān)人士接受采訪時表示，王某妙此前曾到鎮(zhèn)里要求買地，但項目還沒有眉目，不存在什么批三塊地讓企業(yè)主自選的情況。落網(wǎng)前，王某妙稱“這個可能是相關(guān)人士在宣傳方面夸大了”。

成立空殼公司 制造事業(yè)紅火假象

為給違法行為披上合法外衣，不法分子往往成立公司，辦理完備的工商執(zhí)照等手續(xù)，以掩蓋其非法目的、迷惑投資客，其實(shí)并沒有實(shí)際經(jīng)營或投資項目。

2015年9月，王某妙使用經(jīng)WK理財項目獲利的資金，注冊“福建沃客生活信息科技有限公司”，自己作為法定代表人。然而，“全國企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)”顯示，該公司獲批的經(jīng)營范圍有軟件開發(fā)、互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)等，但特別指明“不含金融、證券或期貨的投資咨詢”和“不得從事增值電信、金融業(yè)務(wù)”。

沃客理財將辦公地點(diǎn)設(shè)在晉江梅嶺街道一高檔寫字樓。因全國前來投資、咨詢的群眾絡(luò)繹不絕，今年4月，王某妙又在晉江金井鎮(zhèn)成立“沃客生活會所”，還經(jīng)常在高檔酒店召開招商會，制造事業(yè)紅紅火火的假象。

實(shí)際上，王某妙落網(wǎng)后交代，他自己知道沃客理財?shù)慕?jīng)營模式是非法的。但他辯稱，再過幾個月，他打算將賺到的錢投入實(shí)體經(jīng)濟(jì)，做電商或高檔美容會所，未來能“秒殺”馬云的淘寶網(wǎng)。不過，經(jīng)過調(diào)查，他名下的兩家公司都是空殼公司，沒有實(shí)際投資項目。

神化公司高管 煽動投資者進(jìn)圈套

都說無利而不往，傳銷項目多以炮制幾倍甚至幾十倍投資回報率的宣傳噱頭，才好引誘他人上當(dāng)。“沃客理財，7次拆分，靜態(tài)12至15倍回報。”這樣的宣傳見諸各大貼吧、微信群中。

深知群眾有“跟著大老板有肉吃”的心理，在沃客理財?shù)男麄髦?，王某妙被神化?ldquo;很懂行和專業(yè)，也是國內(nèi)第一個拆分盤、敢于直接露臉、全力以赴統(tǒng)戰(zhàn)在沃客一線市場的董事長……前期大部分讓利給了投資者和市場分享者，旨在扶貧助人文化”。

王某妙組織游某玉、李某端等四人分別成立各自團(tuán)隊，號稱“四大金剛”，在全國范圍內(nèi)推廣WK理財項目，發(fā)展下線會員投資。這“四大金剛”買來奔馳、保時捷卡宴、寶馬等豪車，稱是投資沃客理財賺來的，以吸引投資者。

其中，李某端還是沃客理財主要的授課講師。這些講師用煽動性強(qiáng)的授課視頻“洗腦”、忽悠投資者。同時，他們組織早期投資WK理財項目的“成功人士”，忽悠前來咨詢的群眾及初入沃客理財?shù)臅T，講解項目基本情況和投資獎勵制度，引誘他人投資。