冒充快遞騙手機(jī)卡:女子好心將手機(jī)借給"快遞員" 銀行余額被盜12萬    資料圖

調(diào)查

“掛馬”“供料”“洗料”“下料”四步形成利益鏈

本案中三名嫌疑人稱自己是在QQ群里買到的“料”，于是北青報記者對此展開了調(diào)查。

昨日，北青報記者在QQ群中搜索“洗料”為關(guān)鍵詞，就發(fā)現(xiàn)了大量從事此類犯罪的QQ群。隨后北青報記者加入了一個名為“CVV洗料”的QQ群，群里的成員竟多達(dá)742人。

幾分鐘的時間里，專門提供盜刷各環(huán)節(jié)非法服務(wù)的人就開始在群里公然大肆發(fā)送各類合作廣告。QQ群在交流中都含有大量專業(yè)“暗語”，如果不是圈內(nèi)的人，肯定不會明白這些人說話的確切意思。

“掛馬”制作手機(jī)病毒 “洗料”詐騙轉(zhuǎn)錢

例如，不法分子在QQ里常被提及的“CVV四大件”，其實指銀行卡的身份證號、賬號、密碼、綁定手機(jī)號信息。非法獲取販賣公民個人信息被稱為“供料”，將詐騙資金轉(zhuǎn)賬被稱為“洗料”，取款套現(xiàn)則是“下料”，負(fù)責(zé)制作木馬病毒被稱為“掛馬”。在QQ群里，負(fù)責(zé)不同工種的不法分子時常發(fā)送信息招攬生意。這伙人分工明確，分別從事盜刷銀行卡案件中的某個環(huán)節(jié)，作案人只需要在QQ群里按照步驟尋找相關(guān)環(huán)節(jié)的“服務(wù)人”就能成功作案。

首先，負(fù)責(zé)“掛馬”的人會制作木馬病毒，并以出租的形式獲利，他們制作各種名稱不一樣的木馬病毒，這種病毒一旦被裝入手機(jī)，就會獲取手機(jī)用戶的數(shù)據(jù)信息。

例如，群里就有人兜售一款名為“攔截馬”的病毒，租用一天100元，租用一周需要400到500元的價格。其次還有人會在群里發(fā)送提供偽基站服務(wù)的信息，“基站代發(fā)二線城市一小時500元，包天9小時，價格詳談。”一個網(wǎng)友在QQ群里發(fā)送這類信息，負(fù)責(zé)將帶有木馬病毒鏈接的信息發(fā)送給手機(jī)用戶。

負(fù)責(zé)“供料”的人在QQ群里直接販賣通過這些手段獲取的“CVV四大件”，根據(jù)盜取的賬戶內(nèi)的存款額度，價格從50元到800元不等，如果銀行卡內(nèi)存款超過10萬，這條“四大件”信息就能賣到至少200元的價格。

團(tuán)伙成員分工明確 作案人可按需選擇

如果不法分子想盜刷他人的銀行卡，只需要選擇QQ群里的相關(guān)不法人員，或者直接找“供料人”花錢購買“四大件”。然后自己實施作案，通過各種不同的手段，想方設(shè)法地獲取到作案賬戶的手機(jī)驗證碼來進(jìn)行盜刷。

盜刷轉(zhuǎn)賬時，作案人為了躲避打擊不會用自己的銀行賬號接受轉(zhuǎn)出的錢款。他們需要尋找“洗料”人提供的銀行卡來接收騙來的資金。在QQ群里，負(fù)責(zé)“洗料”的人一般會根據(jù)取款的難易程度和具體金額和作案人協(xié)商瓜分贓款。“洗料”人的QQ簽名上一般都會用“代洗7-3”等暗語，那么這就意味著“洗料人”要求將騙來的贓款三七分成，其中的三成需要給洗料人作為報酬。

“洗料”人在獲取贓款后，為了逃避公安機(jī)關(guān)的打擊，大都也不會直接去提取現(xiàn)金進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，他們還需要將這筆贓款“洗白”。這時候，就需要聯(lián)系“下料”人。“下料”人慣用的手法就是通過購買話費卡、Q幣、游戲點卡或網(wǎng)站購物卡等手段，將轉(zhuǎn)入的贓款“洗白”。與之對應(yīng)的是，QQ群中還有專門“高價回收”各類游戲點卡、Q幣等物品人群。

在QQ群里，還有專門負(fù)責(zé)“備料”的人則是負(fù)責(zé)提供制作假身份證等材料的人。如果當(dāng)?shù)赝ㄓ嵾\營商監(jiān)管不嚴(yán)，作案人可以和他們聯(lián)系制作相關(guān)材料，直接去營業(yè)廳辦理盜刷銀行卡手機(jī)事主的新卡，實現(xiàn)盜刷的行為。

網(wǎng)上賣個人信息 一條“四大件”叫價百元

昨日下午，記者在QQ群中聯(lián)系了一個自稱可以“供料”的網(wǎng)友。他告訴北青報記者，自己手中有大量的“料”。記者以質(zhì)疑“料”的真實性為由，詢問他的信息都是哪里來的。他則稱除了用木馬軟件獲取的外，還能找收銀員合作，獲取銀行卡的信息。

在他的QQ簡介中他稱自己可以當(dāng)面合作，可當(dāng)被記者提出見面細(xì)談的要求時，他則稱自己目前人在南方，“哪有第一次合作就要見面的?我們可以先小額做幾筆后再見面。”他說，自己手中的四大件一條100塊錢，但是要先付款后再發(fā)過來。“我這里肯定是一手的料，保證能用。你要買便宜的料也有，但都是賣過幾手的了，根本沒有用處了。”他說。但后來，這個“供料人”以北青報記者的問題太多為由，不再回應(yīng)記者的提問，幾分鐘后他將記者的QQ號碼拉黑。

目前，海淀警方已經(jīng)將掌握的在網(wǎng)上買賣“料”的信息向相關(guān)辦案部門流轉(zhuǎn)，民警告訴記者，下一步將會繼續(xù)對案件中嫌疑人供述的賣料行為進(jìn)行調(diào)查，嚴(yán)厲打擊這類違法犯罪。(池海波)