“六五”普法·案例警示

千人“入會(huì)”，案值驚人

今日泉州網(wǎng)2月25日訊 以高額利息為誘餌，組織1800多名群眾“入會(huì)”，非法吸收“入會(huì)款”高達(dá)5.9億元。2月24日上午，備受社會(huì)關(guān)注的鴻山東埔“標(biāo)會(huì)案”在石獅法院公開審理，被告邱某治、邱某和涉嫌非法吸收公共存款罪被提起公訴。

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據(jù)了解，今年48歲的邱某治（女）和47歲的邱某和（男）系夫妻關(guān)系，二人均為石獅鴻山鎮(zhèn)東埔人，小學(xué)文化，案發(fā)前處于無業(yè)狀態(tài)。

據(jù)公訴機(jī)關(guān)指控，2000年至2015年間，邱某治伙同邱某典(已歿)在石獅市鴻山鎮(zhèn)東埔東大埔24號(hào)家中，違反國家規(guī)定從事民間“標(biāo)會(huì)”活動(dòng)，以高額利息為誘餌，組織石獅、晉江、廈門籍群眾先后“入會(huì)”，非法吸收“入會(huì)款”。邱某和負(fù)責(zé)收支部分“入會(huì)款”及書寫收款憑證。其中，2012年至2015年間，邱某治、邱某和等人共同吸收邱某、張某等1896名群眾的“入會(huì)款”，共計(jì)人民幣592719000元。2015年5月，“標(biāo)會(huì)”倒閉，尚有人民幣204877000元未能歸還。

案發(fā)后，邱氏夫妻于去年5月27日向轄區(qū)邊防所投案，并經(jīng)協(xié)調(diào)，前往住處配合鴻山鎮(zhèn)政府工作人員進(jìn)行相關(guān)賬目清算。同年6月2日，被石獅公安局刑拘。昨天上午開庭審理后，石獅法院沒有當(dāng)庭宣判，判決結(jié)果將擇日宣判。

據(jù)承辦法官表示，“標(biāo)會(huì)”是一種非法的民間借貸行為，不受法律保護(hù)，一旦發(fā)生債權(quán)糾紛，人民法院也不予受案。如果出現(xiàn)倒會(huì)、逃會(huì)、停會(huì)，“會(huì)頭”就有可能涉嫌集資詐騙、非法吸收公眾存款罪等罪名，要依法承擔(dān)刑事責(zé)任。在此，也提醒廣大市民，不要參與民間標(biāo)會(huì)，若要投資應(yīng)選擇正規(guī)金融機(jī)構(gòu)，以確保資金安全。(來源：石獅日?qǐng)?bào)、海峽都市報(bào))

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民間標(biāo)會(huì)違法嗎？

民間標(biāo)會(huì)，又稱“抬會(huì)、互助會(huì)”等，是一種具有悠久歷史的民間信用融資行為，現(xiàn)盛行于閩浙等沿海一帶，為民間地下金融主要的構(gòu)成之一，具有“籌措資金”和“賺取利息”雙重功能，通常建立在親情、鄉(xiāng)情、友情等血緣、地緣關(guān)系基礎(chǔ)上，帶有合作互助性質(zhì)。在華東沿海福建、廣東、浙江等地，一些地方家家戶戶參與標(biāo)會(huì)，匯聚了天量的民間資金，會(huì)與會(huì)之間又環(huán)環(huán)相扣，沉淀了大量風(fēng)險(xiǎn)。

民間標(biāo)會(huì)作為一種重要的內(nèi)生金融制度，其存續(xù)的問題一直處于政策的模糊地帶，包括司法認(rèn)定在內(nèi)，大部分國家出臺(tái)的政策并未對(duì)民間標(biāo)會(huì)作出準(zhǔn)確的認(rèn)定。

高息攬儲(chǔ)與集資詐騙有什么區(qū)別？

非法吸收公眾存款罪與集資詐騙罪的區(qū)別主要表現(xiàn)在犯罪的主觀故意不同，集資詐騙罪是行為人采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法意圖永久非法占有社會(huì)不特定公眾的資金，具有非法占有的主觀故意；而非法吸收公眾存款罪行為人只是臨時(shí)占用投資人的資金，行為人承諾而且也意圖還本付息。

標(biāo)會(huì)雖然能夠滿足民間融資的一時(shí)急需，但由于缺乏制度保障，其中蘊(yùn)含極大風(fēng)險(xiǎn)，一旦資金鏈斷裂或者遇到詐騙分子，受害者有可能血本無歸。因此，當(dāng)你面對(duì)高利息的誘惑時(shí)，一定要三思而行，切莫上當(dāng)受騙。