今日泉州網(wǎng)6月26日訊 (記者 黃如萍 通訊員 陳耀宗 莊凌龍)今年5月10日，福建泉州警方集結(jié)晉江、安溪兩地700多名警力開展集中收網(wǎng)行動(dòng)，30多個(gè)追捕小組同時(shí)出擊，在山東淄博和福建廈門、福州、莆田及泉州晉江、安溪、南安、石獅等地開展統(tǒng)一抓捕行動(dòng)，搗毀犯罪窩點(diǎn)27個(gè)，抓獲團(tuán)伙主要成員95名，一個(gè)以組建“第四方支付平臺(tái)”，專為賭博、詐騙網(wǎng)站提供充值、提現(xiàn)等服務(wù)的“洗錢”團(tuán)伙被徹底摧毀，截至目前，涉案金額高達(dá)28億元人民幣。

6月26日，晉江市公安局召開新聞發(fā)布會(huì)通報(bào)了該起案件。

犯罪嫌疑人被抓。

可疑網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)引出大案

網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)業(yè)為賭博、詐騙網(wǎng)站“輸血供電”

今年3月27日，一個(gè)名為“通寶支付”的網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)引起了警方的關(guān)注。一伙以鄭某尼為首的“洗錢”犯罪團(tuán)伙，在互聯(lián)網(wǎng)上搭建“通寶支付”平臺(tái)，涉嫌為賭博、詐騙網(wǎng)站提供“洗錢”服務(wù)，涉案金額特別巨大。

當(dāng)前，“第三方支付”風(fēng)靡全國(guó)，這讓賭博、私彩等非法網(wǎng)站也蠢蠢欲動(dòng)，然而第三方平臺(tái)具有嚴(yán)格監(jiān)管機(jī)制，非法網(wǎng)站無(wú)法接入，交易過(guò)于頻繁還會(huì)被凍結(jié)。

泉州警方深入調(diào)查后發(fā)現(xiàn)，“通寶支付”其實(shí)是一個(gè)“第四方支付平臺(tái)”，該平臺(tái)通過(guò)聚合多種第三方支付平臺(tái)、合作銀行及其他服務(wù)商接口等支付工具的綜合支付服務(wù)。第三方支付提供的是資金清算通道，而“第四方支付”提供的是在支付基礎(chǔ)上的多種衍生服務(wù)。但其通常由個(gè)人組建，沒(méi)有支付許可證也可運(yùn)營(yíng)，這就為賭博、私彩等非法經(jīng)營(yíng)提供了唾手可得的資金支付結(jié)算通道，很容易成為犯罪分子的“金融結(jié)算中心”。

辦案人員介紹，“通寶支付”平臺(tái)為“商戶”(賭博、詐騙網(wǎng)站)提供支付二維碼或者H5支付網(wǎng)頁(yè)，將非法資金收集至他們控制的他人實(shí)名網(wǎng)絡(luò)支付平臺(tái)賬戶后，再通過(guò)網(wǎng)絡(luò)支付平臺(tái)賬戶提現(xiàn)至銀行卡，并抽取交易額2.5%至4%的傭金，然后將資金歸集再返還至“商戶”所提供的銀行卡賬戶，其行為是中介機(jī)構(gòu)在收付款之間提供貨幣資金轉(zhuǎn)移服務(wù)。

數(shù)十臺(tái)手機(jī)充著電同時(shí)運(yùn)作掃碼交易

犯罪團(tuán)伙涉案金額高達(dá)人民幣28億元

掌握到該犯罪團(tuán)伙的組織層次、成員身份及主要活動(dòng)據(jù)點(diǎn)后，今年5月10日，警方在山東淄博和福建廈門、福州、莆田及泉州晉江、安溪、南安、石獅等地開展統(tǒng)一抓捕行動(dòng)，搗毀犯罪窩點(diǎn)27個(gè)，抓獲鄭某尼、丁某豪等95名團(tuán)伙主要成員，凍結(jié)賬戶858個(gè)，網(wǎng)絡(luò)支付平臺(tái)賬號(hào)1342個(gè)，扣押銀行卡915張，電腦21臺(tái)，手機(jī)157部。

警方扣押銀行卡915張，電腦21臺(tái)，手機(jī)157部。

民警進(jìn)門那一刻，展架上的智能手機(jī)還在運(yùn)作，屏幕上不斷閃爍，更換著新的二維碼和已成功支付收款的標(biāo)識(shí)。為了保證手機(jī)不會(huì)因耗完電量關(guān)機(jī)，該犯罪團(tuán)伙為展架上的每一臺(tái)手機(jī)都連上了充電線。

經(jīng)查，鄭某尼，男，1985年出生，福建安溪人，2014年，鄭某尼注冊(cè)成立了一家網(wǎng)絡(luò)科技有限公司，原本是為了代理銷售POS機(jī)，到2018年7月份，公司開始經(jīng)營(yíng)“通寶支付”第四方支付平臺(tái)。

鄭某尼被抓。

鄭某尼交代，他在去年找人買了網(wǎng)站源代碼，以公司名義在互聯(lián)網(wǎng)上搭建“通寶支付”平臺(tái)，雇傭丁某豪(男，21歲，山東人)為技術(shù)人員，在山東做平臺(tái)技術(shù)支持和維護(hù)工作。

鄭某尼通過(guò)平臺(tái)開設(shè)賬戶，發(fā)展代理，鏈接“商戶”，形成資金通道。鄭某尼除了和其他代理一樣鏈接“商戶”抽取傭金，還抽取下線代理0.6%的平臺(tái)使用費(fèi)。

據(jù)了解，警方研判梳理了全國(guó)代理賬號(hào)91個(gè)，其中福建27個(gè)。涉案商戶賬戶1214個(gè)，涉案網(wǎng)絡(luò)支付平臺(tái)1342個(gè)。

警方表示，該犯罪團(tuán)伙大量非法持有他人信用卡，非法為他人從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，為賭博、詐騙提供網(wǎng)站轉(zhuǎn)移資金，其行為涉嫌非法經(jīng)營(yíng)、收買、非法提供信用卡信息及開設(shè)賭場(chǎng)罪共犯等罪名。截至目前，該犯罪團(tuán)伙涉案金額高達(dá)人民幣28億元。

今年6月份，經(jīng)泉州市檢察部門依法審查，以涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪、收買、非法提供信用卡信息罪及開設(shè)賭場(chǎng)罪對(duì)鄭某尼、丁某豪等68人作出批準(zhǔn)逮捕決定。

警方提醒:

互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)業(yè)從業(yè)人員要嚴(yán)守法律底線，依法依規(guī)創(chuàng)新發(fā)展，絕不能為了利益而從事違法犯罪活動(dòng)。同時(shí)，也提醒廣大群眾，在瀏覽網(wǎng)站或使用手機(jī)APP時(shí)，如發(fā)現(xiàn)涉嫌賭博等內(nèi)容，要做到不參與、不傳播，并積極向警方舉報(bào)、提供相關(guān)線索。