又到歲末年終，此時(shí)也是詐騙高發(fā)期，漳州市地方金融監(jiān)管局(漳州市防范和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室)在此提醒廣大市民捂緊錢袋子，守住血汗錢，歡度幸福年。

隨著社會(huì)發(fā)展，非法集資犯罪分子的手段也不斷翻新，詐騙套路之多讓人瞠目結(jié)舌。除了常見的承諾高額回報(bào)、編造虛假項(xiàng)目、以虛假宣傳造勢(shì)、利用親情誘騙手段外，近期又出現(xiàn)了以下幾種非法集資新花樣，大家一定要擦亮雙眼，提高警惕。

1 騙術(shù) ：“退保理財(cái)”

一些機(jī)構(gòu)、個(gè)人以代理退保為噱頭，誘導(dǎo)消費(fèi)者退保，再推薦其購買所謂“高額”理財(cái)產(chǎn)品或其他非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品;或稱退保資金轉(zhuǎn)購“理財(cái)產(chǎn)品”可獲貼息、可領(lǐng)取旅游券等，誘導(dǎo)保險(xiǎn)消費(fèi)者辦理退保或保單質(zhì)押貸款后，購買“理財(cái)產(chǎn)品”。

也有不法分子自稱是保險(xiǎn)公司工作人員，獲得保險(xiǎn)消費(fèi)者的信任，獲取其保單號(hào)、身份證號(hào)和銀行卡號(hào)等個(gè)人信息。同時(shí)強(qiáng)調(diào)保險(xiǎn)消費(fèi)者持有的保險(xiǎn)產(chǎn)品收益較低，并以“客戶售后服務(wù)”“保單收益升級(jí)補(bǔ)償”“贈(zèng)送禮品”等名義推薦高收益的“理財(cái)產(chǎn)品”。

2 騙術(shù) ：投資“充電樁”“元宇宙”

一些機(jī)構(gòu)號(hào)稱“新能源科技企業(yè)”“網(wǎng)絡(luò)科技企業(yè)”，打著“響應(yīng)政府號(hào)召，提倡節(jié)能減排”等旗號(hào)，通過口口宣傳、舉辦推介會(huì)等方式，宣稱購買共享充電樁獲得產(chǎn)權(quán)，公司代為管理，消費(fèi)者可獲得廣告收益、租賃收益或投資分紅等，每月提現(xiàn)，以高利誘惑，向社會(huì)不特定公眾吸收資金。

不法分子通過炒作“元宇宙”概念，利用大眾對(duì)“元宇宙”的好奇心理，假借“元宇宙”的名頭，打著“投資鏈游”“3天就能回本”“躺賺”“客戶已資產(chǎn)翻倍”等廣告進(jìn)行病毒式營銷，行集資、詐騙之實(shí)。

釣魚網(wǎng)站通過套取訪客的銀行卡信息來購買根本不存在的NFT(非同質(zhì)化代幣)產(chǎn)品;假冒藝術(shù)家或通過冒名他人的藝術(shù)品，作為自己的NFT產(chǎn)品向不特定對(duì)象銷售，非法吸收資金。

3 騙術(shù) ：炒作“區(qū)塊鏈”“虛擬貨幣”

不法分子利用“區(qū)塊鏈”“虛擬貨幣”等熱點(diǎn)概念進(jìn)行炒作，編造各種高大上理論;或利用名人宣傳，宣稱“幣值只漲不跌”“投資周期短、收益高、風(fēng)險(xiǎn)低”等;或在聊天群組中聲稱獲得了境外優(yōu)質(zhì)區(qū)塊鏈項(xiàng)目投資額度，可以代為投資。吸引公眾投入資金后，再利誘投資人發(fā)展其他人員加入，不斷擴(kuò)充資金池，具有非法集資、傳銷、詐騙等多種違法行為特征。

4 騙術(shù) ：“居家理財(cái)”

疫情期間，不法分子打著“居家理財(cái)”名義，設(shè)置高息誘惑騙局，大肆宣傳P2P網(wǎng)絡(luò)借貸、虛擬貨幣炒作、基金、期貨等虛假金融產(chǎn)品，聲稱“宅在家里也能理財(cái)”“躺在床上也能賺大錢”。

不法分子謊稱有提高身體免疫力的特效藥，通過發(fā)布釣魚鏈接，使用違規(guī)手機(jī)App等方式，誘導(dǎo)用戶購買，實(shí)施線上集資詐騙。

不法分子以紅十字會(huì)或醫(yī)院等名義，在網(wǎng)絡(luò)上發(fā)布防控疫情“獻(xiàn)愛心”等虛假信息，利用群眾同情心騙取“善款”。

5 騙術(shù) ：“轉(zhuǎn)讓林權(quán)”

以“轉(zhuǎn)讓林權(quán)”為借口非法吸收資金。其中，有真實(shí)生產(chǎn)經(jīng)營內(nèi)容的，如大致相當(dāng)?shù)牧值睾土帜荆盏馁Y金主要用于生產(chǎn)經(jīng)營及相關(guān)活動(dòng)，所承諾的回報(bào)比例符合一般商業(yè)規(guī)律，但實(shí)際上并沒有兌現(xiàn)回報(bào);無林無地的，吸收的資金主要用于返本付息、支付個(gè)人銷售提成等。以傳銷形式銷售林地并承諾代為管護(hù)。

市處非辦提醒，任何企業(yè)或個(gè)人未經(jīng)金融監(jiān)督管理部門許可或?qū)徟?，不得向個(gè)人直接融資，不得違規(guī)接受、歸集消費(fèi)者的資金。上述多種交易形式，存在一樁多賣甚至根本無實(shí)物交易的虛假資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)，還可能存在經(jīng)營失敗風(fēng)險(xiǎn)、投資炒作風(fēng)險(xiǎn)、信息不對(duì)稱風(fēng)險(xiǎn)等，實(shí)質(zhì)是披著合法的外衣，變相非法集資且未經(jīng)金融監(jiān)管部門許可或?qū)徟?。市民?yīng)高度警惕此類打著新興產(chǎn)業(yè)旗號(hào)向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金的行為，并向親朋好友廣而告之，共同遠(yuǎn)離高利誘惑，理性選擇正規(guī)理財(cái)渠道。