近日，泉州市中級人民法院印發(fā)《關于妥善審理執(zhí)行民間借貸疑似涉職業(yè)放貸人案件的會議紀要》(以下簡稱《會議紀要》)，加強民間借貸案件的審查甄別，防范非法放貸人利用訴訟程序使非法利益合法化，切實規(guī)范民間借貸行為，有效維護民間融資市場秩序。

《會議紀要》認為，職業(yè)放貸人是指未取得金融監(jiān)管部門批準，不具備發(fā)放貸款資質(zhì)，向社會不特定對象多次出借資金賺取高額利息，出借行為具有經(jīng)營性、經(jīng)常性特點的單位或個人。

建立疑似職業(yè)放貸人名錄制度。泉州中院指定該院金融審判團隊和執(zhí)行庭的專門團隊審理和執(zhí)行該類案件。近期，全市法院篩查確定疑似職業(yè)放貸人名錄，把2016年以來同一原告在一個基層法院有20件以上或全市各基層法院合計25件以上民間借貸審判案件和執(zhí)行案件納入審查范疇;若疑似職業(yè)放貸人為公職人員，同時把名單抄送當?shù)丶o檢監(jiān)察部門和所在單位。

法院將從嚴審理職業(yè)放貸人涉訴案件。著重要求對該類案件從嚴審查，通過通知當事人本人到庭，加強對資金來源、債權債務真實性和合法性、放貸規(guī)模和數(shù)量、是否涉嫌“套路貸”或非法集資、高利轉(zhuǎn)貸等事實進行審查，依法認定借貸合同是否有效、是否涉嫌犯罪。

建立通報機制。各基層法院今后確定疑似職業(yè)放貸人名錄后，應報送泉州中院，同時抄送當?shù)貦z察機關、公安機關和金融監(jiān)管部門。疑似職業(yè)放貸人名錄中有公職人員的，還應當抄送相關紀檢監(jiān)察部門和當事人所在單位。

據(jù)統(tǒng)計，2018年以來法院在審理民間借貸糾紛案件中已移送公安機關或掃黑辦的案件和線索計70余件。(泉州晚報記者黃墩良 通訊員倪潔瑜)