近日，泉州市中級(jí)人民法院印發(fā)《關(guān)于妥善審理執(zhí)行民間借貸疑似涉職業(yè)放貸人案件的會(huì)議紀(jì)要》(以下簡(jiǎn)稱《會(huì)議紀(jì)要》)，加強(qiáng)民間借貸案件的審查甄別，防范非法放貸人利用訴訟程序使非法利益合法化，切實(shí)規(guī)范民間借貸行為，有效維護(hù)民間融資市場(chǎng)秩序。

《會(huì)議紀(jì)要》認(rèn)為，職業(yè)放貸人是指未取得金融監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)，不具備發(fā)放貸款資質(zhì)，向社會(huì)不特定對(duì)象多次出借資金賺取高額利息，出借行為具有經(jīng)營(yíng)性、經(jīng)常性特點(diǎn)的單位或個(gè)人。

建立疑似職業(yè)放貸人名錄制度。泉州中院指定該院金融審判團(tuán)隊(duì)和執(zhí)行庭的專門(mén)團(tuán)隊(duì)審理和執(zhí)行該類案件。近期，全市法院篩查確定疑似職業(yè)放貸人名錄，把2016年以來(lái)同一原告在一個(gè)基層法院有20件以上或全市各基層法院合計(jì)25件以上民間借貸審判案件和執(zhí)行案件納入審查范疇;若疑似職業(yè)放貸人為公職人員，同時(shí)把名單抄送當(dāng)?shù)丶o(jì)檢監(jiān)察部門(mén)和所在單位。

法院將從嚴(yán)審理職業(yè)放貸人涉訴案件。著重要求對(duì)該類案件從嚴(yán)審查，通過(guò)通知當(dāng)事人本人到庭，加強(qiáng)對(duì)資金來(lái)源、債權(quán)債務(wù)真實(shí)性和合法性、放貸規(guī)模和數(shù)量、是否涉嫌“套路貸”或非法集資、高利轉(zhuǎn)貸等事實(shí)進(jìn)行審查，依法認(rèn)定借貸合同是否有效、是否涉嫌犯罪。

建立通報(bào)機(jī)制。各基層法院今后確定疑似職業(yè)放貸人名錄后，應(yīng)報(bào)送泉州中院，同時(shí)抄送當(dāng)?shù)貦z察機(jī)關(guān)、公安機(jī)關(guān)和金融監(jiān)管部門(mén)。疑似職業(yè)放貸人名錄中有公職人員的，還應(yīng)當(dāng)抄送相關(guān)紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)和當(dāng)事人所在單位。

據(jù)統(tǒng)計(jì)，2018年以來(lái)法院在審理民間借貸糾紛案件中已移送公安機(jī)關(guān)或掃黑辦的案件和線索計(jì)70余件。(泉州晚報(bào)記者黃墩良 通訊員倪潔瑜)