2017年度泉州市金融檢察白皮書披露12個(gè)典型案例

打擊涉金融犯罪，維護(hù)金融市場(chǎng)、金融秩序穩(wěn)定，泉州檢察機(jī)關(guān)大有作為。昨日，泉州市人民檢察院召開新聞發(fā)布會(huì)，公布了《2017年度泉州市金融檢察白皮書》，披露了12個(gè)典型案例。記者選取其中兩個(gè)典型案例，希望引起讀者的重視，進(jìn)一步增強(qiáng)知法守法的意識(shí)。 (記者 黃墩良 通訊員 陳金)

(黃暉 繪)

父子開設(shè)地下錢莊 非法買賣外匯

外匯是不能隨意買賣的，更不能以此做賺錢的門道，吳某春父子三人就因?yàn)檫@犯了非法經(jīng)營(yíng)罪。

據(jù)悉，2004年9月至2017年2月期間，吳某春為非法牟利，設(shè)立經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所，通過(guò)低買高賣賺取差價(jià)的方式，向嚴(yán)某、高某、關(guān)某等人收購(gòu)?fù)鈪R，向高某某、郭某等人出售外匯。其間，吳某春自2012年2月起雇傭其子吳某建負(fù)責(zé)網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬、收取人民幣等;自2014年3月起雇傭其子吳某勤負(fù)責(zé)向客戶收取外匯，后交吳某春等。至案發(fā)前，吳某春非法外匯交易買入金額約1.7億美元，賣出金額約1.9億美元，吳某建和吳某勤參與非法外匯交易數(shù)額均不少。

經(jīng)法院審理，吳某春等三人因犯非法經(jīng)營(yíng)罪，分別被判處有期徒刑二年六個(gè)月至六年六個(gè)月(緩刑三年)不等有期徒刑，并處人民幣11萬(wàn)元至100萬(wàn)元不等罰金。

據(jù)悉，此案是泉州地區(qū)近年來(lái)涉案金額最大的非法買賣外匯型地下錢莊案件。

信貸員違法發(fā)放貸款 被騙上千萬(wàn)元

有人申請(qǐng)貸款，若銀行職工不認(rèn)真審查，導(dǎo)致嚴(yán)重后果出現(xiàn)，也可能涉嫌犯罪。

2013年11月，駱某某被聘為某銀行泉秀支行信貸員(綜合業(yè)務(wù)類客戶助理)，履行貸款發(fā)放一級(jí)審批職能。2014年2月至2015年2月，在審查泉州兩家汽車貿(mào)易有限公司辦理的車貸業(yè)務(wù)中，沒(méi)有審查出上述公司實(shí)際負(fù)責(zé)人黃某某、魏某某(均已判決)開展“零首付”業(yè)務(wù)，對(duì)楊某某等21名客戶提供材料的真實(shí)性疏于審查，沒(méi)有對(duì)客戶個(gè)人薪資證明等信用狀況進(jìn)行盡職調(diào)查，對(duì)機(jī)動(dòng)車銷售統(tǒng)一發(fā)票、購(gòu)車協(xié)議等重要材料真假?zèng)]有查驗(yàn)，對(duì)明顯超出汽車真實(shí)價(jià)格的申請(qǐng)未予審查，并存在接受吃請(qǐng)行為，致使楊某某等21人通過(guò)虛假材料向銀行騙取貸款合計(jì)1674萬(wàn)余元。截至2016年12月4日，這些貸款逾期金額715萬(wàn)余元，尚欠本金676萬(wàn)余元，且有多名客戶失聯(lián)。

2013年4月,林某被聘為某銀行刺桐支行大堂經(jīng)理，后又被聘為該支行信貸員(綜合業(yè)務(wù)類客戶助理)，履行貸發(fā)一審職能。他也步了駱某某后塵，導(dǎo)致馬某某等13人通過(guò)虛假材料向銀行騙取貸款合計(jì)1035萬(wàn)元，造成大量貸款逾期、本金未能收回，且有多名客戶失聯(lián)。

林某、駱某某先后主動(dòng)到公安機(jī)關(guān)投案。經(jīng)審理，兩人的行為均構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪，均被判處有期徒刑三年，緩刑五年，各并處罰金5萬(wàn)元。