主動(dòng)借你很多錢？當(dāng)心！ “貸款詐騙”一周案發(fā)40余起

被騙累計(jì)涉案金額百萬(wàn)元

泉州市反詐騙中心特別提醒：“大額度低利息”貸款不可信

不勝其擾的來(lái)電“你好，我們這里是辦理高額貸款的，請(qǐng)問(wèn)您有需要嗎?”，“不查征信，秒速放款”的短信、微信，“錢”在眼前，可是是你的嗎?不要輕易相信這類網(wǎng)絡(luò)貸款——“貸款詐騙”近期高發(fā)，不是要“送錢”給你，是要把你的錢騙走。

根據(jù)泉州市反詐騙中心的統(tǒng)計(jì)，從12月8日至12月17日，記錄“貸款”類案件48起，涉案金額百余萬(wàn)元，提醒廣大市民警惕，預(yù)防被騙?！鲇浾?林加華 通訊員 白炯昕

遭遇

“貸款”10萬(wàn)元 竟被騙15萬(wàn)元

12月4日，市民林先生的手機(jī)上收到了一條信息：如需要辦理高額貸款，可以加一個(gè)微信號(hào)。林先生眼前一亮：這就像“上天安排”似的，自己正愁著四處找錢，它就出現(xiàn)了!

“只是提供了名字和個(gè)人電話，對(duì)方就查詢完了，通過(guò)了貸款審核。”林先生告訴記者，他在外做些生意，剛好欠朋友一些錢，眼看年關(guān)近了，急著湊筆錢把債還上，林先生就加了那個(gè)微信號(hào)，想著如果真能把錢貸下來(lái)，雖然要花點(diǎn)利息，但至少能省下一堆的人情債，也跟朋友有個(gè)交代。

對(duì)方聲稱是某銀行工作人員，開口就稱可以給30萬(wàn)元的貸款額度，而林先生開始只提出貸款10萬(wàn)元。接下來(lái)的幾天，林先生就圍繞著這筆“貸款”，不停地匯款。

按照對(duì)方的要求，林先生在微信上填寫并提交相關(guān)的材料。對(duì)方承諾：合同簽好備案10分鐘后就下款。但是，林先生得先交10%的激活費(fèi)。“不會(huì)上當(dāng)吧?”林先生說(shuō)，當(dāng)時(shí)自己心里是有嘀咕的，但是對(duì)方電話聯(lián)系他稱，這是在合同條款中就有體現(xiàn)的，而且如果沒(méi)有放款的話，林先生可以憑著合同和轉(zhuǎn)賬記錄去法院起訴或報(bào)警。

林先生匯出了1萬(wàn)元。之后又匯了2萬(wàn)元?？墒?，貸款并沒(méi)能如預(yù)期那樣順利批下來(lái)，對(duì)方解釋稱：林先生名下的收款銀行賬戶近三個(gè)月流水偏低，綜合評(píng)分不足，做流水沖刷后就可以到賬了。

依照對(duì)方的“指導(dǎo)”，林先生又向指定賬戶匯了2萬(wàn)元。

貸款還是沒(méi)下來(lái)。這次的原因，是“償還能力驗(yàn)證需20%以上方可通過(guò)，驗(yàn)證后，匯款就會(huì)立即到達(dá)賬戶”。

“支票是整存整取的，需要補(bǔ)齊差額5萬(wàn)元，才能放款。”

“支票出現(xiàn)激活失敗，目前系統(tǒng)只激活到50%，請(qǐng)盡快激活到100%。”

到最后一條信息時(shí)，林先生終于醒悟過(guò)來(lái)，在微信朋友圈里進(jìn)行了憤怒的譴責(zé)：天塌下來(lái)了。從“辦理”這筆10萬(wàn)元的貸款開始，他已經(jīng)相繼匯款15萬(wàn)元到對(duì)方的賬戶!

12月11日，林先生報(bào)了警。當(dāng)警方介入時(shí)，這些款項(xiàng)已經(jīng)被詐騙分子分多次轉(zhuǎn)移套現(xiàn)。

“太想貸到這筆款了，他們騙人的陷阱一套一套的，好像有點(diǎn)意識(shí)到被騙了，可是又不甘心，就一步步往前走，以為僥幸不是遇到騙子。”林先生說(shuō)。轉(zhuǎn)出去的錢，大多數(shù)是林先生臨時(shí)從朋友那里湊來(lái)的。

警報(bào)

“貸款詐騙”高發(fā) 一周40余起

林先生的遭遇并非個(gè)案。

“貸款類詐騙這兩個(gè)星期以來(lái)高發(fā)。與去年同期對(duì)比分析，年底正是這類詐騙高發(fā)的時(shí)候。”泉州市反詐騙中心對(duì)11月全市詐騙發(fā)案類型進(jìn)行“排行”，居首的還是網(wǎng)上貸款詐騙。11月份，全市共發(fā)生110多起網(wǎng)絡(luò)貸款類詐騙案件，被騙總額達(dá)100多萬(wàn)元。

11月6日，南安官橋受害人李某報(bào)警稱，其接到辦理貸款中介的電話后，按照對(duì)方要求辦理了一張銀行卡，并存了4萬(wàn)多元，然后開通網(wǎng)銀和密碼器。騙子讓李某登錄一個(gè)網(wǎng)址，同時(shí)讓李某用自己的網(wǎng)銀登錄，一步一步誘導(dǎo)李某將卡內(nèi)的4萬(wàn)多元轉(zhuǎn)出。

11月27日，鯉城受害人戴某通過(guò)搜索引擎，發(fā)現(xiàn)一個(gè)聲稱可快速放貸的公司，戴某進(jìn)一步添加微信與其交流，對(duì)方稱需繳納手續(xù)費(fèi)、傭金費(fèi)、合同費(fèi)、保證金、凍結(jié)費(fèi)、解除費(fèi)等，總共騙走受害人86000元。

在泉州市反詐騙中心的內(nèi)部系統(tǒng)里，工作人員對(duì)所有詐騙類警情都有分類梳理，輸入“貸款”一類，從12月8日至12月17日，記錄報(bào)警的詐騙案件48起。

據(jù)報(bào)警記錄，12月7日，市民黃某在上班時(shí)，被人以辦理貸款為由進(jìn)行了詐騙。對(duì)方要求黃某將貸款額度10%的金額存在卡里，然后騙取黃某的短信驗(yàn)證碼后，將黃某卡上的15000元轉(zhuǎn)走。

12月11日，曾先生上網(wǎng)查詢了貸款方面的信息，并填寫了個(gè)人資料。沒(méi)多久接到了一個(gè)陌生號(hào)碼，對(duì)方聲稱是銀行工作人員，可以為曾先生提供高額度貸款，并讓曾先生辦理了一張銀行卡，在卡里存入15000元。12月13日中午，對(duì)方再次來(lái)電，從曾先生手中騙走了“驗(yàn)證碼”并將卡上15000元轉(zhuǎn)走。隨后，對(duì)方又將7480元轉(zhuǎn)進(jìn)卡里，讓曾先生取現(xiàn)后存入到指定的銀行卡。曾先生思來(lái)想去，警覺(jué)被騙，立即報(bào)警。

落入騙子陷阱的還有胡小姐。最近，胡小姐手頭有些緊。她在網(wǎng)上看到了辦理高額貸款的廣告，于是在上面留下了自己的信息。12月6日，胡小姐接到了“貸款公司”打來(lái)的電話，告知胡小姐的貸款申請(qǐng)通過(guò)了，額度有8萬(wàn)元。

這讓胡小姐高興不已。對(duì)方讓胡小姐提供幾組手機(jī)收到的驗(yàn)證碼，要作“流水”好放款，胡小姐不假思索將驗(yàn)證碼給了對(duì)方，最后，銀行卡上的存款16000元，被分三次轉(zhuǎn)走。“本來(lái)想著能貸點(diǎn)錢來(lái)應(yīng)急，誰(shuí)想到竟然遇到了騙子，連存下的錢都沒(méi)了。”胡小姐異常后悔，連連責(zé)備自己太沒(méi)有防騙的意識(shí)了。

目前，警方針對(duì)這些報(bào)案展開調(diào)查。

提醒

謹(jǐn)防貸款詐騙

據(jù)泉州市反詐騙中心的數(shù)據(jù)，在記錄的被騙人員中，受害者以男性居多，年齡多在50歲以下，30歲以下的不在少數(shù)。

“一些人認(rèn)為從銀行貸款手續(xù)復(fù)雜、時(shí)間長(zhǎng)，又急需資金周轉(zhuǎn)，圖省事、怕麻煩，就從網(wǎng)站或者微信等尋找貸款的機(jī)會(huì)。”泉州市反詐騙中心民警分析，另外一部分受害人，則因?yàn)閭€(gè)人征信問(wèn)題，無(wú)法從正規(guī)渠道貸款，于是想從所謂的“貸款公司”借到錢，最后反成了被騙的對(duì)象。

據(jù)介紹，犯罪分子正是抓住了受害人的心理，以“大額度、低利息、對(duì)征信沒(méi)有要求”等幌子，吸引受害人前往咨詢借款，之后，以放款前需要各種手續(xù)費(fèi)、保證金、補(bǔ)充銀行卡流水等為借口，要求受害人轉(zhuǎn)賬匯款，進(jìn)行詐騙。

警方提醒，此類詐騙是近期發(fā)案數(shù)量最多的被騙類型，市民如不熟悉互聯(lián)網(wǎng)金融相關(guān)知識(shí)，還是應(yīng)該選擇各大銀行等正規(guī)信貸機(jī)構(gòu)進(jìn)行貸款，避免上當(dāng)受騙。

民警介紹，其實(shí)在“貸款詐騙”中，有幾個(gè)詐騙細(xì)節(jié)是很容易辨識(shí)的，市民只要遇到這樣的情況，應(yīng)該立即意識(shí)到可能自己進(jìn)入了騙局。

1.高額度、低利息、免征信?想多了!

目前，正規(guī)的網(wǎng)貸平臺(tái)為了提高風(fēng)控能力以及工作效率，都是由系統(tǒng)自動(dòng)根據(jù)借款人的信息進(jìn)行授信的。因此，人工是無(wú)法強(qiáng)行開通額度和提高額度的。大家必須通過(guò)提高自身綜合信用，來(lái)達(dá)到開通額度和提高額度的目的。

2.放款前，先收費(fèi)?都是騙子!

正規(guī)的貸款平臺(tái)都不會(huì)在貸款前收取任何費(fèi)用，更不會(huì)收取保證金。即使存在服務(wù)費(fèi)和手續(xù)費(fèi)，貸款平臺(tái)也會(huì)在放款時(shí)一次性扣取或者在收回貸款時(shí)與本金和利息一并收取。也就是說(shuō)，正規(guī)的貸款平臺(tái)是沒(méi)有前期費(fèi)用的!

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“假老板”愛(ài)騙真財(cái)務(wù) 讓你轉(zhuǎn)賬要慎重

“年關(guān)到了老百姓要存錢，騙子就出來(lái)‘搶錢’，看好自己的錢袋子，多個(gè)心眼別被騙!”說(shuō)到反詐騙，泉州市公安局刑偵支隊(duì)一大隊(duì)大隊(duì)長(zhǎng)陳宗慶說(shuō)，最重要的一點(diǎn)，市民心里一定要清楚：天下沒(méi)有免費(fèi)的午餐!遇到急事不要著急、不輕信，陌生信息、來(lái)電一說(shuō)到“轉(zhuǎn)賬”，一定要回電話核實(shí)。

“強(qiáng)調(diào)是‘回電話’，很簡(jiǎn)單的動(dòng)作，往往就能避免上當(dāng)受騙!”陳宗慶說(shuō)。

他也特別提醒，近期另一高發(fā)的詐騙類型，是發(fā)生在企業(yè)財(cái)務(wù)人員身上的“冒充老板詐騙”，應(yīng)該引起企業(yè)和財(cái)務(wù)人員的注意，特別是規(guī)范企業(yè)的財(cái)務(wù)制度，在接到任何指定的轉(zhuǎn)賬匯款之前，一定要電話與負(fù)責(zé)人核實(shí)確認(rèn)，再進(jìn)行操作。

冒充領(lǐng)導(dǎo)詐騙，反詐騙中心民警給了一個(gè)形容：被騙金額最多的案件。據(jù)統(tǒng)計(jì)，11月以來(lái)，全市冒充領(lǐng)導(dǎo)、熟人詐騙案件發(fā)生81起，被騙共計(jì)430萬(wàn)余元。其中，被騙10萬(wàn)元以上的案件有8起，總額326萬(wàn)元!

11月初的一天，在泉州某企業(yè)當(dāng)財(cái)務(wù)的孫女士(化名)，上班時(shí)接到了一條微信好友驗(yàn)證的信息，一個(gè)自稱是公司老板的人要添加好友。孫女士通過(guò)了好友驗(yàn)證，之后，對(duì)方發(fā)信息給孫女士，讓其將公司的欠款匯到指定的賬戶。直到12月9日，孫女士在與老板對(duì)賬時(shí)，才發(fā)現(xiàn)被騙，涉案金額169萬(wàn)元。

11月15日，一名男子冒充泉州某4S店老板曾總，騙子通過(guò)QQ與該4S店財(cái)務(wù)人員潘某聯(lián)系，將潘某拉入一個(gè)QQ群里面，并告知這個(gè)群用于內(nèi)部高層討論。騙子讓潘某與一個(gè)叫袁總的人聯(lián)系，操作一筆合同退款事宜，潘某深信不疑，并且按照騙子的指示從公司賬戶轉(zhuǎn)賬48萬(wàn)元至騙子提供的賬號(hào)內(nèi)。

11月22日，泉州一醫(yī)藥公司財(cái)務(wù)人員被冒充其公司老板的騙子，拉入QQ群聊中，按照騙子的指令將公司賬戶內(nèi)的337000元轉(zhuǎn)入騙子提供的賬號(hào)內(nèi)。直到第二天下午，在對(duì)賬的時(shí)候才發(fā)現(xiàn)被騙，此時(shí)錢已被騙子經(jīng)過(guò)多級(jí)轉(zhuǎn)賬后取出。

民警介紹，根據(jù)相關(guān)數(shù)據(jù)，泉州市登記在冊(cè)的中小企業(yè)有50多萬(wàn)家，很多企業(yè)的相關(guān)信息暴露在互聯(lián)網(wǎng)上，詐騙分子往往根據(jù)企業(yè)的真實(shí)信息，專門設(shè)計(jì)劇本，對(duì)公司的財(cái)務(wù)、出納人員進(jìn)行詐騙。往往輕信騙子一轉(zhuǎn)賬，就是幾十萬(wàn)元、上百萬(wàn)元的公司賬戶資金被騙，給當(dāng)事人及當(dāng)事企業(yè)造成嚴(yán)重傷害。

“這類詐騙類型中，90%的受害人是女性。”民警說(shuō)。此類詐騙手法完全是可以防范的，受害人上當(dāng)受騙，都是因?yàn)椴粐?yán)格遵守財(cái)務(wù)制度，在轉(zhuǎn)賬時(shí)沒(méi)有經(jīng)過(guò)確認(rèn)，輕信了微信、QQ等文字聊天發(fā)來(lái)的指令，因而上當(dāng)。