主動借你很多錢？當心！ “貸款詐騙”一周案發(fā)40余起

被騙累計涉案金額百萬元

泉州市反詐騙中心特別提醒：“大額度低利息”貸款不可信

不勝其擾的來電“你好，我們這里是辦理高額貸款的，請問您有需要嗎?”，“不查征信，秒速放款”的短信、微信，“錢”在眼前，可是是你的嗎?不要輕易相信這類網絡貸款——“貸款詐騙”近期高發(fā)，不是要“送錢”給你，是要把你的錢騙走。

根據泉州市反詐騙中心的統計，從12月8日至12月17日，記錄“貸款”類案件48起，涉案金額百余萬元，提醒廣大市民警惕，預防被騙?！鲇浾?林加華 通訊員 白炯昕

遭遇

“貸款”10萬元 竟被騙15萬元

12月4日，市民林先生的手機上收到了一條信息：如需要辦理高額貸款，可以加一個微信號。林先生眼前一亮：這就像“上天安排”似的，自己正愁著四處找錢，它就出現了!

“只是提供了名字和個人電話，對方就查詢完了，通過了貸款審核。”林先生告訴記者，他在外做些生意，剛好欠朋友一些錢，眼看年關近了，急著湊筆錢把債還上，林先生就加了那個微信號，想著如果真能把錢貸下來，雖然要花點利息，但至少能省下一堆的人情債，也跟朋友有個交代。

對方聲稱是某銀行工作人員，開口就稱可以給30萬元的貸款額度，而林先生開始只提出貸款10萬元。接下來的幾天，林先生就圍繞著這筆“貸款”，不停地匯款。

按照對方的要求，林先生在微信上填寫并提交相關的材料。對方承諾：合同簽好備案10分鐘后就下款。但是，林先生得先交10%的激活費。“不會上當吧?”林先生說，當時自己心里是有嘀咕的，但是對方電話聯系他稱，這是在合同條款中就有體現的，而且如果沒有放款的話，林先生可以憑著合同和轉賬記錄去法院起訴或報警。

林先生匯出了1萬元。之后又匯了2萬元?？墒?，貸款并沒能如預期那樣順利批下來，對方解釋稱：林先生名下的收款銀行賬戶近三個月流水偏低，綜合評分不足，做流水沖刷后就可以到賬了。

依照對方的“指導”，林先生又向指定賬戶匯了2萬元。

貸款還是沒下來。這次的原因，是“償還能力驗證需20%以上方可通過，驗證后，匯款就會立即到達賬戶”。

“支票是整存整取的，需要補齊差額5萬元，才能放款。”

“支票出現激活失敗，目前系統只激活到50%，請盡快激活到100%。”

到最后一條信息時，林先生終于醒悟過來，在微信朋友圈里進行了憤怒的譴責：天塌下來了。從“辦理”這筆10萬元的貸款開始，他已經相繼匯款15萬元到對方的賬戶!

12月11日，林先生報了警。當警方介入時，這些款項已經被詐騙分子分多次轉移套現。

“太想貸到這筆款了，他們騙人的陷阱一套一套的，好像有點意識到被騙了，可是又不甘心，就一步步往前走，以為僥幸不是遇到騙子。”林先生說。轉出去的錢，大多數是林先生臨時從朋友那里湊來的。

警報

“貸款詐騙”高發(fā) 一周40余起

林先生的遭遇并非個案。

“貸款類詐騙這兩個星期以來高發(fā)。與去年同期對比分析，年底正是這類詐騙高發(fā)的時候。”泉州市反詐騙中心對11月全市詐騙發(fā)案類型進行“排行”，居首的還是網上貸款詐騙。11月份，全市共發(fā)生110多起網絡貸款類詐騙案件，被騙總額達100多萬元。

11月6日，南安官橋受害人李某報警稱，其接到辦理貸款中介的電話后，按照對方要求辦理了一張銀行卡，并存了4萬多元，然后開通網銀和密碼器。騙子讓李某登錄一個網址，同時讓李某用自己的網銀登錄，一步一步誘導李某將卡內的4萬多元轉出。

11月27日，鯉城受害人戴某通過搜索引擎，發(fā)現一個聲稱可快速放貸的公司，戴某進一步添加微信與其交流，對方稱需繳納手續(xù)費、傭金費、合同費、保證金、凍結費、解除費等，總共騙走受害人86000元。

在泉州市反詐騙中心的內部系統里，工作人員對所有詐騙類警情都有分類梳理，輸入“貸款”一類，從12月8日至12月17日，記錄報警的詐騙案件48起。

據報警記錄，12月7日，市民黃某在上班時，被人以辦理貸款為由進行了詐騙。對方要求黃某將貸款額度10%的金額存在卡里，然后騙取黃某的短信驗證碼后，將黃某卡上的15000元轉走。

12月11日，曾先生上網查詢了貸款方面的信息，并填寫了個人資料。沒多久接到了一個陌生號碼，對方聲稱是銀行工作人員，可以為曾先生提供高額度貸款，并讓曾先生辦理了一張銀行卡，在卡里存入15000元。12月13日中午，對方再次來電，從曾先生手中騙走了“驗證碼”并將卡上15000元轉走。隨后，對方又將7480元轉進卡里，讓曾先生取現后存入到指定的銀行卡。曾先生思來想去，警覺被騙，立即報警。

落入騙子陷阱的還有胡小姐。最近，胡小姐手頭有些緊。她在網上看到了辦理高額貸款的廣告，于是在上面留下了自己的信息。12月6日，胡小姐接到了“貸款公司”打來的電話，告知胡小姐的貸款申請通過了，額度有8萬元。

這讓胡小姐高興不已。對方讓胡小姐提供幾組手機收到的驗證碼，要作“流水”好放款，胡小姐不假思索將驗證碼給了對方，最后，銀行卡上的存款16000元，被分三次轉走。“本來想著能貸點錢來應急，誰想到竟然遇到了騙子，連存下的錢都沒了。”胡小姐異常后悔，連連責備自己太沒有防騙的意識了。

目前，警方針對這些報案展開調查。

提醒

謹防貸款詐騙

據泉州市反詐騙中心的數據，在記錄的被騙人員中，受害者以男性居多，年齡多在50歲以下，30歲以下的不在少數。

“一些人認為從銀行貸款手續(xù)復雜、時間長，又急需資金周轉，圖省事、怕麻煩，就從網站或者微信等尋找貸款的機會。”泉州市反詐騙中心民警分析，另外一部分受害人，則因為個人征信問題，無法從正規(guī)渠道貸款，于是想從所謂的“貸款公司”借到錢，最后反成了被騙的對象。

據介紹，犯罪分子正是抓住了受害人的心理，以“大額度、低利息、對征信沒有要求”等幌子，吸引受害人前往咨詢借款，之后，以放款前需要各種手續(xù)費、保證金、補充銀行卡流水等為借口，要求受害人轉賬匯款，進行詐騙。

警方提醒，此類詐騙是近期發(fā)案數量最多的被騙類型，市民如不熟悉互聯網金融相關知識，還是應該選擇各大銀行等正規(guī)信貸機構進行貸款，避免上當受騙。

民警介紹，其實在“貸款詐騙”中，有幾個詐騙細節(jié)是很容易辨識的，市民只要遇到這樣的情況，應該立即意識到可能自己進入了騙局。

1.高額度、低利息、免征信?想多了!

目前，正規(guī)的網貸平臺為了提高風控能力以及工作效率，都是由系統自動根據借款人的信息進行授信的。因此，人工是無法強行開通額度和提高額度的。大家必須通過提高自身綜合信用，來達到開通額度和提高額度的目的。

2.放款前，先收費?都是騙子!

正規(guī)的貸款平臺都不會在貸款前收取任何費用，更不會收取保證金。即使存在服務費和手續(xù)費，貸款平臺也會在放款時一次性扣取或者在收回貸款時與本金和利息一并收取。也就是說，正規(guī)的貸款平臺是沒有前期費用的!

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“強調是‘回電話’，很簡單的動作，往往就能避免上當受騙!”陳宗慶說。

他也特別提醒，近期另一高發(fā)的詐騙類型，是發(fā)生在企業(yè)財務人員身上的“冒充老板詐騙”，應該引起企業(yè)和財務人員的注意，特別是規(guī)范企業(yè)的財務制度，在接到任何指定的轉賬匯款之前，一定要電話與負責人核實確認，再進行操作。

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民警介紹，根據相關數據，泉州市登記在冊的中小企業(yè)有50多萬家，很多企業(yè)的相關信息暴露在互聯網上，詐騙分子往往根據企業(yè)的真實信息，專門設計劇本，對公司的財務、出納人員進行詐騙。往往輕信騙子一轉賬，就是幾十萬元、上百萬元的公司賬戶資金被騙，給當事人及當事企業(yè)造成嚴重傷害。

“這類詐騙類型中，90%的受害人是女性。”民警說。此類詐騙手法完全是可以防范的，受害人上當受騙，都是因為不嚴格遵守財務制度，在轉賬時沒有經過確認，輕信了微信、QQ等文字聊天發(fā)來的指令，因而上當。