河南省焦作的侯先生銀行卡放在身上半年多沒(méi)用過(guò)，他沒(méi)有接到異常電話，沒(méi)有打開(kāi)可疑鏈接、登錄不明網(wǎng)站，沒(méi)有使用網(wǎng)銀和U盾去轉(zhuǎn)賬，然而，一次不經(jīng)意的查看卻令他嚇出一身冷汗：銀行卡里的500多萬(wàn)元只剩下400余元!警方介入調(diào)查發(fā)現(xiàn)，在半年的時(shí)間里，不法分子將侯先生銀行卡里的500多萬(wàn)元分?jǐn)?shù)十次盜刷轉(zhuǎn)走。昨日，豐澤公安分局刑偵大隊(duì)民警將在泉州抓獲的3名犯罪嫌疑人移交給河南警方。(記者廖培煌 通訊員 郭錦火 黃穎鵬 文/圖)

金融公司的人員利用上線提供的相關(guān)信息，盜刷受害者卡上的500多萬(wàn)元存款。

3名嫌疑人成立的金融公司

銀行卡未離身 500多萬(wàn)元不翼而飛

不久前，河南省焦作的侯先生因?yàn)榈姐y行辦事，就順便到ATM查了下手中一張銀行卡的余額，這一查，把他嚇得癱軟——這張卡原本有500多萬(wàn)元，可如今只剩下400余元。隨即，侯先生向警方報(bào)案。

侯先生告訴民警，他這張卡已經(jīng)放在身上半年多了，從沒(méi)有離過(guò)身，自己也一直沒(méi)有去操作使用過(guò)。在這之前，他沒(méi)有接到異常電話，也沒(méi)有打開(kāi)過(guò)可疑的網(wǎng)絡(luò)鏈接地址，更沒(méi)有使用網(wǎng)上、手機(jī)銀行、U盾進(jìn)行轉(zhuǎn)賬。這錢如何能不翼而飛?

河南警方在調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，侯先生卡里的錢從2016年7月到今年3月份，一直流向泉州的幾家公司，這些公司都是第三方支付平臺(tái)。

根據(jù)河南警方的協(xié)作請(qǐng)求，豐澤公安分局刑偵大隊(duì)民警迅速展開(kāi)調(diào)查，根據(jù)侯先生銀行卡里的資金流向，最終鎖定了3名廣東籍男子有重大作案嫌疑。經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，資金流入的這5家公司為3人所有，他們是廣東四會(huì)人35歲的高某、34歲的曾某和33歲的歐某。據(jù)悉，他們是高中同學(xué)。

同學(xué)合辦公司 替人代刷銀行卡獲利

2016年6月，高某、曾某和歐某3人來(lái)到泉州，找到一個(gè)辦公場(chǎng)所，注冊(cè)了5家公司，有金融融資、電子商務(wù)、理財(cái)?shù)?。這5家公司的注冊(cè)地址不一樣，但是都在豐澤區(qū)的同一地點(diǎn)辦公。公司規(guī)模不小，開(kāi)展的業(yè)務(wù)多樣，包含運(yùn)營(yíng)第三方代扣、代收銀行款項(xiàng)等。

3月16日，豐澤警方在3個(gè)租處分別抓獲高某、曾某和歐某。到案后，3人對(duì)他們犯下的事供認(rèn)不諱。原來(lái)，去年7月份，他們接到一起業(yè)務(wù)，就是替人代刷銀行儲(chǔ)蓄卡。具體操作流程為：上線提供銀行卡號(hào)、手機(jī)號(hào)碼及個(gè)人身份證號(hào)等信息，他們通過(guò)這些信息操作，到自己的第三方支付平臺(tái)購(gòu)買了大量的商品。實(shí)際上，這些商品不存在也沒(méi)有交易。

就這樣，他們數(shù)十次盜刷了這張他們都不知道來(lái)歷的銀行卡。從去年7月份至今年3月份，一共刷了500多萬(wàn)元，直到這張卡里只剩下400余元才作罷。按照和上線的約定，他們分得這500多萬(wàn)元中250萬(wàn)元左右的“手續(xù)費(fèi)”。

據(jù)民警介紹，3人將錢拿到手后，經(jīng)常到夜總會(huì)、酒吧等高檔場(chǎng)所進(jìn)行消費(fèi)，盜刷的錢幾乎都揮霍一空。

昨日，豐澤警方將3人移交給河南警方。

疑為泄露信息 遭遇新穎詐騙方式

據(jù)侯先生介紹，他有辦理短信提醒，可在錢款被轉(zhuǎn)出去的大半年時(shí)間里，他沒(méi)有收到過(guò)銀行提示短信。

“這是一種較為新穎的電信詐騙方式。”根據(jù)侯先生此前使用過(guò)銀行卡向支付平臺(tái)購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品等情況，民警分析，他很可能因?yàn)橘?gòu)買理財(cái)產(chǎn)品的過(guò)程中，泄露了自己的個(gè)人信息，比如手機(jī)號(hào)碼、身份信息等，也有可能是手機(jī)被人植入病毒導(dǎo)致手機(jī)中毒。據(jù)悉，根據(jù)此前理財(cái)協(xié)議中的約定，只需要銀行卡號(hào)、姓名、證件號(hào)、手機(jī)號(hào)等信息就可以進(jìn)行操作，而無(wú)需持卡人輸入密碼。

民警提醒，購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品要通過(guò)正規(guī)金融機(jī)構(gòu)，不要輕信不正規(guī)的機(jī)構(gòu)或個(gè)人，同時(shí)要警惕，保護(hù)好個(gè)人銀行卡號(hào)、身份證號(hào)碼等信息。

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新穎電信詐騙手法 “技術(shù)含量”高

此前，廣東警方披露了這一新穎網(wǎng)絡(luò)電信詐騙的犯罪形式，同時(shí)也摸排出實(shí)施詐騙的大致軌跡。

第一步：掃描服務(wù)型網(wǎng)站，盜取登錄密碼。

犯罪分子首先雇人編寫黑客程序，侵入一些簡(jiǎn)易的服務(wù)型網(wǎng)站，獲取用戶登錄這一服務(wù)型網(wǎng)站的登錄密碼，同時(shí)獲得手機(jī)號(hào)等一套個(gè)人信息組合。

第二步：利用“撞庫(kù)”手法，嘗試登錄受害人網(wǎng)上銀行。

現(xiàn)在大部分人登錄網(wǎng)上銀行，用的都是手機(jī)號(hào)和密碼。在得到手機(jī)號(hào)和密碼組合后，犯罪分子使用“撞庫(kù)”的方法，編寫專門的軟件，把這些手機(jī)號(hào)和相匹配的密碼逐一登錄各家銀行的網(wǎng)站。如果受害人的網(wǎng)上銀行密碼和服務(wù)網(wǎng)站登錄密碼是同一個(gè)的話，那么犯罪分子就成功登錄了受害人的網(wǎng)銀。

第三步：撥打運(yùn)營(yíng)商電話，屏蔽受害人收到轉(zhuǎn)賬的動(dòng)態(tài)密碼和提示。

犯罪分子成功登錄了受害人的網(wǎng)上銀行，掌握里面的余額，此時(shí)距離轉(zhuǎn)走卡里的錢只差動(dòng)態(tài)密碼這一步。

犯罪分子利用改號(hào)器，撥打手機(jī)運(yùn)營(yíng)商的客服熱線，運(yùn)營(yíng)商那里顯示的是受害人的手機(jī)號(hào)，而后犯罪分子以受害人身份，開(kāi)通短信過(guò)濾和短信保管的業(yè)務(wù)，這樣可以避免受害人收到銀行發(fā)來(lái)的動(dòng)態(tài)密碼和短信提示。同時(shí)，犯罪分子可以通過(guò)手機(jī)營(yíng)業(yè)廳提取到被保管的含有銀行動(dòng)態(tài)密碼的短信。

因此，警方也提醒，不要為了方便登錄，使用手機(jī)號(hào)和密碼的組合登錄各個(gè)網(wǎng)站，特別是安全等級(jí)不高的服務(wù)型網(wǎng)站。另外，千萬(wàn)不要同一套登錄密碼走天下，要按照賬戶的重要性做不同的密碼設(shè)置。