轉(zhuǎn)賬新規(guī)實行后，我省成功堵截多起電信詐騙案件及冒名開戶和異常開戶行為

搬磚工險被騙 銀行撤回5786元

12月1日開始，央行新規(guī)中“ATM延時轉(zhuǎn)賬”“ATM轉(zhuǎn)賬撤銷”等政策正式落地執(zhí)行。市民通過ATM機(jī)向他人轉(zhuǎn)賬，24小時后才能到賬，其間可以進(jìn)行撤回。這項新規(guī)定為防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，給了受騙人“后悔”的機(jī)會。

新規(guī)實施當(dāng)日，在晉江當(dāng)搬磚工的蘇大哥被騙5786元，在時限前2小時，銀行和公安機(jī)關(guān)共同努力，成功挽回?fù)p失。目前，蘇大哥收到了銀行撤回轉(zhuǎn)賬的5786元。

“稅務(wù)人員”來電 存款被四次轉(zhuǎn)走

12月1日中午12時許，江西人蘇大哥接到一個自稱稅務(wù)工作人員的電話。“聽聲音對方是一名中年男子，他說我的摩托車牌照要補辦，需匯款650元，不然就會把我現(xiàn)在用的牌照吊銷。”蘇大哥說，他今年8月份才買的摩托車，由于不清楚補牌照的事情，聽對方說是稅務(wù)工作人員，他便相信了。

那位“稅務(wù)工作人員”發(fā)來一個銀行賬號，蘇大哥按要求取了700元現(xiàn)金存入對方賬戶。“對方說多出來的50元會轉(zhuǎn)回來給我。”為了這50元，蘇大哥按照對方的提示，連續(xù)幾次在ATM機(jī)子上輸入了銀行卡密碼。

蘇大哥的銀行卡沒有辦理余額變動提醒，直至2日上午10時許，他到銀行查詢余額，發(fā)現(xiàn)卡里只剩下幾十塊，5786元存款被莫名轉(zhuǎn)賬了，這才意識到被騙。信息顯示，該錢款分別于12月1日12時59分、13時1分、13時2分、13時7分轉(zhuǎn)賬4次。

再晚2個小時錢就撤不回來

銀行工作人員小謝核實客戶身份、轉(zhuǎn)賬渠道、時間和業(yè)務(wù)等信息，當(dāng)即向總行申請啟動ATM轉(zhuǎn)賬撤銷處理程序，2分鐘辦理完成，成功挽回資金損失。 “再晚2個小時，錢就撤不回來了。”新規(guī)實施，通過ATM機(jī)向他人轉(zhuǎn)賬，24小時內(nèi)將可撤銷，蘇大哥趕在時限內(nèi)。

蘇大哥說，他是個搬磚工人，一天辛辛苦苦上班12個小時，才能賺150元，5786元相當(dāng)于他要干一個半月的收入。

銀行報警，晉江警方介入調(diào)查后，初步判斷蘇大哥遇到的是補貼詐騙類案件。騙子誘騙蘇大哥輸入銀行卡密碼，其實便是將錢轉(zhuǎn)出。

辦理轉(zhuǎn)賬撤銷 保住近5萬元損失

據(jù)福建省銀行卡協(xié)會官微發(fā)布消息，新政實施僅3天，福建地區(qū)成功堵截多起電信詐騙案件及冒名開戶和異常開戶行為。

12月1日下午4時許，在福州福清，一名中年客戶急匆匆前往銀行自助區(qū)，邊接聽電話邊操作ATM機(jī)。當(dāng)值大堂經(jīng)理、保安上前詢問情況。該客戶稱接到“檢察院”電話，被告知涉嫌信用透支、身份信息被人冒用將被批捕，若非本人犯案，需向安全賬戶轉(zhuǎn)賬49989元，對方要求其按照電話指導(dǎo)在自助銀行盡快辦理，同時不得對外聲張。

此時，該客戶已完成轉(zhuǎn)賬操作。大堂經(jīng)理接過客戶電話與所謂“檢察院人員”通話，對方自知詐騙行為敗露，立刻掛斷電話，該客戶方知受騙。大堂經(jīng)理隨即辦理ATM轉(zhuǎn)賬撤銷業(yè)務(wù)，為其挽回資金損失49989元。

12月2日下午，在晉江安海，兩名男子前往銀行柜臺申請開辦銀行卡業(yè)務(wù)。當(dāng)值大堂經(jīng)理在識別客戶身份時，詢問其中一名男子所填寫的聯(lián)系手機(jī)號碼是否是經(jīng)實名認(rèn)證的本人手機(jī)號。該男子支支吾吾，答非所問，一會說號碼是移動的，一會說手機(jī)號碼是電信的。經(jīng)理要求對手機(jī)號進(jìn)行驗證，該男子顯得非常緊張，跑向另一名男子，兩人耳語幾句后，便快速離開銀行網(wǎng)點。

需警惕不法分子 利用新規(guī)詐騙

晉江警方提醒，遇到發(fā)放補貼時，要仔細(xì)識別真假，尤其是要求銀行卡操作時，不要稀里糊涂地進(jìn)行轉(zhuǎn)賬操作。一旦遇到類似情況，應(yīng)該盡快和家人商量對策，或者打110。

針對當(dāng)前的轉(zhuǎn)賬新規(guī)，警方表示：盡管銀行卡新規(guī)有效堵截了諸多詐騙套路，卻有不法分子利用它又出新騙術(shù)。如果在銀行遇到不法分子要“你幫我取現(xiàn)，我給你轉(zhuǎn)賬”時，一定要警惕騙子在拿到現(xiàn)金后又取消轉(zhuǎn)賬。

而商家們要注意“我給你轉(zhuǎn)賬，你快發(fā)貨吧”的陷阱。收到ATM轉(zhuǎn)賬憑證等信息，商家要確認(rèn)清楚再發(fā)貨，一旦騙子或不良客戶在你發(fā)貨后撤銷轉(zhuǎn)賬，這時再和他們談退貨就麻煩了。

警方提醒，接受轉(zhuǎn)賬請以實際資金到賬情況為準(zhǔn)。如果發(fā)現(xiàn)騙子，請第一時間報警。

■記者 吳水保 通訊員 莊凌龍 陳旭