記者近日從浙江省公安廳獲悉，浙江警方去年共破獲115起地下錢莊類案件，涉案總金額高達(dá)9000余億元。其中，公安部督辦案件10起，搗毀窩點(diǎn)127個(gè)，抓獲犯罪嫌疑人277名。

2015年4月至12月，中國(guó)人民銀行、公安部等五部門聯(lián)合部署開展打擊利用離岸公司和地下錢莊轉(zhuǎn)移贓款專項(xiàng)行動(dòng)。據(jù)稱，在此專項(xiàng)行動(dòng)中，浙江警方取得了“專項(xiàng)行動(dòng)綜合績(jī)效、破案數(shù)、打擊人數(shù)、打擊團(tuán)伙數(shù)、涉案總金額”5個(gè)“全國(guó)第一”。

據(jù)介紹，浙江警方此次主要打擊的行為有，行為人未經(jīng)國(guó)家有關(guān)部門批準(zhǔn)，擅自從事非法買賣外匯、跨境匯兌、資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)以及洗錢、掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益等。(中國(guó)青年報(bào) 記者 董碧水)

去年警方破獲最大的一起地下錢莊案涉案4100億元

國(guó)內(nèi)地下錢莊的犯罪手法一般有三類

另?yè)?jù)新京報(bào)早前報(bào)道，公安部經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局反洗錢處副處長(zhǎng)束劍平介紹，地下錢莊是一種俗稱，近年來公安機(jī)關(guān)重點(diǎn)打擊的地下錢莊，是指不法分子以非法獲利為目的，未經(jīng)國(guó)家主管部門批準(zhǔn)，擅自從事跨境匯款、買賣外匯、資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)等違法犯罪活動(dòng)，一般以非法經(jīng)營(yíng)罪論處。

束劍平解釋，國(guó)內(nèi)地下錢莊的犯罪手法一般有三類：一是非法買賣外匯型，即不法分子在國(guó)內(nèi)外匯黑市進(jìn)行低買高賣，從中賺取匯率差價(jià);二是支付結(jié)算型，不法分子通過設(shè)立“三無”公司，采取網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬等方式協(xié)助他人將對(duì)公賬戶，非法轉(zhuǎn)到對(duì)私賬戶、套取現(xiàn)金等進(jìn)行非法支付結(jié)算。最后一類目前最為常見的是“對(duì)敲型”地下錢莊，每當(dāng)境內(nèi)“客戶”將人民幣打進(jìn)地下錢莊的境內(nèi)賬戶，境外同伙就會(huì)從境外賬戶給“客戶”的指定賬戶打入外匯。國(guó)外資金想進(jìn)來就反向操作。如此，表面上資金在境內(nèi)外分別單向循環(huán)，沒有發(fā)生物理流動(dòng)，但實(shí)際上卻完成了資金的跨境流動(dòng)。

“三不問”行規(guī)助長(zhǎng)犯罪活動(dòng)

在警方最近破獲的“上海伊世頓公司操縱期貨市場(chǎng)案”中，涉案人員以貿(mào)易公司為掩護(hù)，境外遙控指揮、境內(nèi)實(shí)施交易，作案手段隱蔽、非法獲利巨大的涉嫌操縱期貨市場(chǎng)犯罪案件，就是通過地下錢莊將巨額獲利中的近2億元人民幣轉(zhuǎn)移出境的。

此前備受關(guān)注的挪用公款8億元的“中國(guó)銀行高山案”“周口中儲(chǔ)糧案”等，也是利用地下錢莊來轉(zhuǎn)移贓款。

“種種現(xiàn)象并非個(gè)例，這些只是地下錢莊服務(wù)于其他犯罪活動(dòng)的冰山一角。”公安部經(jīng)偵局反洗錢處處長(zhǎng)李明照說，地下錢莊從不過問客戶的身份、資金來源及去向，這條不成文的行規(guī)，無疑為各類違法犯罪活動(dòng)大開方便之門。

其中一筆交易中，以潘某為首的犯罪團(tuán)伙在寧夏銀川市注冊(cè)了12家皮包公司，在沒有真實(shí)貿(mào)易的情況下，通過向深圳、大連、青島等地的報(bào)關(guān)行、貨運(yùn)代理公司購(gòu)買出口數(shù)據(jù)，由其名下公司報(bào)關(guān)出口，并向地下錢莊的趙某購(gòu)買外匯制造收匯假象，非法騙取寧夏政府出口獎(jiǎng)勵(lì)多達(dá)3860萬元。

案例

公安部督辦的浙江金華“9·16”專案，不僅是全國(guó)范圍發(fā)現(xiàn)的第一例通過NRA賬戶(指境外機(jī)構(gòu)按規(guī)定在境內(nèi)銀行開立的境內(nèi)外匯賬戶，又稱非居民賬戶)實(shí)施資金非法跨境轉(zhuǎn)移案，也是迄今為止涉案人數(shù)最多、金額最大的非法買賣外匯案件。

金華市公安局經(jīng)偵支隊(duì)副支隊(duì)長(zhǎng)張輝介紹，當(dāng)時(shí)的線索顯示，2013年1月以來，犯罪嫌疑人趙某宜在香港先后注冊(cè)成立“義烏宇富物流”等數(shù)十家公司，利用NRA賬戶跨境轉(zhuǎn)移人民幣超千億元，涉及的境內(nèi)外賬戶多達(dá)850余個(gè)，涉及浙江省內(nèi)外多地。

“這些公司實(shí)際并沒有任何實(shí)體貿(mào)易背景，實(shí)為空殼公司，相關(guān)貿(mào)易記錄均系偽造。我們搜集到大量偽造的交易單據(jù)。”張輝說，光交易流水就達(dá)130多萬條，匯總成Excel文件有100多兆。如果用A4紙打印的話能打出35000張紙，疊起來有3米多高。

去年，公安機(jī)關(guān)已查明“9·16專案”涉案金額達(dá)4100余億元，打掉規(guī)模以上買賣外匯犯罪團(tuán)伙8個(gè)，控制涉案人員303人，其中采取刑事強(qiáng)制措施100人，移送外管局行政處罰203人。

記者獲悉，因資金流動(dòng)量大，趙某宜等其他犯罪團(tuán)伙通常都會(huì)聘請(qǐng)專業(yè)會(huì)計(jì)，對(duì)每天的資金進(jìn)出情況進(jìn)行匯總統(tǒng)計(jì)，并制作電子版會(huì)計(jì)賬。其中，楊某翔團(tuán)伙的電子會(huì)計(jì)賬顯示，該團(tuán)伙每日收益在5萬元以上，最多一天達(dá)153萬元，短短10個(gè)月賺了2072萬元。