記者近日從浙江省公安廳獲悉，浙江警方去年共破獲115起地下錢莊類案件，涉案總金額高達9000余億元。其中，公安部督辦案件10起，搗毀窩點127個，抓獲犯罪嫌疑人277名。

2015年4月至12月，中國人民銀行、公安部等五部門聯(lián)合部署開展打擊利用離岸公司和地下錢莊轉(zhuǎn)移贓款專項行動。據(jù)稱，在此專項行動中，浙江警方取得了“專項行動綜合績效、破案數(shù)、打擊人數(shù)、打擊團伙數(shù)、涉案總金額”5個“全國第一”。

據(jù)介紹，浙江警方此次主要打擊的行為有，行為人未經(jīng)國家有關部門批準，擅自從事非法買賣外匯、跨境匯兌、資金支付結(jié)算業(yè)務以及洗錢、掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益等。(中國青年報 記者 董碧水)

去年警方破獲最大的一起地下錢莊案涉案4100億元

國內(nèi)地下錢莊的犯罪手法一般有三類

另據(jù)新京報早前報道，公安部經(jīng)濟犯罪偵查局反洗錢處副處長束劍平介紹，地下錢莊是一種俗稱，近年來公安機關重點打擊的地下錢莊，是指不法分子以非法獲利為目的，未經(jīng)國家主管部門批準，擅自從事跨境匯款、買賣外匯、資金支付結(jié)算業(yè)務等違法犯罪活動，一般以非法經(jīng)營罪論處。

束劍平解釋，國內(nèi)地下錢莊的犯罪手法一般有三類：一是非法買賣外匯型，即不法分子在國內(nèi)外匯黑市進行低買高賣，從中賺取匯率差價;二是支付結(jié)算型，不法分子通過設立“三無”公司，采取網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬等方式協(xié)助他人將對公賬戶，非法轉(zhuǎn)到對私賬戶、套取現(xiàn)金等進行非法支付結(jié)算。最后一類目前最為常見的是“對敲型”地下錢莊，每當境內(nèi)“客戶”將人民幣打進地下錢莊的境內(nèi)賬戶，境外同伙就會從境外賬戶給“客戶”的指定賬戶打入外匯。國外資金想進來就反向操作。如此，表面上資金在境內(nèi)外分別單向循環(huán)，沒有發(fā)生物理流動，但實際上卻完成了資金的跨境流動。

“三不問”行規(guī)助長犯罪活動

在警方最近破獲的“上海伊世頓公司操縱期貨市場案”中，涉案人員以貿(mào)易公司為掩護，境外遙控指揮、境內(nèi)實施交易，作案手段隱蔽、非法獲利巨大的涉嫌操縱期貨市場犯罪案件，就是通過地下錢莊將巨額獲利中的近2億元人民幣轉(zhuǎn)移出境的。

此前備受關注的挪用公款8億元的“中國銀行高山案”“周口中儲糧案”等，也是利用地下錢莊來轉(zhuǎn)移贓款。

“種種現(xiàn)象并非個例，這些只是地下錢莊服務于其他犯罪活動的冰山一角。”公安部經(jīng)偵局反洗錢處處長李明照說，地下錢莊從不過問客戶的身份、資金來源及去向，這條不成文的行規(guī)，無疑為各類違法犯罪活動大開方便之門。

其中一筆交易中，以潘某為首的犯罪團伙在寧夏銀川市注冊了12家皮包公司，在沒有真實貿(mào)易的情況下，通過向深圳、大連、青島等地的報關行、貨運代理公司購買出口數(shù)據(jù)，由其名下公司報關出口，并向地下錢莊的趙某購買外匯制造收匯假象，非法騙取寧夏政府出口獎勵多達3860萬元。

案例

公安部督辦的浙江金華“9·16”專案，不僅是全國范圍發(fā)現(xiàn)的第一例通過NRA賬戶(指境外機構按規(guī)定在境內(nèi)銀行開立的境內(nèi)外匯賬戶，又稱非居民賬戶)實施資金非法跨境轉(zhuǎn)移案，也是迄今為止涉案人數(shù)最多、金額最大的非法買賣外匯案件。

金華市公安局經(jīng)偵支隊副支隊長張輝介紹，當時的線索顯示，2013年1月以來，犯罪嫌疑人趙某宜在香港先后注冊成立“義烏宇富物流”等數(shù)十家公司，利用NRA賬戶跨境轉(zhuǎn)移人民幣超千億元，涉及的境內(nèi)外賬戶多達850余個，涉及浙江省內(nèi)外多地。

“這些公司實際并沒有任何實體貿(mào)易背景，實為空殼公司，相關貿(mào)易記錄均系偽造。我們搜集到大量偽造的交易單據(jù)。”張輝說，光交易流水就達130多萬條，匯總成Excel文件有100多兆。如果用A4紙打印的話能打出35000張紙，疊起來有3米多高。

去年，公安機關已查明“9·16專案”涉案金額達4100余億元，打掉規(guī)模以上買賣外匯犯罪團伙8個，控制涉案人員303人，其中采取刑事強制措施100人，移送外管局行政處罰203人。

記者獲悉，因資金流動量大，趙某宜等其他犯罪團伙通常都會聘請專業(yè)會計，對每天的資金進出情況進行匯總統(tǒng)計，并制作電子版會計賬。其中，楊某翔團伙的電子會計賬顯示，該團伙每日收益在5萬元以上，最多一天達153萬元，短短10個月賺了2072萬元。