陳某峰設立的公司大門緊閉

從詐騙嫌疑人到“大人物”

在南安，陳某峰的名氣有兩條抹不去的痕跡：2007年曾因詐騙被警方抓過，在南安很多人說到陳某峰，都會記得這件事。還有就是他“有能耐”、“有實力”，操控資金借貸動輒上億元。

陳某峰是南安溪美人，1979年出生，無正當職業(yè)，沒有實業(yè)投資，只設立一家都倫格商貿(mào)有限公司，地點設在溪美新新大廈三樓。據(jù)分析，這家公司實際上是空殼公司，只是對外運作的一個門面而已。

昨日記者來到都倫格公司所在地，只見大門緊鎖，透過玻璃往里看，屋里顯得空蕩蕩。頗有意思的是，都倫格隔壁一家公司大門口掛著醒目的條幅：遠離非法集資，拒絕高利誘惑。

陳某峰出身普通家庭，據(jù)知情人介紹，他的父母都是退休工人，妻子在孕期，家中還有2個兒子，最大的12歲。中專畢業(yè)后，陳某峰開始混跡社會，他能被人記住的職業(yè)，就是專門從事放貸生意。

經(jīng)過警方調(diào)查，陳某峰的名下除了豪車，還有5處房產(chǎn)，南安溪美購置的一套套房，裝修就花了200多萬元，板材用的全是玉石;在廈門有4套房產(chǎn)，其中一套別墅價值兩三千萬元。

這些財產(chǎn)，購置的時間都是在2012年之后。

2007年涉嫌的那起詐騙案，涉案額只有70多萬元。獲釋后他仍重操舊業(yè)，繼續(xù)搞“借貸生意”。知情人介紹，陳某峰這一路也經(jīng)歷了數(shù)起數(shù)落，但因總額不大，沒有引起人們的普遍關注。南安警方介紹，陳某峰起初從找親戚朋友借款放貸做起，當時的金額并不大，通過賺取利息差，慢慢發(fā)家。兩三年前，陳某峰的“生意”突然變順了，越做越大，調(diào)度的資金動輒幾千萬、上億元。

陳某峰變成“大人物”后，時常跟外人提及的合作伙伴，都是南安、泉州的商界名流，或者是有高額回報的大生意。

一地產(chǎn)商是最大受害人

吳某是陳某峰的最大“金主”，也是最大的受騙人。

吳某是名地產(chǎn)商，在南安等地名聲頗大。他向警方陳述，他和陳某峰是經(jīng)朋友介紹認識的，幾次見面交往后，陳某峰給他留下了很好的印象。

兩人的交易往來是從2013年2月份開始的，陳某峰開口借款3000萬元，許以3分利息，借款時間為一個月。3000萬元不是一筆小數(shù)目，但是這次借貸，雙方只有一張借據(jù)，無任何財產(chǎn)抵押，結果陳某峰提前連本帶息一并償還，給吳某留下了很好的印象。

據(jù)分析，陳某峰的這筆借款，真實用途很可能是周轉(zhuǎn)償還此前的欠款，當時他在操作借貸過程中，實際上已虧空8000多萬元。

從2013年5月起，吳某開始把大量的資金交由陳某峰運作，不停給陳某峰注資。吳某向警方陳述稱，陳某峰稱通過經(jīng)營“內(nèi)存外貸”，替企業(yè)貸款墊付保證金，風險低利息差額高，收益很好。一開始陳某峰都按時足額將利息給他，也打消了吳某的疑慮。

從2013年5月至當年11月，吳某放在陳某峰手上的資金已超過7億元。

而陳某峰被警方抓獲后，堅稱自己與吳某之間的經(jīng)濟往來只是普通的借貸，借錢、還利息，沒有虛構、沒有詐騙行為。

所謂的“內(nèi)存外貸”，即在境內(nèi)的銀行存進一筆款項，然后在境外獲得貸款，這種方法只需提交相關資料給銀行。看似簡單的程序，實際上操作起來手續(xù)相當繁瑣，首先業(yè)務的定位為高端跨境金融服務，門檻很高，各大銀行的跨境金融服務，多數(shù)以對公業(yè)務和高端個人客戶為主。

在案件辦理中，南安警方特意向相關銀行征詢，得到的回復是：幾家銀行的這項業(yè)務并未與個人發(fā)生關系，而且貸款時提供的保證金要一直存放在銀行，并沒有所謂的“很快就能拿出來”，只能在還款結束后才退還。

經(jīng)辦民警介紹，銀行交易的流水顯示，自2013年至2014年7月，吳、陳兩人的資金往來運作總和達20多億元。

“辦這個案子的代價很大，審計賬目的工作量非常之大，比前期的偵查抓捕大很多。”經(jīng)辦民警介紹，這個詐騙案一共涉及20多個賬戶，交易過于頻繁，最高的一天有上百筆交易，由于涉及很專業(yè)的審計，還得請會計事務所的人幫忙。

特別提醒

近期我市個別企業(yè)和個人因涉及非法集資、高利借貸而出現(xiàn)資金緊張，甚至資金鏈斷裂等問題，極個別企業(yè)經(jīng)營者還為此棄廠出逃，躲避債務，引發(fā)社會關注。

泉州市公安局重申：

對個人或企業(yè)逃廢債行為，涉嫌犯罪的，公安機關將依法查處;

對于惡意討薪的情況，公安機關將依法打擊;

企業(yè)再出現(xiàn)經(jīng)營困難，涉及債務時，要與當?shù)卣e極溝通，公安機關會依法保護其合法權益，并在當?shù)攸h委、政府指導下，協(xié)同有關部門，幫助企業(yè)共渡難關。