“2月20日，你在北京辦的興業(yè)銀行信用卡涉嫌套現(xiàn)19583元，還涉嫌以10萬(wàn)元價(jià)格將個(gè)人信息出賣給洗黑錢組織。要自證清白，除非匯2萬(wàn)元到“銀監(jiān)局”賬號(hào)，否則3日后將收到法院傳票。”10日，一通來(lái)自“北京公安局民警”的電話著實(shí)把小季嚇得不輕。

身份信息泄漏“犯案”了 要匯2萬(wàn)洗清罪名

85后四川人小季從小就在水頭石材廠打工。10日中午，他接到號(hào)碼為“+0595110”的電話，來(lái)電人員自稱泉州110指揮中心民警。

“泉州民警”告訴小季，他有份北京行政公文，內(nèi)容是說(shuō)2月20日，小季在北京興業(yè)銀行朝陽(yáng)支行辦理的信用卡已透支19583元，涉嫌套現(xiàn)。

“我一直都在水頭上班，沒(méi)出去過(guò)，怎么可能到北京？”小季頓時(shí)慌了，難道自己信息被盜用？

見小季略有懷疑，“泉州民警”耐心分析稱，可能是身份證信息不小心被人知道了。

小季聽完后就聯(lián)想到，今年2月，自己好像在一個(gè)北京門戶網(wǎng)站注冊(cè)過(guò)，當(dāng)時(shí)就用了身份證信息。

“要不這樣，你電話不要掛，我?guī)湍憬油ū本┕簿蛛娫?，你們直接溝通?rdquo;“泉州民警”表示。

不久，“北京公安局”電話接通了，對(duì)方自稱是北京朝陽(yáng)區(qū)民警“張立”。

“接下來(lái)，我要以電話錄音形式做手機(jī)筆錄，請(qǐng)配合。”“張立”說(shuō)，確認(rèn)完小季身份證信息后，接下來(lái)的筆錄花了近5分鐘，但只要求小季用114查詢核對(duì)目前使用的“01085953400”號(hào)碼是北京市朝陽(yáng)區(qū)公安局電話。

隨后，“張立”又說(shuō)，通過(guò)總臺(tái)查詢，小季的身份信息還涉及一起200多萬(wàn)元洗黑錢的刑事案件。“那起案件的犯罪嫌疑人叫王燕，她指控你以10萬(wàn)元出賣自己信息，讓他們以自己名義辦一張工商銀行卡，那張銀行卡查處涉嫌洗黑錢數(shù)目高達(dá)200多萬(wàn)元。”

“現(xiàn)在那張洗黑錢的銀行卡已被凍結(jié)，如果你想證明與那張卡沒(méi)關(guān)系，就匯2萬(wàn)元到‘銀監(jiān)局’賬號(hào)里。”“張立”說(shuō)，如果小季能證明自己有經(jīng)濟(jì)實(shí)力，就能肯定他不會(huì)出售個(gè)人信息來(lái)賺錢。“銀監(jiān)局”是管理銀行的權(quán)威機(jī)構(gòu)，一旦證明清白，立刻將錢退回。

單憑身份證復(fù)印件 辦不成銀行卡

民警辦案怎么只打電話？掛斷電話后，小季越想越不對(duì)，便留了心眼撥打本報(bào)熱線求助。

昨日，記者走訪市公安局、興業(yè)銀行，幫小季揭開其中騙局。

“一般來(lái)說(shuō)，銀行卡單憑身份證復(fù)印件是辦不成。”興行工作人員表示，客戶想要辦信用卡需本人持身份證親自辦理才行，辦理成功前，銀行一般會(huì)打電話到客戶的工作單位進(jìn)行信息核對(duì)。“如果客戶覺(jué)得被人冒用身份辦銀行卡，可持身份證到銀行一查便知。”

至于讓小季一度深信不疑的110號(hào)碼，市刑偵大隊(duì)詐騙犯罪偵查中隊(duì)科員陳一凡表示，現(xiàn)在很多騙子都用“改號(hào)器”。“改號(hào)器”能將來(lái)電號(hào)碼隨心所欲改變，甚至能顯示“120”、“110”等特殊號(hào)碼，所以市民要多留心。

陳一凡說(shuō)，公安機(jī)關(guān)不會(huì)通過(guò)電話方式進(jìn)行辦案，如有調(diào)查肯定會(huì)當(dāng)面進(jìn)行。如需凍結(jié)當(dāng)事人銀行賬戶，會(huì)通過(guò)銀行等金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行，也會(huì)讓當(dāng)事人到當(dāng)?shù)亟鹑跈C(jī)構(gòu)辦理，不會(huì)讓當(dāng)事人直接將錢匯到所謂的“安全賬戶”。

(南安商報(bào) 記者 林梅治 鄒思敏 實(shí)習(xí)生 鄭智鴻)