詐騙團(tuán)伙專挑網(wǎng)貸人群下手，檢察機(jī)關(guān)順藤摸瓜，由一起特大詐騙案挖出幕后販賣公民個人信息的黑色產(chǎn)業(yè)鏈條，不法分子對公民個人信息進(jìn)行分類加工后再售賣給詐騙團(tuán)伙，供其實(shí)施“精準(zhǔn)”詐騙。

2021年11月3日，江蘇省連云港市贛榆區(qū)人民檢察院就一起侵犯公民個人信息案件提起刑事附帶民事公益訴訟一審獲判,這是《中華人民共和國個人信息保護(hù)法》于2021年11月1日起實(shí)施后，該市首例因侵犯公民個人信息損害公益依法判決的案件。

購買公民個人信息精準(zhǔn)施詐

初中畢業(yè)的劉某早前在外地做過催收貸款的工作，熟悉套路后覺得自己帶人干能賺得更多，就開始組織人員冒充網(wǎng)貸平臺委托的催收人員進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)詐騙。2020年2月開始，劉某開始聯(lián)系購買網(wǎng)貸人員個人信息、私人搭建網(wǎng)絡(luò)查詢平臺、外地黑卡（沒有進(jìn)行實(shí)名制登記或不是由本人實(shí)名登記所開的手機(jī)卡）和微信號等，同時租用場地、物色發(fā)展成員，逐漸形成了以劉某為首的共33人的詐騙犯罪集團(tuán)。

隨后，團(tuán)伙成員冒充網(wǎng)貸“催收”人員，利用劉某購買的網(wǎng)貸信息，以受貸款平臺委托催賬的名義，通過打電話、發(fā)信息、微信聯(lián)系等方式聯(lián)系受害人。取得被害人信任后，成員通過微信發(fā)送虛假還款網(wǎng)站鏈接，騙取被害人進(jìn)行銀行轉(zhuǎn)賬。就這樣，不到3個月，該詐騙團(tuán)伙共騙取500余名被害人共計(jì)260余萬元。2022年3月17日，贛榆區(qū)公安局接公安部線索后開展偵查。

2020年6月30日，該案被移送贛榆區(qū)檢察院審查起訴。審查過程中，精準(zhǔn)到網(wǎng)貸群體的公民個人信息從何而來？檢察官敏銳察覺到，在這起特大詐騙案的背后，極有可能還隱藏著侵犯公民個人信息犯罪。

尋根究底挖出幕后幫兇

通過反復(fù)核對涉案人員的訊問筆錄，承辦檢察官發(fā)現(xiàn)，劉某購買的個人信息來源均指向同一個人——蔡某。但鑒于蔡某等部分上游犯罪嫌疑人尚未歸案，2020年7月31日，贛榆區(qū)檢察院先對劉某等33人涉嫌詐騙案依法提起公訴。后經(jīng)法院審理，主犯劉某被判處有期徒刑十二年，并處罰金人民幣10萬元；其他涉案人員分別被判處有期徒刑六個月至十年不等的刑罰，各并處7萬元至8萬元不等的罰金。隨后劉某上訴，2021年5月24日二審維持原判。

2020年8月5日，公安機(jī)關(guān)以蔡某等人涉嫌侵犯公民個人信息罪立案偵查，由此揭開了販賣公民個人信息黑色產(chǎn)業(yè)鏈的冰山一角。經(jīng)查，2020年初，為了實(shí)施詐騙的需要，劉某開始在網(wǎng)上留意起販賣公民個人信息的內(nèi)容，并認(rèn)識了作為“中間商”的蔡某。

“有貸款記錄人員的‘料子’，3元一條……”“料子”指的就是公民的個人信息，蔡某出售給劉某的則是進(jìn)行分類后備注“有貸款”關(guān)鍵字的網(wǎng)貸人員信息。那么蔡某手中的信息又是從何而來呢？據(jù)其交代，當(dāng)劉某需要信息時，他會以1元到2元不等的價格從網(wǎng)上購買“料子”，再加價1元左右賣給劉某，而大部分的“料子”都來自于趙某。趙某曾是一家推銷貸款A(yù)PP的公司員工，辭職時私自拷貝了貸款平臺的用戶資料，隨后在網(wǎng)絡(luò)上發(fā)布出售“料子”的廣告，以非法售賣公民個人信息牟利。

因?yàn)橼w某手中的網(wǎng)貸人員信息十分精準(zhǔn)，蔡某與其形成了長期合作關(guān)系，先后十余次從其手中購買公民個人信息共10000余條，這些精準(zhǔn)的信息直接成為劉某的“優(yōu)質(zhì)客戶”，是詐騙團(tuán)伙制勝的“秘密武器”。而為了躲避網(wǎng)警的偵查，蔡某每次與其他上家完成交易后，雙方都會刪除交易記錄、聊天記錄、聯(lián)系方式等，給偵查工作帶來困難。對于蔡某的其他上家，公安機(jī)關(guān)正在進(jìn)一步偵查中。

刑事打擊+民事賠償織就保護(hù)網(wǎng)

2021年7月2日，公安機(jī)關(guān)以蔡某、趙某、劉某涉嫌侵犯公民個人信息罪向贛榆區(qū)檢察院移送審查起訴?！斑@個案子的相關(guān)犯罪嫌疑人反偵察能力比較強(qiáng)，隨時刪除各種痕跡，并經(jīng)常更改交易方式，給銷售公民個人信息數(shù)量認(rèn)定帶來不小的難度。”刑事部分承辦檢察官張江波說。檢察機(jī)關(guān)從查證屬實(shí)的銀行賬戶、第三方支付結(jié)算賬戶、通話記錄等證據(jù)入手，整理出兩千余條電子數(shù)據(jù)，并采取溯源倒查的方式追索信息來源與去向，核實(shí)信息真實(shí)性。最終認(rèn)定，趙某向蔡某出售公民個人信息約10000條，違法所得9600元，蔡某向劉某出售公民個人信息約29000條，違法所得50000余元。

同時，該院公益訴訟辦案人員在對接刑事案件線索時發(fā)現(xiàn)，該案還損害了社會公共利益，可以向法院一并提起附帶民事公益訴訟。2021年9月26日，連云港市贛榆區(qū)檢察院依法提起刑事附帶民事公益訴訟。

2021年11月3日，法院以侵犯公民個人信息罪判處蔡某、趙某、劉某有期徒刑一年至三年不等的刑罰，各處1萬元至6萬元不等的罰金，并沒收全部違法所得;附帶民事公益訴訟被告蔡某、趙某分別支付賠償金五萬元、九千六百元，并在國家級媒體公開賠禮道歉，永久刪除保存在手機(jī)等載體中的公民個人信息。

通訊員 孫鑫鑫 王琳 揚(yáng)子晚報(bào)網(wǎng)/紫牛新聞記者 劉瀏

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