“貸款公司”來電話了，說可以幫你包裝身份，確保能借到更多錢。接著，一條條帶有驗證碼的短信發(fā)來，“金融公司經(jīng)理”想方設法，以“做流水”為由，先讓市民小張把錢從自己的舊銀行卡轉(zhuǎn)到新銀行卡上，接著，順水推舟讓小張再把錢轉(zhuǎn)到其他卡上……就這樣，在“貸款公司”和“金融公司經(jīng)理”連環(huán)忽悠下，小張被騙走2萬元。

近日，記者從警方了解到，冒充網(wǎng)絡貸款客服的騙子又出動了，且套路更深、詐騙成功率很高。

【案例】

急著貸款用錢被騙子輪番忽悠

20日，小張接到自稱“恒昌公司”內(nèi)部員工小燕的電話，“知道你急需錢，我們可以幫你包裝身份，確保借到更多錢。不過你要提前轉(zhuǎn)2萬元到自己的銀行卡中，證明還款能力。”手頭確實緊張的小張東拼西湊借到2萬元，存入卡中后，小燕稱，會有一名“金融公司經(jīng)理”跟小張對接貸款進度。

沒過多久，“金融公司經(jīng)理”添加了小張QQ，要求其提供身份證照片，稱是要在一家銀行開通新卡、用于做流水包裝。緊接著，小張收到一條帶有驗證碼的短信，“這是用于開戶的，直接提供給我們。”“經(jīng)理”說。于是，小張都沒仔細看短信內(nèi)容，就報出驗證碼。

很快，小張收到第二條帶有驗證碼的短信，“經(jīng)理”稱，是用于開通短信功能的，小張又提供給對方——這時，小張的操作是將自己舊銀行卡中的錢，以“充值保險業(yè)務消費”的名義，轉(zhuǎn)到了新辦理的銀行卡上。

接著，小張又收到第三條、第四條帶有驗證碼的短信，顯示將從銀行卡上提現(xiàn)，“經(jīng)理”稱，這還是為了做流水，小張照做后，舊銀行卡果然成功分兩筆入賬1萬元。這時，重頭戲來了，“經(jīng)理”稱需要小張再次將該筆款項轉(zhuǎn)到他提供的另外一張銀行卡中。可是，此時小張的舊銀行卡已超出當日流水限額。于是，在對方催促下，小張將2萬元通過支付寶轉(zhuǎn)給自己的朋友，再由朋友代為轉(zhuǎn)賬，轉(zhuǎn)給了“經(jīng)理”。

轉(zhuǎn)賬后，“金融公司經(jīng)理”再也聯(lián)系不上了，小張才意識到被騙。

【分析】

來回操作轉(zhuǎn)賬為了繞暈他和騙取信任

“案例看上去有點繞，其實，騙子讓小張來回操作轉(zhuǎn)賬的目的，正是為了繞暈他，以達到詐騙目的。”民警分析，騙子以“辦理小張名下銀行卡用于做流水”為名，獲得小張信任。因辦理的新卡是以辦理保險名義、并確為小張名下，所以騙子第一次從舊卡轉(zhuǎn)入新卡2萬元的操作，并不能直接將錢裝進自己口袋，卻騙取了小張的信任。

接著，騙子將錢款再次退回小張名下，坐實“刷流水”的說法。小張當然不會懷疑，更加確信所有操作都是在“包裝身份”，為了“放款更快、放款更多”。

最后，當騙子提出轉(zhuǎn)賬到不屬于自己名下的銀行卡這一要求時，小張毫不懷疑，直接照做。

“此外，騙子首先假裝能夠幫忙‘包裝’的貸款公司，再以‘金融公司經(jīng)理’身份上線，更讓小張頭暈。”民警補充，實施詐騙時，騙子始終采取打電話指導操作的模式，完全掌控小張、讓其沒有思考時間。

提醒

刷流水做身份是騙子套路

警方提醒，正規(guī)貸款平臺為了能夠確保準時收到還款，一定是多方考查、證明借款人必須有還款能力的，因此不會存在刷流水、做身份的操作。所以，任何在放款之前聲稱幫忙偽裝身份、幫忙做流水、幫忙貸款的，都是騙子!(記者 王玉婷 通訊員 孫妍)