今天，杭州市公安局對(duì)外公布了近期偵破的打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪典型案例。

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案牽出黑色產(chǎn)業(yè)鏈 79人陸續(xù)落網(wǎng)

近日，杭州市公安局蕭山區(qū)分局民警在分析研判一起平臺(tái)投資類電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)犯罪團(tuán)伙的涉案資金往來(lái)大多采取對(duì)公賬戶流轉(zhuǎn)這種比較隱蔽的手段。通過(guò)進(jìn)一步深挖細(xì)查，警方發(fā)現(xiàn)有一伙人專門通過(guò)買賣對(duì)公賬戶協(xié)助電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博等犯罪團(tuán)伙轉(zhuǎn)移贓款。

蕭山警方立即成立專案組，偵查員圍繞涉案資金流向進(jìn)行偵查，迅速摸清該犯罪團(tuán)伙成員情況和行動(dòng)軌跡。

4月12日和21日，專案組分別在杭州市蕭山區(qū)、濱江區(qū)等多地進(jìn)行集中收網(wǎng)，成功搗毀兩個(gè)犯罪團(tuán)伙，抓獲52名嫌疑人，當(dāng)場(chǎng)繳獲涉案公章、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、對(duì)公賬戶結(jié)算卡、銀行U盾、手機(jī)等大量涉案財(cái)物。

隨后，專案組進(jìn)一步擴(kuò)大偵查范圍，分赴浙江多地實(shí)施抓捕。截至目前，共抓獲犯罪嫌疑人79名。

揭秘犯罪團(tuán)伙內(nèi)幕 組織嚴(yán)密分工明確

據(jù)警方介紹，該案中兩個(gè)犯罪團(tuán)伙組織嚴(yán)密、分工明確，已形成了一條完整的利益鏈。

第一個(gè)犯罪團(tuán)伙由江西人魏某、黃某某、陳某等人為首，該團(tuán)伙作案流程一般分“三步走”，第一步：招募開卡人。團(tuán)伙成員在QQ群、兼職網(wǎng)站上到處發(fā)“招募電商伙伴”“15天，3000元，包吃住”等廣告，招募一些文化程度不高，法律意識(shí)淡漠的打工者或者社會(huì)閑散人員到團(tuán)伙窩點(diǎn)。第二步：“一條龍”開卡。開卡人上門后，只要提供自己的身份證件等材料，團(tuán)伙成員便會(huì)聯(lián)系中介代辦、簽合同、整理文件、辦營(yíng)業(yè)執(zhí)照。最后拿著所有辦好的證明材料，直接前往銀行開對(duì)公賬戶。第三步：將對(duì)公賬戶高價(jià)轉(zhuǎn)賣。對(duì)公賬戶開好后，開卡人的任務(wù)就完成了。犯罪團(tuán)伙再將對(duì)公賬戶、營(yíng)業(yè)執(zhí)照和準(zhǔn)備好的U盾、手機(jī)卡等全套資料，以平均1.5萬(wàn)元左右高價(jià)售賣，這些賬戶通過(guò)層層轉(zhuǎn)賣，最終流向一些詐騙、賭博犯罪團(tuán)伙等不法分子手中。

第二個(gè)犯罪團(tuán)伙以福建人謝某某、劉某某為首，他們平時(shí)租住在蕭山本地，通過(guò)指揮全國(guó)各地的“蛇頭”，由“蛇頭”在當(dāng)?shù)卣袛埲藛T辦卡，辦卡套路類似。

犯罪團(tuán)伙還勾結(jié)本地一些代辦公司和銀行工作人員，等“蛇頭”拿到辦卡人的材料后，便通過(guò)相關(guān)渠道辦理對(duì)公賬戶，最后以1至1.5萬(wàn)元的價(jià)格進(jìn)行售賣，為電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博等犯罪轉(zhuǎn)移贓款。

目前，蕭山警方已初步查明兩個(gè)犯罪團(tuán)伙制作的對(duì)公賬戶300個(gè)，涉案金額超3000余萬(wàn)元。

記者從杭州市公安局了解到，5月7日上午，杭州市公安機(jī)關(guān)在前期縝密偵查的基礎(chǔ)上，對(duì)此類案件進(jìn)行集中收網(wǎng)。截至目前，共打掉買賣對(duì)公賬戶犯罪團(tuán)伙10個(gè)，抓獲買賣對(duì)公賬戶犯罪嫌疑人200余人。

新聞鏈接：

買賣對(duì)公賬戶的后果是什么?中國(guó)人民銀行與公安部聯(lián)合發(fā)文，對(duì)出借、出售和購(gòu)買銀行卡或企業(yè)銀行賬戶的個(gè)人聯(lián)合實(shí)施懲戒。措施包括：

一、將相關(guān)人員納入金融信用基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)管理。將違法違規(guī)行為記錄到個(gè)人征信報(bào)告，將在一定時(shí)間內(nèi)影響相關(guān)人員的貨款和信用卡申請(qǐng)。

二、5年內(nèi)暫停相關(guān)人員銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)，支付賬戶所有業(yè)務(wù)。

三、銀行和支付機(jī)構(gòu)5年內(nèi)不得為相關(guān)個(gè)人新開賬戶。即，相關(guān)人員在懲戒期內(nèi)不能在所有銀行機(jī)構(gòu)開立銀行卡和企業(yè)對(duì)公賬戶。不能注冊(cè)支付寶賬戶，不能開通微信收發(fā)紅包和轉(zhuǎn)賬功能等等，懲戒期滿申請(qǐng)開戶的，銀行和支付機(jī)構(gòu)將加大審核力度。

出租、出借、出售和購(gòu)買銀行賬戶或企業(yè)賬戶，除了被記入個(gè)人征信報(bào)告和5年內(nèi)暫停所有的非柜面業(yè)務(wù)及支付業(yè)務(wù)外，還可能涉嫌我國(guó)《刑法》犯罪。(總臺(tái)央視記者 于晨)