多地出現(xiàn)比特幣糾紛案件，專家建議——

虛擬貨幣監(jiān)管應(yīng)“一竿子插到底”

本報(bào)記者 李華林

近期，多地出現(xiàn)比特幣糾紛案件。從各地案件裁決結(jié)果來(lái)看，在系列糾紛案中，各地方法院對(duì)涉案虛擬貨幣資產(chǎn)認(rèn)定、交易雙方權(quán)益限定并不一致。

專家表示，目前我國(guó)涉及比特幣等虛擬貨幣的法律法規(guī)尚不完善，各類虛擬貨幣交易平臺(tái)并無(wú)合法資質(zhì)。一旦出現(xiàn)糾紛，投資者或面臨難以維權(quán)甚至無(wú)處維權(quán)的境地，容易遭遇經(jīng)濟(jì)損失。因此，投資者需要主動(dòng)強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，時(shí)刻保持理性，遠(yuǎn)離各類非法金融活動(dòng)。

事實(shí)上，早在去年9月份，中國(guó)人民銀行等7部門就聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》，宣布關(guān)停虛擬貨幣交易平臺(tái)。根據(jù)監(jiān)管政策，任何場(chǎng)景下各種場(chǎng)內(nèi)外代幣融資交易平臺(tái)或者媒介都不得用人民幣與任何形式的虛擬貨幣直接交易，也不允許平臺(tái)以中介形式撮合交易。

國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治小組組長(zhǎng)、中國(guó)人民銀行副行長(zhǎng)潘功勝表示，虛擬貨幣交易場(chǎng)所和ICO行為，屬于非法金融活動(dòng)，必須“露頭就打”。

據(jù)了解，在嚴(yán)監(jiān)管之下，部分虛擬貨幣交易由“地上”轉(zhuǎn)入“地下”，而且少數(shù)境內(nèi)平臺(tái)“卷土重來(lái)”，頂風(fēng)作案。

數(shù)字貨幣資深研究員肖磊表示，目前來(lái)看，一些比特幣交易平臺(tái)確實(shí)還在運(yùn)行，監(jiān)管盲區(qū)暴露無(wú)遺。監(jiān)管部門可以監(jiān)督到很多大平臺(tái)，但更多小平臺(tái)會(huì)鉆監(jiān)管空子，難以有效監(jiān)控。對(duì)此，監(jiān)管部門有必要實(shí)施“一竿子插到底”穿透式監(jiān)管，并提高監(jiān)管規(guī)范法律效力層級(jí)，以維護(hù)投資者利益，防范金融風(fēng)險(xiǎn)。

隨著監(jiān)管“禁令”升級(jí)，部分原本在境內(nèi)的比特幣交易平臺(tái)還以“掛摘牌、點(diǎn)對(duì)點(diǎn)”的形式繼續(xù)在海外提供比特幣與人民幣之間的“場(chǎng)外交易”，這種方式不受監(jiān)管，無(wú)法保障資金安全。為了讓資金順利“出海”，部分平臺(tái)還可能涉嫌虛構(gòu)資金名目，存在法律風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)此，中國(guó)人民大學(xué)金融科技與互聯(lián)網(wǎng)安全研究中心主任楊東認(rèn)為，監(jiān)管層應(yīng)當(dāng)深刻認(rèn)識(shí)到虛擬貨幣跨境、跨領(lǐng)域流動(dòng)的特點(diǎn)，加強(qiáng)國(guó)際監(jiān)管合作，加強(qiáng)信息交流與共享，共同打擊虛擬貨幣跨國(guó)犯罪活動(dòng)。

國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治小組辦公室近日表示，下一步相關(guān)部門將采取有針對(duì)性的清理整頓措施，維護(hù)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定，對(duì)124家服務(wù)器設(shè)在境外但面向境內(nèi)居民提供交易服務(wù)的虛擬貨幣交易平臺(tái)網(wǎng)站采取必要管控措施，加強(qiáng)監(jiān)測(cè)，實(shí)時(shí)封堵;同時(shí)，加強(qiáng)對(duì)新摸排的境內(nèi)ICO及虛擬貨幣交易相關(guān)網(wǎng)站、公眾號(hào)等處置;從支付結(jié)算端入手持續(xù)加強(qiáng)清理整頓力度等。

李華林