為從制度上進一步規(guī)范我市國庫現(xiàn)金管理行為，我市近日出臺《廈門市市級國庫現(xiàn)金管理實施細則》。上周末，市財政局國庫處副處長徐麗珊做客財政網(wǎng)“處長在線訪談”欄目，就此次出臺的細則進行解讀。

徐麗珊表示，我市是2016年地方國庫現(xiàn)金管理試點地區(qū)。目前，“廈門市市級國庫現(xiàn)金管理”由市財政局會同中國人民銀行廈門市中心支行共同開展工作，市財政局、人行廈門市中心支行明確相關職責分工，建立協(xié)調(diào)機制，包括建立國庫現(xiàn)金管理聯(lián)席會議，并成立市級國庫現(xiàn)金管理招標小組，開展市級國庫現(xiàn)金管理。

單期中標銀行不少于5家

根據(jù)《地方國庫現(xiàn)金管理試點辦法》規(guī)定，我市商業(yè)銀行包括國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行和郵政儲蓄銀行可以參與市級國庫現(xiàn)金管理操作，政策性銀行不能參與。市級國庫現(xiàn)金管理通過公開招標采用綜合評分法確定存款銀行。通過市財政局網(wǎng)站、人行廈門市中支網(wǎng)站可以查詢市級國庫現(xiàn)金管理招投標信息公告。

此次出臺的細則明確，我市單期市級國庫現(xiàn)金管理招標確定的存款銀行不少于5家。國庫現(xiàn)金管理操作工具為商業(yè)銀行一年期以內(nèi)定期存款。存款銀行取得國庫定期存款應以國債或地方債質(zhì)押。

為確保國庫資金安全，市財政局會同人行廈門市中支對商業(yè)銀行參與市級國庫現(xiàn)金管理活動進行監(jiān)督管理。存款銀行未按規(guī)定辦理國庫現(xiàn)金管理定期存款業(yè)務，造成國庫現(xiàn)金管理風險或損失的，應承擔相應法律責任。

符合條件才有資格參與管理操作

我市對商業(yè)銀行參與市級國庫現(xiàn)金管理操作有哪些要求呢?徐麗珊說，為確保國庫資金安全，商業(yè)銀行參與市級國庫現(xiàn)金管理操作應同時符合下列條件: 1.依法開展經(jīng)營活動，近3年內(nèi)在經(jīng)營活動中無重大違法違規(guī)記錄，信譽良好; 2.財務穩(wěn)健，資本充足率、不良貸款率、撥備覆蓋率、流動性覆蓋率、流動性比例等指標達到監(jiān)管標準; 3.內(nèi)部管理機制健全，具有較強的風險控制能力，近3年內(nèi)未發(fā)生金融風險及重大違約事件。

為確保國庫資金安全，按照《地方國庫現(xiàn)金管理試點辦法》要求，存款銀行應加強對國庫定期存款資金運用管理，防范資金風險，不得將國庫定期存款資金投向國家有關政策限制的領域，不得以國庫定期存款資金賺取高風險收益。(記者 陳泥)