為從制度上進(jìn)一步規(guī)范我市國(guó)庫(kù)現(xiàn)金管理行為，我市近日出臺(tái)《廈門(mén)市市級(jí)國(guó)庫(kù)現(xiàn)金管理實(shí)施細(xì)則》。上周末，市財(cái)政局國(guó)庫(kù)處副處長(zhǎng)徐麗珊做客財(cái)政網(wǎng)“處長(zhǎng)在線訪談”欄目，就此次出臺(tái)的細(xì)則進(jìn)行解讀。

徐麗珊表示，我市是2016年地方國(guó)庫(kù)現(xiàn)金管理試點(diǎn)地區(qū)。目前，“廈門(mén)市市級(jí)國(guó)庫(kù)現(xiàn)金管理”由市財(cái)政局會(huì)同中國(guó)人民銀行廈門(mén)市中心支行共同開(kāi)展工作，市財(cái)政局、人行廈門(mén)市中心支行明確相關(guān)職責(zé)分工，建立協(xié)調(diào)機(jī)制，包括建立國(guó)庫(kù)現(xiàn)金管理聯(lián)席會(huì)議，并成立市級(jí)國(guó)庫(kù)現(xiàn)金管理招標(biāo)小組，開(kāi)展市級(jí)國(guó)庫(kù)現(xiàn)金管理。

單期中標(biāo)銀行不少于5家

根據(jù)《地方國(guó)庫(kù)現(xiàn)金管理試點(diǎn)辦法》規(guī)定，我市商業(yè)銀行包括國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行和郵政儲(chǔ)蓄銀行可以參與市級(jí)國(guó)庫(kù)現(xiàn)金管理操作，政策性銀行不能參與。市級(jí)國(guó)庫(kù)現(xiàn)金管理通過(guò)公開(kāi)招標(biāo)采用綜合評(píng)分法確定存款銀行。通過(guò)市財(cái)政局網(wǎng)站、人行廈門(mén)市中支網(wǎng)站可以查詢(xún)市級(jí)國(guó)庫(kù)現(xiàn)金管理招投標(biāo)信息公告。

此次出臺(tái)的細(xì)則明確，我市單期市級(jí)國(guó)庫(kù)現(xiàn)金管理招標(biāo)確定的存款銀行不少于5家。國(guó)庫(kù)現(xiàn)金管理操作工具為商業(yè)銀行一年期以?xún)?nèi)定期存款。存款銀行取得國(guó)庫(kù)定期存款應(yīng)以國(guó)債或地方債質(zhì)押。

為確保國(guó)庫(kù)資金安全，市財(cái)政局會(huì)同人行廈門(mén)市中支對(duì)商業(yè)銀行參與市級(jí)國(guó)庫(kù)現(xiàn)金管理活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理。存款銀行未按規(guī)定辦理國(guó)庫(kù)現(xiàn)金管理定期存款業(yè)務(wù)，造成國(guó)庫(kù)現(xiàn)金管理風(fēng)險(xiǎn)或損失的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。

符合條件才有資格參與管理操作

我市對(duì)商業(yè)銀行參與市級(jí)國(guó)庫(kù)現(xiàn)金管理操作有哪些要求呢?徐麗珊說(shuō)，為確保國(guó)庫(kù)資金安全，商業(yè)銀行參與市級(jí)國(guó)庫(kù)現(xiàn)金管理操作應(yīng)同時(shí)符合下列條件: 1.依法開(kāi)展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，近3年內(nèi)在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中無(wú)重大違法違規(guī)記錄，信譽(yù)良好; 2.財(cái)務(wù)穩(wěn)健，資本充足率、不良貸款率、撥備覆蓋率、流動(dòng)性覆蓋率、流動(dòng)性比例等指標(biāo)達(dá)到監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn); 3.內(nèi)部管理機(jī)制健全，具有較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)控制能力，近3年內(nèi)未發(fā)生金融風(fēng)險(xiǎn)及重大違約事件。

為確保國(guó)庫(kù)資金安全，按照《地方國(guó)庫(kù)現(xiàn)金管理試點(diǎn)辦法》要求，存款銀行應(yīng)加強(qiáng)對(duì)國(guó)庫(kù)定期存款資金運(yùn)用管理，防范資金風(fēng)險(xiǎn)，不得將國(guó)庫(kù)定期存款資金投向國(guó)家有關(guān)政策限制的領(lǐng)域，不得以國(guó)庫(kù)定期存款資金賺取高風(fēng)險(xiǎn)收益。(記者 陳泥)