警銀攜手衛(wèi)合規(guī) 開戶監(jiān)測有成效

——泉州郵儲成功堵截一起疑似出租、出借、出售銀行卡業(yè)務

8月31日上午10時，客戶徐某到郵儲銀行泉州南安競豐支行辦理掛失補卡和更換手機號碼業(yè)務。柜員通過詢問得知客戶的卡于今年6月份丟失，現(xiàn)在要進行掛失補卡，隨后徐某又提出手機也丟了，還要再更改手機號碼，并詢問卡的密碼是否可以一起修改。用戶的一些非正常舉動立即引起了柜員的警覺，柜員隨即詳細查詢了客戶的卡狀態(tài)，發(fā)現(xiàn)該賬戶兩次因存量無法核實被暫停非柜面業(yè)務，且于今年6月30日因“辦案需要”被止付100萬元。

查知該情況后，柜員立即向當班營業(yè)主管報告，營業(yè)主管再次跟客戶核實了職業(yè)、卡用途、卡丟失等信息，并讓柜員查詢該賬戶今年的交易明細，同時將該情況上報給網(wǎng)點負責人。另外，讓柜員以需補充完善客戶信息、新工業(yè)務辦理操作較慢等理由穩(wěn)住客戶，并進一步通過查詢明細發(fā)現(xiàn)該賬戶自2016年開立以來甚少交易，但今年6月份交易頻繁，被止付后才停止交易，存在異常情況。經(jīng)過分析，網(wǎng)點負責人迅速指示，將該賬戶可能存在出租、出借或者出售給他人使用及被止付的情況反映給當?shù)孛飞芥?zhèn)派出所。

民警趕到網(wǎng)點后，營業(yè)主管向民警詳細描述了該賬戶的可疑情況并協(xié)助其查詢該賬戶開立以來的開戶信息和交易明細。當民警警告徐某其涉嫌出租出借出售賬戶時，徐某并未立即反駁，低頭無語，隨后被帶至派出所做進一步調查。

今年以來，郵儲銀行持續(xù)加強與公安、人行等單位的溝通協(xié)作，不斷強化結算賬戶管理，積極開展客戶信息治理工作，不斷提升員工合規(guī)意識、風險意識，切實履行支付為民的社會職責，共同維護平安金融生態(tài)。