今日泉州網(wǎng)6月18日訊 5月7日，有一位非閩戶籍的年輕女客戶張某來網(wǎng)點(diǎn)辦理卡申請業(yè)務(wù)并要求只開通網(wǎng)銀大額轉(zhuǎn)賬，大堂經(jīng)理發(fā)現(xiàn)客戶年齡較小，察覺其轉(zhuǎn)賬金額與其實(shí)際消費(fèi)能力嚴(yán)重不符，立即上報(bào)當(dāng)班營業(yè)主管，營業(yè)主管以申請大額UKEY需要上報(bào)審批為由，要求開卡當(dāng)事配合填寫一些基礎(chǔ)信息，詢問開卡用途時(shí)，開卡當(dāng)事人說是淘寶網(wǎng)店用的，營業(yè)主管打開淘寶詢問當(dāng)事人網(wǎng)店具體名稱是什么，主要經(jīng)營什么，什么時(shí)候開的，開卡當(dāng)事人含糊其辭，表述不清，并時(shí)不時(shí)打開微信與人交談，并且遮遮掩掩，生怕工作人員看到內(nèi)容，因說不出網(wǎng)店名稱，后趕緊改口說是自己姐姐經(jīng)營的，自己不大清楚，在詢問客戶張某永春常駐地址時(shí)，該客戶說自己常駐安溪，而安溪的詳細(xì)地址也無法回答清楚。營業(yè)主管要求其關(guān)注移動(dòng)公眾號查詢手機(jī)號證件及驗(yàn)證用戶姓名時(shí)，客戶說手機(jī)是她姐姐幫她買的，營業(yè)主管告知開戶不能預(yù)留他人手機(jī)號碼，嚴(yán)禁出租、出借、出售買賣銀行卡等，客戶如涉嫌從事洗錢或者過渡資金等不法交易是可追究法律責(zé)任，客戶神情慌張，趕緊離開網(wǎng)點(diǎn)。在與客戶張某交談過程中，該客戶無法說出具體工作單位名稱，無法提供具體常駐詳細(xì)地址，手機(jī)號非本人使用等種種情況可以判斷該客戶有疑似開卡借他人使用情況。

本次異常開戶攔截得益于郵儲銀行永春支行嚴(yán)格執(zhí)行監(jiān)管部門相關(guān)要求，不斷加強(qiáng)員工的業(yè)務(wù)水平，強(qiáng)化客戶身份識別能力，在業(yè)務(wù)辦理過程中通過與客戶進(jìn)行有效的溝通，一方面了解客戶辦理業(yè)務(wù)的真實(shí)意圖，另一方面通過交流發(fā)現(xiàn)可疑、識別風(fēng)險(xiǎn)。這次異常開戶的成功阻截驗(yàn)證了郵儲銀行永春支行各崗位員工對于異常交易的敏銳以及對反洗錢工作的重視，在今后的工作中，郵儲銀行永春支行將持續(xù)做好各類風(fēng)險(xiǎn)防范的培訓(xùn)，牢固樹立合規(guī)經(jīng)營的理念，不斷強(qiáng)化案件防控意識，提高員工對風(fēng)險(xiǎn)案例的有效識別和防范能力，踐行社會責(zé)任，建設(shè)良好的金融環(huán)境。