借款900元仨月翻到28萬 洛陽警方打掉一網(wǎng)絡(luò)“套路貸”團(tuán)伙

中新網(wǎng)鄭州9月16日電(記者 劉鵬 通訊員 范進(jìn)通 裴皓)額度大、利率低、放款快、免擔(dān)保，借款前的宣傳天花亂墜;單方認(rèn)定違約、惡意壘高借款、軟硬兼施“討債”，借款后的“套路”讓人苦不堪言。記者16日從河南省公安廳獲悉，近日，洛陽警方經(jīng)過1個(gè)多月的縝密偵查，偵破一起特大網(wǎng)絡(luò)詐騙案，抓獲犯罪嫌疑人130名。

今年5月，洛陽市民黃女士通過某網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)借款1300元，扣去首期利息，黃女士只到手了900元。但讓她萬萬沒想到的是，不到三個(gè)月的時(shí)間，這些欠款竟然滾到了28萬元，隨之而來的威逼恐嚇更是鋪天蓋地，驚慌失措的她趕緊選擇了報(bào)警。

今年2月的一天，黃女士接到網(wǎng)貸推銷電話稱，可以幫其辦理“免擔(dān)保、低利率”的高額貸款。一直想創(chuàng)業(yè)的黃女士有些心動(dòng)，便按照對(duì)方的要求提交各種資料進(jìn)行審核。

通過審核后，黃女士并沒有拿到對(duì)方承諾的30萬元貸款，首次放款只有1300元。按照對(duì)方要求，還款周期為5天，利息30%?？廴ナ灼诶?，黃女士只到手了900元?？紤]到5天還400元后，還能繼續(xù)提升額度，黃女士便同意借款。

為拿到大額貸款，黃女士在對(duì)方的引導(dǎo)下一次次延期，償還400元利息的次數(shù)多達(dá)17次。期間，黃女士曾試圖一次性還清這1300元的本金了結(jié)全部債務(wù)，但是對(duì)方卻故意不收款，并造成黃女士違約。

逾期費(fèi)、平臺(tái)費(fèi)、人工費(fèi)、審核費(fèi)、服務(wù)費(fèi)等迅速疊加，欠款額度竟呈幾何倍數(shù)增長。為了償還舊債，黃女士在對(duì)方的介紹下向其他人借款還債，最終借款人達(dá)到52人。

雪球越滾越大，不到3個(gè)月時(shí)間，當(dāng)初的1300元借款變成28萬元，一天就需償還1萬元左右，黃女士無力償還。

隨后，借款人不斷給黃女士家人、親戚、朋友打電話發(fā)信息督促其還錢，甚至從網(wǎng)上搜出黃色圖片，將黃女士PS到照片內(nèi)，發(fā)給其本人和家人。于是，黃女士向洛陽市公安局古城派出所報(bào)警。

經(jīng)過前期偵查，古城派出所確定這是一起典型的“套路貸”案件，涉及人員較多，隨即將案情上報(bào)洛陽市公安局。市公安局迅速組織刑偵支隊(duì)、網(wǎng)偵支隊(duì)同步上案支持，經(jīng)過1個(gè)多月的縝密偵查，成功鎖定了以安徽籍人員戴某為首的犯罪團(tuán)伙。該團(tuán)伙在陜西西安未央?yún)^(qū)萬達(dá)廣場(chǎng)有三個(gè)辦公場(chǎng)所，涉案人員100余名，另在上海、安徽等地也有同伙。

7月6日，洛陽市副市長、公安局局長李保興帶領(lǐng)200余名警力，連夜行動(dòng)，分赴西安、安徽、上海三地同時(shí)收網(wǎng)。在西安，端掉了7個(gè)窩點(diǎn)，抓獲涉案人員111名，繳獲電腦180余臺(tái)，凍結(jié)涉案資金400余萬元;在上海，抓獲涉案人員2名;在安徽，抓獲了主要犯罪嫌疑人戴某。隨后，該團(tuán)伙骨干成員周某情、周某艷和另外14名涉案嫌疑人陸續(xù)到案。

經(jīng)調(diào)查，該團(tuán)伙作案涉及江蘇、浙江、廣東等地，涉案金額4000余萬元。

民警調(diào)查發(fā)現(xiàn)，該團(tuán)伙內(nèi)部人員有明確的分工，分別設(shè)有話務(wù)、審核、財(cái)務(wù)、催收等部門，通過設(shè)定好的“套路”，一步一步誘導(dǎo)受害人越陷越深。

第一步為搜索目標(biāo)。話務(wù)人員挑選熟悉互聯(lián)網(wǎng)操作的年輕人下手，利用受害人急于用錢的心理，向其宣傳優(yōu)惠借款條件，誘導(dǎo)受害人通過網(wǎng)貸平臺(tái)借款。

第二步為贏得信任。借款人通過犯罪嫌疑人借款，但數(shù)額一般不大，普遍在千元左右，按照30%的周息還款，利息基本在幾百元。

第三步為“以貸還貸”。起初，借款人提出還款要求，嫌疑人就故意拖延，造成借款人違約。等本金和利息越加越多，借款人還款能力越來越差，犯罪嫌疑人就會(huì)向借款人推薦其他借貸公司，不斷增加債務(wù)總額。

第四步為壘高數(shù)額。隨著時(shí)間推移，利息就像滾雪球一樣越滾越大，年息會(huì)翻到2000%，最終導(dǎo)致受害人無力償還。

最終，便是逼討債務(wù)。如果受害人無法還債，犯罪嫌疑人便通過轟炸通訊錄、威脅謾罵受害人親朋好友、送花圈、修淫穢圖片發(fā)朋友圈等違法手段逼迫受害人還債。

隨著130名犯罪嫌疑人悉數(shù)落網(wǎng)，這起特大網(wǎng)絡(luò)詐騙案成功偵破。(完)