多名投資者表示，投資的錢根本沒有參與到真正的外匯大盤交易。投資者所謂的“盈利”其實(shí)是來自不斷加入的“下線”或代理的資金，也就是拿新開戶投資者的錢，付給最初開戶的人作為“盈利”。

IGOFX宣傳材料稱其受到瓦努阿圖共和國金融服務(wù)委員會監(jiān)管。

“我們的錢根本沒有進(jìn)入外匯市場。”云南大理的投資者張國忠說，他查詢自己的MT4軟件(一款市場行情接收軟件)交易記錄，發(fā)現(xiàn)自己進(jìn)行的外匯交易有操作記錄，但凡是托管給操盤手進(jìn)行的交易均沒有交易記錄，“只要選擇托管，錢就會從賬戶中扣除。最后只有交易結(jié)果，沒有交易過程。”

所謂的托管，也被稱為“跟單”，是IGOFX官網(wǎng)所稱的該平臺一大特色。用戶只需要向平臺的操盤手托付資產(chǎn)，無需再做操作即可獲得利益。

一名業(yè)內(nèi)人士表示，IGOFX只是將MT4作為一個資金劃轉(zhuǎn)的中介，當(dāng)用戶選擇跟單時，資金從MT4里劃出，跟單結(jié)束資金會劃轉(zhuǎn)回來，MT4里沒有交易記錄，只有轉(zhuǎn)賬記錄。但真正的外匯交易不管是自己操作、還是選擇信號源跟單或者用PAMM/MAM多賬號管理軟件托管賬號，資金都不會離開MT4賬號，并且在MT4上有交易記錄。

這些被托管的資金，并沒有交易記錄，那么錢去哪了?

7月21日，新京報(bào)記者致電MT4的開發(fā)商邁達(dá)克軟件公司中國辦事處。工作人員回應(yīng)稱，即便一個平臺使用的是正版MT4軟件，也無法確保平臺本身是正規(guī)的，“MT4只是一款交易軟件，任何公司可以購買，我們無權(quán)查詢客戶的資金是否真的通過MT4流入了外匯市場。”

來自上海的投資者馮燕萍提供的匯款單顯示，她于2017年5月29日打入IGOFX平臺的69051元，實(shí)際上進(jìn)入了一個名為銀盛支付服務(wù)股份有限公司的賬戶，類型為“網(wǎng)絡(luò)購物”。

銀盛支付是一家第三方支付機(jī)構(gòu)，其官網(wǎng)顯示，公司擁有支付牌照，可在全國范圍內(nèi)開展互聯(lián)網(wǎng)支付、移動電話支付、固定電話支付、銀行卡收單業(yè)務(wù)。

7月21日，新京報(bào)記者致電銀盛支付，詢問該公司與IGOFX平臺的合作情況，該公司工作人員稱需詢問清楚再給予答復(fù)。截至記者發(fā)稿，尚未收到該公司的答復(fù)。

IGOFX平臺崩盤后，馮燕萍曾致電銀盛支付詢問資金流向。通話錄音顯示，馮燕萍的資金通過銀盛支付的賬戶流入四家公司，分別是北京的兩家公司和上海、河北的一家公司。

上述四家公司均成立于2010年以后，時間最短的一家公司僅成立1年多。除了河北那家公司注冊資本為300萬元，其余3家公司均是注冊資本不超過50萬元的小微企業(yè)。

7月21日，北京一家公司的法定代表人表示對不明資金流入并不知情。另一家北京公司的工作人員否認(rèn)不明資金流入，“我們公司一個月流水一共才幾萬塊，沒有其他的錢進(jìn)來。”

崩盤前被忽視的預(yù)警

對于IGOFX外匯交易平臺的種種問題，在其崩盤前，并非沒有引起投資者的懷疑。

從去年底開始，一些專業(yè)人士撰文披露IGOFX平臺沒有正規(guī)且知名的監(jiān)管牌照，披著“外匯理財(cái)”的外衣，沒有任何可靠的產(chǎn)品或服務(wù)，依靠會員的資金投入盈利。甚至有專業(yè)外匯平臺在崩盤前3個月曾發(fā)布預(yù)警，希望投資者遠(yuǎn)離IGOFX。

在百度上搜索“IGOFX 騙局”等關(guān)鍵詞，在百度貼吧或是百度知道，可以查詢到大量關(guān)于“IGOFX是騙局嗎”的內(nèi)容，大多內(nèi)容集中在去年底至今年3月。

去年11月-12月，有自媒體作者發(fā)布“令人擔(dān)憂的IGOFX外匯騙局，一旦崩盤后果不堪設(shè)想”等多篇有關(guān)IGOFX的文章。作者自稱一名“真正的外匯從業(yè)人員”，文中借用多份證據(jù)直指該平臺交易數(shù)據(jù)造假，并指出該平臺就是在利用與投資者信息的不對等上做文章，來達(dá)成圈錢的目的。

外匯專業(yè)網(wǎng)站“外匯110”上，關(guān)于“IGOFX”的搜索共有36條。外匯110網(wǎng)是一家外匯交易商資料查詢和投資者維權(quán)網(wǎng)站，5年間先后曝光了600多家虛假交易商，在業(yè)內(nèi)具有較大的影響力。

最早的一條咨詢信息為去年5月30日發(fā)布，標(biāo)題為“IGOFX是黑平臺嗎?”

外匯110網(wǎng)于當(dāng)年6月1日回復(fù)稱：經(jīng)查詢獲悉IGO沒有任何監(jiān)管信息，也就是不受監(jiān)管的黑平臺。網(wǎng)頁設(shè)計(jì)也非常粗糙。請遠(yuǎn)離。

今年3月4日對該咨詢追加回復(fù)：經(jīng)再次查詢，IGO的監(jiān)管機(jī)構(gòu)屬于離岸監(jiān)管，監(jiān)管非常寬松，一旦平臺出事，沒有地方可以進(jìn)行維權(quán)。外匯交易風(fēng)險(xiǎn)大，不存在長時間都是保本盈利、穩(wěn)賺不賠的。很明顯IGOFX是傳銷模式，請遠(yuǎn)離!

今年3月18日，“外匯110”發(fā)布《深度揭露IGOFX金融傳銷忽悠套路》一文，起因是“近期接到了大量關(guān)于IGOFX的咨詢”。

文章通過爆料用戶提供IGOFX的各種宣傳資料，總結(jié)出了IGOFX的三種高收益騙術(shù)，包括宣傳新概念外匯跟單;上級賺取下線推薦人頭費(fèi)，級別越高收益越高;下線越多，訂單量越多，返傭收益越高。

文章稱，結(jié)合以上三招騙術(shù)的運(yùn)作方式，可以看到不管IGOFX如何宣傳，也無法掩飾傳銷詐騙本質(zhì)。事實(shí)上所有的傳銷都是這種模式，換湯不換藥。

金融傳銷的套路無外乎四個套路：高額利息或者利潤作為誘餌;國外旅游、豪車抽獎、重金線上線下廣告、名人效應(yīng)等來裝點(diǎn)門面，以顯高大上;網(wǎng)頁設(shè)計(jì)粗糙，有多個域名隨時切換，曝光一個換一個;通常也會弄一個小監(jiān)管，來獲得投資者的信任。

文章最后提醒投資者，遠(yuǎn)離IGOFX金融傳銷詐騙。

一些投資者反映，他們也關(guān)注過網(wǎng)上出現(xiàn)的這些質(zhì)疑聲音，但每次一個質(zhì)疑文章發(fā)出來，就有人發(fā)布相應(yīng)的反質(zhì)疑文章進(jìn)行反駁，并指稱所謂的質(zhì)疑都是惡意中傷。

“我們也不知道哪邊是對的。”一名投資者說，加上當(dāng)時IGOFX平臺并沒有出現(xiàn)問題，所以也就繼續(xù)投資，“現(xiàn)在看來那些反質(zhì)疑文章都是故意洗白的，我們被誤導(dǎo)了。”

4月底，張建也曾有過疑惑，IGOFX平臺雖然投資者眾多，但根本沒有實(shí)際產(chǎn)品，是一個拉人頭分錢的游戲，類似傳銷模式。不過，他依然想“以小博大，賭上一賭”。

5月1日，他原本想一次性投入5000美元，但最終只投了500美元。

這是他最后一次投錢。

等待

6月11日這天，對于張建和馮婷來說“像是昨天一樣，印象太深。”

在往IGOFX投錢時，馮婷對外匯的知識并不了解，被利益誘惑的她選擇盲目跟投。“如果錢能拿回來，絕對不會再投資。”她說，事情變成這樣主要是自己“太笨”。

張建雖然知道IGOFX可能是一個分錢游戲的騙局，但他依然選擇放手一搏，想做分錢的贏家，“到最后卻是自作聰明。”

“往往在出事后才知道真相。”張建想得最多的，還是怎么找到張雪嬌，怎么把錢追回來。

在張雪嬌剛跑路那幾天，一些受騙者花了很多努力去找她，最終沒有結(jié)果。

他們選擇了報(bào)警。

根據(jù)多名受害者描述，深圳是IGOFX在中國的詐騙起源地。6月30日，上百名來自全國各地的IGOFX受害者前往深圳市公安局集體維權(quán)，希望公安部門能夠立案調(diào)查張雪嬌和IGOFX平臺，幫他們追回資金。

7月22日，新京報(bào)記者從深圳市公安局了解到，警方已經(jīng)立案調(diào)查，目前案件還在偵查階段。

在等待公安機(jī)關(guān)偵查之余，張建、馮婷等受騙者開始以所在的城市為據(jù)點(diǎn)，組建維權(quán)QQ群，統(tǒng)計(jì)受害人信息和被騙金額。

截至7月16日，張建所在的“IGO中國維權(quán)總?cè)?”維權(quán)人數(shù)達(dá)1919人;馮婷所在的“IGO中國維權(quán)河北分部”維權(quán)人數(shù)有199人;“IGO山東維權(quán)群”維權(quán)人數(shù)119人。

隨著統(tǒng)計(jì)表格的不斷補(bǔ)充，統(tǒng)計(jì)得出的受害人數(shù)和被騙金額不斷攀升。馮婷說，她掌握的受害者已經(jīng)超過4000人。

一名上海的投資者告訴新京報(bào)記者，他個人損失達(dá)200萬元。一名云南的投資者感到悔恨，他原來準(zhǔn)備為姐姐治療尿毒癥的6萬元全都沒了。

“群里有人想過自殺。”馮婷說，有投資者受不了投入所有的錢最后一分不剩，想選擇輕生來結(jié)束自己的生命。經(jīng)過群友勸說，才沒有發(fā)生不幸。

但從6月11日至今一個半月，張雪嬌還是沒有任何消息。

日子一天天過去，馮婷也開始變得焦慮，她會經(jīng)常失眠。每天看著群友們無奈的狀態(tài)，她只能干著急。

“不知道還能不能找到張雪嬌。”不只是張建這樣想，馮婷和一些投資者也設(shè)想過找到張雪嬌的難度，“不抓到人，怎么維權(quán)呢?”

張建說，如今他們能做的只有等待。

近期，張建、馮婷發(fā)現(xiàn)，不斷有人退出了維權(quán)群。群里也沒了建群初期的活躍，就連罵張雪嬌的都少了。