昨晚，央視《焦點訪談》根據(jù)不久前出臺的《網(wǎng)絡借貸信息中介機構業(yè)務活動管理暫行辦法》(下稱《暫行辦法》)、《互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作實施方案的通知》等監(jiān)管新規(guī)，就部分P2P平臺的具體落實情況展開調查。其中，巴鐵投資方華贏凱來涉嫌非法集資被點名。

央視揭巴鐵投資方華贏凱來非法集資違規(guī)始末

報道稱，9月上旬，北京華贏凱來的業(yè)務員在一處商業(yè)區(qū)附近搞贈送老花鏡的活動，花鏡可以免費送，但要登記個人信息，還必須本人到發(fā)放的公司去領。該業(yè)務員說，這家公司一直是做P2P理財?shù)?，現(xiàn)在正在推出新產品。

業(yè)務員介紹稱，華贏凱來是“信用等級評價AA級企業(yè)”，但經央視記者確認，頒證機構中國互聯(lián)網(wǎng)協(xié)會信用評價中心無法查到頒證記錄，不能確定這塊銅牌的真實性。

而業(yè)務員向記者展示的合同上顯示，他們推銷的理財產品是債權轉讓，就是客戶拿錢，從華贏凱來手中購買債權，華贏凱來承諾返還本金并給予一定的收益。仔細查看這份合同，轉讓方華贏凱來公司負責人叫白丹青。合同的另一方債務方，也就是欠華贏凱來錢的那一方，顯示是邢臺縣東曠公路公司。

河北工商系統(tǒng)官網(wǎng)顯示，邢臺縣東曠公路公司實際控制人也叫白丹青。與轉讓方北京華贏凱來公司負責人同名，也就是說這份合同上的債務人、債權轉讓人很可能是同一人，這已經涉嫌了資金自融，也就是利用平臺自己給自己的項目融資。

由于自融極易演變成非法集資，今年8月24日頒發(fā)的網(wǎng)絡借貸中介機構管理辦法明確提出，平臺不得“為自身或變相為自身融資”。

這份合同除了轉讓方、債務方，還有一個擔保方，業(yè)務人員強調，為了保障客戶收益，所有合同都由這家中字頭企業(yè)——中國建設企業(yè)聯(lián)合集團有限公司進行擔保。查詢工商系統(tǒng)網(wǎng)站，發(fā)現(xiàn)承擔擔保的這家公司實際是：中國(香港)中國建設企業(yè)聯(lián)合集團有限公司北京代表處，負責人依然是白丹青。

根據(jù)相關規(guī)定：包括香港、澳門、臺灣在內的境外企業(yè)駐中國境內代表機構不得從事營利性活動，也就是說，這家代表處根本沒有擔保資格。這份合同多處違規(guī)，轉讓方、債務方、擔保方三方實際控制人還很有可能是同一人，蘊含著極大風險。

央視記者在調查期間還遇到投資者來北京華贏凱來追賠損失，投資者提供的相關資料顯示，對所有到期投資，華贏凱來單方面強制順延，也就是說，投資者的錢不能按期兌付。

華贏凱來是巴鐵的投資方。今年8月，號稱由中國自行設計研制、全面擁有自主知識產權第一輛“空中巴士”——巴鐵一號試驗車，在河北秦皇島啟動綜合試驗。

但此后不到一個月的時間內，媒體就紛紛發(fā)文質疑這個由只有小學文化的宋有洲所發(fā)明的"巴鐵”項目，以及巴鐵身后的華贏凱來。

據(jù)鳳凰網(wǎng)報道，華贏凱來主營的P2P業(yè)務曾被監(jiān)管部門點名存在違規(guī)，輿論預計其將是下一個e租寶。為了擺脫這一困境，華贏凱來將目光投向了政府和社會資本合作建設公共基礎設施的融資模式——PPP。華贏凱來主打的PPP項目，就是到處找政府部門談項目，談好項目后跟政府合作，投資進去建設經營，獲取收益。

但據(jù)界面新聞報道，華贏凱來的政府增信，很大程度上只是些噱頭。搜狐財經今年4月28日的一篇文章更指出，華贏凱來為了忽悠錢財，成立了一個名為“中國建設企業(yè)聯(lián)合會”的社團，然后就到處找人繳納數(shù)百萬的“會費”。至于好處，按照華贏凱來的說法，就是承接他們手上“上千億”的地方政府的工程不用再走正規(guī)的招投標，僅僅需要走個“形式”就可以拿到項目，無需任何審核。但隨后被民政部認定為是一個“山寨社團”。

(觀察者網(wǎng)綜合央視等)