非實名銀行卡 專供洗錢和詐騙

根據(jù)近年來破獲的案件，警方發(fā)現(xiàn)使用他人身份證倒賣銀行卡已經(jīng)成為了一條黑色產(chǎn)業(yè)鏈，這些非實名的銀行卡大都是專供洗錢和詐騙犯罪。買到了非實名的電話卡與銀行卡，這只是進行詐騙的基本條件，騙術(shù)得逞還需要最為關(guān)鍵的一環(huán)，那就是騙對象的個人信息。

精準(zhǔn)詐騙，這是各類電信詐騙能夠得手的關(guān)鍵招，要想精準(zhǔn)詐騙就必須掌握精確的個人信息 。徐玉玉正是因為對方能準(zhǔn)確說出自己的姓名、住址和學(xué)校，才相信了對方的身份。犯罪嫌疑人交代，徐玉玉的個人信息也是從網(wǎng)上買到的。

犯罪嫌疑人鄭金峰：

通過QQ買到的。

記者：上面都有賣什么樣的信息呢?

犯罪嫌疑人鄭金峰：我知道的有賣學(xué)生信息的，也有賣車主、購房信息的。

記者：價格方面?

犯罪嫌疑人鄭金峰：學(xué)生個人信息比較便宜，幾毛錢。

學(xué)生信息最便宜 網(wǎng)上購買無難度

警方初步查實，犯罪嫌疑人陳文輝從今年6月開始，先后在互聯(lián)網(wǎng)上非法購買了數(shù)萬條山東籍高考考生的個人信息，以山東臨沂籍考生為主。信息內(nèi)容包括學(xué)生姓名、學(xué)校、家庭住址和聯(lián)系電話。主犯陳文輝說，選擇以學(xué)生為目標(biāo)，是因為學(xué)生的信息最便宜，成本最低，而且在網(wǎng)上購買個人信息幾乎沒有難度。

記者：

你說的這個群是用的什么社交軟件?

犯罪嫌疑人鄭金峰：QQ。

記者：你怎么知道在QQ里面能找到這些呢?

犯罪嫌疑人鄭金峰：我當(dāng)時也是隨便點著玩，我老家安溪那邊不是很多這種詐騙嘛，還有就是我想著試一下 。

從“盲騙”到“精準(zhǔn)騙” 誰在竊信息

犯罪嫌疑人多次提到的QQ群里是否真的隱藏著販賣個人信息的“黑市”呢?記者在QQ群搜索欄里輸入了“數(shù)據(jù)買賣”和“一手?jǐn)?shù)據(jù)”進行搜索，結(jié)果出現(xiàn)了數(shù)百個QQ群。這些群的備注里大都標(biāo)注著“數(shù)據(jù)買賣、數(shù)據(jù)購買”、“洗料、攔截料、數(shù)據(jù)交易”。記者申請加入了幾個群， 很快就獲準(zhǔn)通過。在這些QQ群里公民的個人信息被稱為“數(shù)據(jù)”和“料”，各種私密的信息，公然在群內(nèi)發(fā)布，明碼標(biāo)價，叫買叫賣。

網(wǎng)名“大寶健”的人發(fā)布信息稱，銀行、信用卡、老年保健、網(wǎng)購、電購數(shù)據(jù)應(yīng)有盡有，另出售2015-2016年打包數(shù)據(jù)。

一個網(wǎng)名叫七友的人發(fā)布信息稱，銀行數(shù)據(jù)，個人數(shù)據(jù)，100塊打包一萬條。

“信息黑市” 個人全套信息售賣三元

一個叫“誠信數(shù)據(jù)”的人主動向記者兜售車主信息，豪車車主標(biāo)價400元一萬條信息，普通車車主300元一萬條。“誠信數(shù)據(jù)”為了證明自己的“誠信”，主動給記者發(fā)過來多條車主信息驗貨，包括車主的姓名、車牌號、手機號、車架號、發(fā)動 機號。撥打這些車主的手機后，記者發(fā)現(xiàn)這些信息全部是真實的。此人聲稱自己還出售個人全套信息，從身份證復(fù)印件、家庭成員、戶口本復(fù)印件、到網(wǎng)絡(luò)賬戶名都在其中，全套信息的價格是每套3元。