福建省企業(yè)破產(chǎn)和信貸風(fēng)險(xiǎn)處置工作統(tǒng)一協(xié)調(diào)機(jī)制辦公室關(guān)于印發(fā)福建省惡意逃廢債務(wù)失信行為聯(lián)合懲戒實(shí)施意見(jiàn)(試行)的通知

各市、縣(區(qū))人民政府，平潭綜合實(shí)驗(yàn)區(qū)管委會(huì)，省人民政府各部門、各直屬機(jī)構(gòu)，有關(guān)中央駐閩機(jī)構(gòu)，各有關(guān)金融機(jī)構(gòu)：

為嚴(yán)厲打擊惡意逃廢債務(wù)失信行為，建立健全聯(lián)合懲戒機(jī)制，維護(hù)區(qū)域信用環(huán)境，保障經(jīng)濟(jì)社會(huì)平穩(wěn)健康發(fā)展，經(jīng)省企業(yè)破產(chǎn)和信貸風(fēng)險(xiǎn)處置工作統(tǒng)一協(xié)調(diào)機(jī)制研究同意，現(xiàn)將《福建省惡意逃廢債務(wù)失信行為聯(lián)合懲戒實(shí)施意見(jiàn)(試行)》印發(fā)給你們，請(qǐng)認(rèn)真貫徹執(zhí)行。

福建省企業(yè)破產(chǎn)和信貸風(fēng)險(xiǎn)處置工作統(tǒng)一協(xié)調(diào)機(jī)制辦公室(省金融辦代章)

2016年8月3日

福建省惡意逃廢債務(wù)失信行為聯(lián)合懲戒實(shí)施意見(jiàn)(試行)

第一章總則

第一條為貫徹落實(shí)《國(guó)務(wù)院關(guān)于建立完善守信聯(lián)合獎(jiǎng)勵(lì)和失信聯(lián)合懲戒制度加快推進(jìn)社會(huì)誠(chéng)信建設(shè)的指導(dǎo)意見(jiàn)》(國(guó)發(fā)〔2016〕33號(hào)，以下簡(jiǎn)稱《指導(dǎo)意見(jiàn)》)、《福建省公共信用信息管理暫行辦法》(省政府令第165號(hào))等有關(guān)規(guī)定，加大惡意逃廢債務(wù)失信行為打擊力度，規(guī)范惡意逃廢債務(wù)失信行為“黑名單”管理，建立健全聯(lián)合懲戒機(jī)制，營(yíng)造良好的金融生態(tài)環(huán)境，制定本實(shí)施意見(jiàn)。

第二條本實(shí)施意見(jiàn)所稱金融單位是指在閩金融機(jī)構(gòu)和經(jīng)批準(zhǔn)成立的小額貸款公司、典當(dāng)行、融資租賃、融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)等類金融組織。

第二章惡意逃廢債務(wù)失信行為評(píng)價(jià)

第三條本實(shí)施意見(jiàn)所稱惡意逃廢債務(wù)失信行為是指惡意逃避、懸空、毀棄金融單位債權(quán)的行為，包括以下類型：

(一)通過(guò)藏匿、外逃等方式逃避償債責(zé)任的;

(二)有履行能力而拒不履行司法(仲裁)機(jī)關(guān)已生效裁決義務(wù)的;

(三)以偽造證據(jù)、暴力、威脅等方法妨礙、抗拒司法機(jī)關(guān)執(zhí)行的，包括但不限于聚眾滋事阻礙抵(質(zhì))押資產(chǎn)拍賣、暴力威脅競(jìng)拍人競(jìng)拍抵(質(zhì))押資產(chǎn)、強(qiáng)行占據(jù)抵(質(zhì))押資產(chǎn)等;

(四)通過(guò)虛構(gòu)租賃合同、買賣合同逃廢債務(wù)的，包括但不限于對(duì)抵押資產(chǎn)簽訂虛假的長(zhǎng)期租賃合同、虛構(gòu)對(duì)價(jià)支付方式，對(duì)無(wú)證土地、廠房等資產(chǎn)虛構(gòu)買賣合同，對(duì)存貨簽訂虛假加工合同，將有證資產(chǎn)無(wú)償或以遠(yuǎn)低于市場(chǎng)價(jià)格轉(zhuǎn)移至他人名下的;

(五)為逃避償債義務(wù)或擔(dān)保責(zé)任，為他人提供擔(dān)保，影響其自身償債能力的;

(六)以虛假訴訟、虛假仲裁、虛假公證等方法規(guī)避司法機(jī)關(guān)執(zhí)行的，包括但不限于擔(dān)保人與借款人串通起訴金融單位，以調(diào)解方式確認(rèn)虛假的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，以改制、重組、分立、合并、破產(chǎn)、非正常交易等方式抽逃資金、轉(zhuǎn)移利潤(rùn)、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的;

(七)不經(jīng)債權(quán)金融單位同意，擅自處置、損毀金融單位債權(quán)的抵(質(zhì))押物(權(quán))，損害金融單位債權(quán)的;

(八)故意隱瞞真實(shí)情況，提供虛假、產(chǎn)權(quán)不清的擔(dān)保，或惡意拒絕補(bǔ)辦擔(dān)保手續(xù)的;

(九)以多頭開(kāi)戶、轉(zhuǎn)戶等方式，蓄意逃避金融單位對(duì)貸款的監(jiān)督，致使金融單位貸款本息難以收回的;

(十)其他惡意逃廢債務(wù)的行為。

第四條下列之一為惡意逃廢債務(wù)失信行為的評(píng)價(jià)依據(jù)：

(一)司法機(jī)關(guān)依據(jù)《最高人民法院關(guān)于公布失信被執(zhí)行人名單信息的若干規(guī)定》(法釋〔2013〕17號(hào))列入“失信被執(zhí)行人名單”;

(二)司法機(jī)關(guān)生效的文書(shū);

(三)司法機(jī)關(guān)認(rèn)可的第三方機(jī)構(gòu)出具的鑒定文書(shū);

(四)惡意逃廢債務(wù)失信行為的事實(shí)性依據(jù);

(五)其他可作為評(píng)價(jià)的依據(jù)。

第五條金融單位認(rèn)為自然人、法人或者其他組織涉嫌惡意逃廢債務(wù)失信行為的，可向該自然人、法人或者其他組織所在地企業(yè)破產(chǎn)和信貸風(fēng)險(xiǎn)處置工作統(tǒng)一協(xié)調(diào)機(jī)制辦公室或政府指定的專門工作組(以下統(tǒng)稱評(píng)價(jià)組織機(jī)構(gòu))提出申請(qǐng)，由評(píng)價(jià)組織機(jī)構(gòu)組織具有法定職權(quán)的相關(guān)行政機(jī)關(guān)或有關(guān)單位進(jìn)行評(píng)價(jià)。

省企業(yè)破產(chǎn)和信貸風(fēng)險(xiǎn)處置工作統(tǒng)一協(xié)調(diào)機(jī)制辦公室(以下簡(jiǎn)稱省統(tǒng)一協(xié)調(diào)機(jī)制辦公室)負(fù)責(zé)組織具有法定職權(quán)的相關(guān)行政機(jī)關(guān)或有關(guān)單位，評(píng)價(jià)跨設(shè)區(qū)市、社會(huì)影響面廣的以及重大的惡意逃廢債務(wù)失信行為。

第六條金融單位申請(qǐng)?jiān)u價(jià)惡意逃廢債務(wù)失信行為，應(yīng)該提交《涉嫌惡意逃廢債務(wù)行為人登記表》(見(jiàn)附件1)及相關(guān)證明材料。

第七條省統(tǒng)一協(xié)調(diào)機(jī)制辦公室或市、縣(區(qū))評(píng)價(jià)組織機(jī)構(gòu)收到金融單位申請(qǐng)后，對(duì)申報(bào)材料進(jìn)行登記和初步審查。申報(bào)材料不齊全的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知補(bǔ)充材料。

第八條省統(tǒng)一協(xié)調(diào)機(jī)制辦公室或市、縣(區(qū))評(píng)價(jià)組織機(jī)構(gòu)定期或不定期召開(kāi)惡意逃廢債務(wù)失信行為評(píng)價(jià)會(huì)，召集具有法定職權(quán)的相關(guān)行政機(jī)關(guān)或有關(guān)單位對(duì)惡意逃廢債務(wù)失信行為進(jìn)行評(píng)價(jià)。

第三章“黑名單”管理

第九條原則上被評(píng)價(jià)為惡意逃廢債務(wù)失信行為人的，均應(yīng)列入“黑名單”。

第十條“黑名單”記載的惡意逃廢債務(wù)失信行為人信息包括：

(一)作為惡意逃廢債務(wù)失信行為人的法人或者其他組織的名稱、企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照編號(hào)、組織機(jī)構(gòu)代碼、統(tǒng)一社會(huì)信用代碼、貸款證號(hào)，法定代表人和實(shí)際控制人姓名、性別、身份證號(hào)碼及護(hù)照、港澳通行證、臺(tái)灣通行證號(hào)碼;

(二)作為惡意逃廢債務(wù)失信行為人的自然人的姓名、性別、身份證號(hào)碼及護(hù)照、港澳通行證、臺(tái)灣通行證號(hào)碼;

(三)司法執(zhí)行依據(jù)的制作單位和文號(hào)、執(zhí)行案號(hào)、執(zhí)行立案時(shí)間、執(zhí)行法院;

(四)生效法律文書(shū)確定的義務(wù)及履行情況;

(五)惡意逃廢債務(wù)失信行為的情形和主要事實(shí);

(六)其他應(yīng)當(dāng)記載和公布的不涉及國(guó)家秘密、商業(yè)秘密和個(gè)人隱私的事項(xiàng)。

第十一條“黑名單”的披露應(yīng)當(dāng)客觀、準(zhǔn)確、公正，保證所披露的信息的合法性、真實(shí)性;禁止披露惡意逃廢債務(wù)失信行為人的商業(yè)秘密和個(gè)人隱私。

第十二條“黑名單”由省統(tǒng)一協(xié)調(diào)機(jī)制辦公室或市、縣(區(qū))評(píng)價(jià)組織機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)外披露，可通過(guò)政府門戶網(wǎng)站、“信用福建”網(wǎng)站、福建省金融監(jiān)管信息系統(tǒng)、企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)、我省主流媒體及所屬新媒體平臺(tái)披露和在城市廣場(chǎng)屏幕、金融單位顯示屏滾動(dòng)播放等方式對(duì)外披露。

第十三條省統(tǒng)一協(xié)調(diào)機(jī)制辦公室將“黑名單”抄告各市、縣(區(qū))人民政府、省統(tǒng)一協(xié)調(diào)機(jī)制各成員單位、省直各有關(guān)部門、中央駐閩有關(guān)機(jī)構(gòu)及各有關(guān)金融機(jī)構(gòu)。

市、縣(區(qū))評(píng)價(jià)組織機(jī)構(gòu)確定的“黑名單”抄告單位參照前款，并于5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送省統(tǒng)一協(xié)調(diào)機(jī)制辦公室備案。

第十四條市、縣(區(qū))人民政府為維護(hù)區(qū)域信用，承諾在一定期限內(nèi)妥善處置該惡意逃廢債務(wù)失信行為，保障金融單位債權(quán)安全，經(jīng)省統(tǒng)一協(xié)調(diào)機(jī)制辦公室或市、縣(區(qū))評(píng)價(jià)組織機(jī)構(gòu)征求提出申請(qǐng)的金融單位意見(jiàn)后，由具有法定職權(quán)的相關(guān)行政機(jī)關(guān)或有關(guān)單位決定是否暫停將該惡意逃廢債務(wù)失信行為人列入“黑名單”。

第十五條有下列情形之一的，經(jīng)具有法定職權(quán)的相關(guān)行政機(jī)關(guān)或有關(guān)單位批準(zhǔn)，可從“黑名單”上解除：

(一)已完全履行義務(wù)的;

(二)與金融單位達(dá)成和解協(xié)議，并經(jīng)司法機(jī)關(guān)確認(rèn)履行完畢的;

(三)人民法院將其從失信被執(zhí)行人名單庫(kù)中刪除的;

(四)其他可以從“黑名單”上解除的情形。

第十六條“黑名單”披露時(shí)限，應(yīng)當(dāng)與其有效期保持一致。如失信行為從“黑名單”解除，應(yīng)按照披露時(shí)的范圍給予更新提示。

第四章惡意逃廢債務(wù)失信行為聯(lián)合懲戒

第十七條惡意逃廢債務(wù)失信行為聯(lián)合懲戒對(duì)象包括“黑名單”行為人及其法定代表人、主要負(fù)責(zé)人、實(shí)際控制人、影響債務(wù)履行的直接責(zé)任人。

第十八條各行政管理部門、公用事業(yè)單位、行業(yè)協(xié)會(huì)商會(huì)、金融單位等應(yīng)當(dāng)根據(jù)國(guó)務(wù)院《指導(dǎo)意見(jiàn)》和國(guó)家發(fā)改委等44部門《關(guān)于印發(fā)對(duì)失信被執(zhí)行人實(shí)施聯(lián)合懲戒的合作備忘錄的通知》(發(fā)改財(cái)金〔2016〕141號(hào))的相關(guān)規(guī)定，對(duì)第十七條所列的“黑名單”對(duì)象采取行政性、市場(chǎng)性、行業(yè)性的約束和聯(lián)合懲戒。主要約束懲戒措施至少應(yīng)當(dāng)包括：

(一)在日常監(jiān)管中，列為重點(diǎn)監(jiān)督檢查對(duì)象，進(jìn)行重點(diǎn)專項(xiàng)監(jiān)督檢查;

(二)從嚴(yán)審核行政許可審批項(xiàng)目、從嚴(yán)控制生產(chǎn)許可證發(fā)放、限制新增項(xiàng)目審批、核準(zhǔn);

(三)依法限制參加重大項(xiàng)目招投標(biāo)和政府采購(gòu)活動(dòng);

(四)在政府性資金支持等選擇性扶持政策的執(zhí)行時(shí)，取消其申請(qǐng)資格;

(五)限制出入境和限制購(gòu)買不動(dòng)產(chǎn)、乘坐飛機(jī)、乘坐高等級(jí)列車和席次、旅游度假、入住星級(jí)以上賓館及其他高消費(fèi)行為;

(六)限制成為海關(guān)認(rèn)證企業(yè)，在辦理通關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)，實(shí)施嚴(yán)密監(jiān)管，加強(qiáng)單證審核和布控查驗(yàn);

(七)撤銷其相關(guān)榮譽(yù)稱號(hào)，禁止參加評(píng)先評(píng)優(yōu);

(八)提高貸款利率和財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)費(fèi)率，或者限制向其提供貸款、保薦、承銷、保險(xiǎn)等服務(wù)。

第十九條惡意逃廢債務(wù)失信行為構(gòu)成犯罪的，由司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。

第五章附則

第二十條本實(shí)施意見(jiàn)由省統(tǒng)一協(xié)調(diào)機(jī)制辦公室負(fù)責(zé)解釋。

第二十一條本實(shí)施意見(jiàn)自發(fā)文之日起施行，施行前發(fā)生的惡意逃廢債務(wù)行為亦適用本實(shí)施意見(jiàn)。

惡意逃廢債務(wù)失信行為人“黑名單”(適用于企業(yè)或其他組織)