綜合臺媒報道，日前臺灣兆豐銀紐約分行，在美國紐約金融服務(wù)署(DFS)首季一般業(yè)務(wù)檢查中，被發(fā)現(xiàn)2012年涉嫌違反銀行保密法及反洗錢法，美國以違法商業(yè)規(guī)則對其開出1.8億美元的巨額罰單。

不過，兆豐銀行發(fā)表聲明稱，兆豐銀行紐約分行遭重罰案，是因紐約州金融廳對紐約分行進(jìn)行年度檢查時，發(fā)現(xiàn)在辦理轉(zhuǎn)匯款業(yè)務(wù)中，有應(yīng)申報卻實際未申報的可疑交易，因而違反美國銀行保密法中關(guān)于可疑交易行為的申報規(guī)定，并不是涉嫌洗錢交易。

但在美國DFS公布的同意令中，有相當(dāng)數(shù)量擁有或曾有幾個兆豐銀行紐約分行賬戶的客戶，是通過巴拿馬某律師事務(wù)所協(xié)助成立，兆豐銀行違反“反洗錢”規(guī)定，而兆豐銀行總公司對此“與巴拿馬接觸的高風(fēng)險交易”漠不關(guān)心。

此外，兆豐銀行前董事長蔡友才在知道此事后閃辭，代理董事長吳漢卿被質(zhì)疑未積極處理此事，臺灣主管機(jī)關(guān)“金融監(jiān)督管理委員會”(簡稱“金管會”)、“財政部”也是最近知道此事，臺灣官方才成立項目小組專職調(diào)查。這一系列狀況爆發(fā)后，導(dǎo)致兆豐股價大跌，外界也好奇兆豐銀行到底出了什么事?

兆豐銀行紐約分行/資料圖

8月22日，臺灣“金管會”副主委桂先農(nóng)表示，已經(jīng)成立跨部會因應(yīng)項目小組調(diào)查此事。

對于美方稱兆豐紐約分行“恐有洗錢嫌疑”，桂先農(nóng)表示，會積極與美方聯(lián)系;至于該銀行是否有洗錢行為，這已是屬于檢察官的職權(quán)，因此“不便評論”。

當(dāng)記者問到兆豐在管制上是否出現(xiàn)缺失時，桂先農(nóng)稱，8月1日已聽到兆豐銀行的口頭報告，根據(jù)兆豐之前一連串的回復(fù)，他們認(rèn)定兆豐在通報上“并無缺失”。

對于美方的論述，桂先農(nóng)說表示尊重之外，也會再請兆豐說明清楚。但目前代理總經(jīng)理吳漢卿已經(jīng)口頭提出請辭，政府要如何跟兆豐溝通，“金管會”將持續(xù)了解中。

“金管會”則表示，臺灣在金融檢查的經(jīng)費上相當(dāng)不足，一年金檢費用可以支撐的臺灣海外分行大約只有4家;但目前臺資銀行海外據(jù)點已超過450家，金檢一輪需要超過100年。

法令認(rèn)識不足？

美國紐約州金融服務(wù)署(NYDFS)在2015年1月至3月對于臺灣兆豐銀行紐約分行進(jìn)行例行性檢查時，發(fā)現(xiàn)該銀行在2012年時的申報有諸多缺失，違反規(guī)定。其中缺失內(nèi)容包括違反法律機(jī)制、防制洗錢跟可疑交易等。最終于美國時間8月19日，紐約當(dāng)?shù)嘏刑幷棕S銀行紐約分行1.8億美金的罰款。

美方在合意書中表示，兆豐紐約分行的權(quán)責(zé)不清。一人“身兼數(shù)職”的情況長年無法改善，利益沖突無法回避。許多與美方之間的重要文件也沒有中文翻譯，首席法規(guī)遵循官更對美國法律“不了解”。

再者，美方認(rèn)為兆豐紐約分行可疑的交易多，卻沒有如實申報，其中紐約分行與巴拿馬分行間，有許多特定款項令美方起疑。另外兆豐與某律師事務(wù)所有許多交易，而這家公司此前涉“避稅”嫌疑。

最后，美方不滿兆豐的態(tài)度。2月時美方已向兆豐說明疑點，但兆豐于3月24日回復(fù)并無違反相關(guān)規(guī)定;時任兆豐銀行總經(jīng)理的蔡友才事發(fā)后閃電離職，兆豐也不再特別響應(yīng)，態(tài)度讓美方覺得不滿。

對于蔡友才閃辭一事，桂先農(nóng)表示，必要時會請他說明當(dāng)初案情，并稱“如果邀請他，他應(yīng)該會來說明的”。

臺北“地檢署”8月23日下午傳喚兆豐銀行前董事蔡友才/圖片來源臺灣“中央社”

據(jù)臺灣“中央社”23日消息，臺北“地檢署”偵辦兆豐銀行洗錢案于23日下午約談?wù)棕S銀行前董事蔡友才到案說明，檢方訊后諭令限制“出境”、“出海”及“小三通”，并由他字案被告轉(zhuǎn)列偵字案被告，期間蔡友才沒有響應(yīng)媒體詢問。

當(dāng)天稍早時候，蔡友才還就此事發(fā)表四點聲明，指出今年3月辭任兆豐董座前，已善盡善良管理人義務(wù)，未來不再對此事進(jìn)行任何說明。以下為聲明全文：

一、根據(jù)紐約州金融管理局(DFS)合意處分書內(nèi)容顯示，兆豐銀行紐約分行是違反洗錢防制法之金融機(jī)構(gòu)通報公定，并非涉及洗錢行為，兩者完全不同。

二、該案懲處主因紐約分行法遵主管對于美國繁復(fù)的洗錢防制法未能完全熟悉，且再與DFS檢討會議中，經(jīng)指正卻態(tài)度不佳，未能充分落實總行內(nèi)部規(guī)定。

三、今年3月24日，紐約分行將改善計劃提報DFS后，回報總行稱DFS應(yīng)可接受，且DFS并未表示其它意見，他本人離職前認(rèn)為已將全套改善計劃送至DFS，并獲告知將于8月26日復(fù)查，已依檢查報告之處理程序，善盡善良管理人注意義務(wù)，才在3月29日向董事會辭職。

四、本人僅針對媒體、社會大眾關(guān)心議題先提出上列聲明，事后不再對外說明。

“觸怒美方底線”

臺灣中央大學(xué)經(jīng)濟(jì)系教授邱俊榮向BBC中文網(wǎng)記者表示，這件事情不論“輕忽”或是“刻意”，都不能否認(rèn)兆豐金控錯估了美方的最后底線，以致造成美方“攤牌”無可挽救的結(jié)果。

邱俊榮稱，“兆豐可能認(rèn)為事情有模糊空間，或是可以商量的余地，但是美方指控相當(dāng)具體，就算兆豐強調(diào)沒有違法，但這種灰色地帶已經(jīng)無法適用在美國商界”。

對于兩邊認(rèn)知差異，邱俊榮說：“臺灣是采成文法，一旦碰觸到條文、有憑有據(jù)，才可以認(rèn)定犯罪，但美方是不成文法，只要他認(rèn)定你有犯罪嫌疑，經(jīng)指證屢勸不聽者，就會祭出重罰，過去歐洲企業(yè)在美國也有許多被判高額罰金的例子”。

邱俊榮感嘆，“不夠嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膶Υ婪綉B(tài)度，本來有進(jìn)一步挽救的空間，但最后都錯失了，也凸顯出臺灣企業(yè)在危機(jī)處理上沒有及時應(yīng)對”。

林全談蔡友才，媒體怎么會扯到蔡英文？

據(jù)臺灣“中央社”8月22日報道，“行政院長”林全接受電視采訪，被媒體問及兆豐銀行洗錢案、蔡友才增資臺灣“中國信托商業(yè)銀行”(由辜振甫創(chuàng)立)時表示，蔡友才增資“中信”股票是個人行為，跟兆豐銀行無關(guān)，不方便評論;就他了解，媒體也有報道，蔡友才有一家投資公司，后來持有“中信”股票變多，外界認(rèn)為要結(jié)合后面金主取得“中信銀行”的經(jīng)營權(quán)，這是他們的商業(yè)行為，沒有太多評論。

林全還表示，金融市場秩序所有過程要符合規(guī)定，法律上當(dāng)然沒有禁止惡意并購，但他認(rèn)為，對于惡意并購這件事要審慎一點，“我不是偏袒任何一邊”，如果“中信”做得不好，“金管會”要加強管理，市場秩序要維護(hù)，重大變動要讓社會大眾釋疑，但這無關(guān)兆豐銀行管理問題，除非能證明蔡友才在兆豐金任內(nèi)有什么疏忽或失職，那就值得檢討。

臺灣“行政院長”林全

據(jù)臺媒爆料，3個月前，一家資本額80億元(新臺幣)的投資公司“鑒機(jī)資產(chǎn)管理”登記成立，并于8月10日一口氣增資到200億元，并吃下“中信銀行”近3%股權(quán)，擠身前5大股東。而這個“小公司”背后的金主便是前兆豐董事蔡友才、臺灣潤泰集團(tuán)總裁尹衍梁、寶佳機(jī)構(gòu)林陳海三人。

這其中讓臺媒特別關(guān)注的是尹衍梁。而今年初讓蔡英文家族深陷其中的“浩鼎案”、以及2012年使蔡英文選舉失利的“宇昌案”中，都有關(guān)鍵人物尹衍梁的重要參與。

因此，當(dāng)天電視采訪中，有記者問林全，“尹衍梁跟蔡英文的關(guān)系老是被制造成一些奇怪的煙霧， 有信心尹衍梁跟蔡英文家族之間的關(guān)系不會影響政府官員的態(tài)度嗎?”

林全立即回答，“不會、不會影響我的態(tài)度，就應(yīng)該不會影響‘行政院’所屬官員的態(tài)度。”